Ассоциация региональных банков России разработала поправки к закону № 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем…». Проект предусматривает отказ от идентификации лиц, осуществляющих банковские операции на сумму до 30 тыс. рублей. Сейчас такие операции не подлежат контролю лишь частично (например, оплата услуг ЖКХ). Ассоциация также предлагает снять с банков функции Федеральной миграционной службы. Сейчас банки должны запрашивать информацию о наличии у гражданина права на проживание в РФ. По словам главы ассоциации Анатолия Аксакова, проект также предлагает наделить банки правом отказывать своим клиентам в совершении операции или в заключении договора банковского счета, если у банка есть подозрение, что это лицо имеет отношение к операциям по отмыванию.

В поправках также предусматривается увеличение срока, отведенного банкам для предоставления информации в Росфинмониторинг, с одного до десяти дней. Согласно проекту, ответственность за неправильную идентификацию клиента должен нести только банк-отправитель. Самих клиентов законопроект наделяет обязанностью предоставлять банкам необходимую информацию по их запросу. До сих пор отказы банков в осуществлении операций из-за непредоставленной информации успешно оспаривались в суде. Руководитель Росфинмониторинга Юрий Чиханчин пообещал рассмотреть предложения, изложенные в законопроекте.