Банкиров ожидает ужесточение наказания за нарушение законодательства об отмывании преступных доходов, пишет газета «Коммерсант». Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (FATF) представила российским регуляторам план действий по выполнению своих рекомендаций. В случае его реализации Центробанк получит право без каких-либо ограничений проводить проверки в банках и персонально штрафовать их топ-менеджеров.

На прошлой неделе в Росфинмониторинге состоялось заседание межведомственной комиссии по противодействию легализации доходов, полученных преступным путем. В заседании приняли участие члены FATF, которые представили в Росфинмониторинг план действий по выполнению своих рекомендаций. В нем содержится ряд обязательных к исполнению российскими властями указаний по усилению контроля за финансовыми и нефинансовыми организациями. В частности, FATF считает необходимым внести в закон «О Центральном банке Российской Федерации» поправку, повышающую максимальные суммы штрафов за нарушение банками федеральных законов и нормативных актов ЦБ в области противодействия легализации преступных доходов, а также за предоставление неполной информации о подозрительных операциях клиентов. Сейчас законодательство устанавливает штраф в размере 0,1% от минимального размера уставного капитала в €5 млн, то есть €5 тыс. Размер повышения штрафа в соответствии с планом FATF предстоит определить Центробанку.

Увеличение размеров штрафов будет сопровождаться расширением круга лиц, на которых они будут налагаться. FATF предлагает дать ЦБ право штрафовать не только банк как юрлицо, но и привлекать к ответственности директоров и топ-менеджмент кредитных организаций. Сейчас Кодекс об административных нарушениях, в котором прописаны штрафы для физлиц, не содержит положений о наказании представителей финансового сектора за нарушение антиотмывочного законодательства.

Еще одно предложение FATF касается увеличения числа проверок, проводимых регулятором в банках. Для этого предлагается отменить ограничение на их проведение, установленное в законе «О Центральном банке Российской Федерации». Сейчас тематические проверки по одному и тому же вопросу Банк России может проводить лишь один раз в год.

Банкиры опасаются, что реализация всех трех рекомендаций FATF приведет к увеличению числа санкций, применяемых ЦБ к банкам за непреднамеренные нарушения. «Банки и сейчас испытывают сильное давление со стороны регулирующих органов, пытающихся бороться с отмыванием. Технические ошибки, которые банки совершают при передаче сведений в ЦБ и Росфинмониторинг, воспринимаются регуляторами как нарушения антиотмывочного законодательства»,— считает зампред правления банка «Возрождение» Александр Долгополов.

Кроме того, FATF рекомендовала ужесточить контроль и за небанковскими финансовыми организациями, которые находятся в подчинении у ФСФР, Росстрахнадзора и Россвязи. FATF предложила наделить регуляторов правом самостоятельно наказывать подконтрольные организации и их руководство за несоблюдение антиотмывочного законодательства. Как рассказал «Ъ» заместитель главы Росстрахнадзора Владимир Ионкин, сейчас страховщиков наказывает Росфинмониторинг, которому Росстрахнадзор передает материалы о провинившихся участниках рынка. «Если потребуется выносить решения о штрафах непосредственно в ФССН, мы готовы этим заняться»,— сказал господин Ионкин. «ФСФР не имеет права ни налагать штрафы, ни отстранять от должности топ-менеджеров организаций, нарушивших закон»,— говорит эксперт ФСФР Татьяна Медведева, добавляя, что в ФСФР новые полномочия считают лишними. «Поскольку Россвязь является только распорядителем госимущества, а надзорные функции в сфере связи исполняет Госкомсвязьнадзор, то будет логичным, если вопрос об усилении контроля будет рассматривать именно это ведомство»,— считает пресс-секретарь Россвязи Иван Задорожный.