Арбитражный суд Дагестана удовлетворил иск ЦБ в лице Национального банка республики о принудительной ликвидации махачкалинского банка «Каспий». Соответствующее решение было принято во вторник, свидетельствуют материалы дела на сайте Высшего арбитражного суда РФ. Ликвидатором банка назначено Агентство по страхованию вкладов.

Напомним, ЦБ отозвал лицензию у «Каспия» 17 апреля текущего года. Как пояснял регулятор, банк проводил высокорискованную кредитную политику, не создавал адекватных принятым рискам резервов, нарушал требования законодательства в области противодействия отмыванию преступных доходов. Также ЦБ выяснил, что кредитная организация была вовлечена в сомнительные операции, объем которых превысил 550 млн рублей в 2013 году.

По мнению руководителя информационно-аналитической службы Банки.ру Вячеслава Путиловского, нарушение кредитной организацией «антиотмывочного» законодательства и было основной причиной утраты ею лицензии. Как отмечал аналитик, к моменту отзыва лицензии «Каспий» практически не вел банковской деятельности, начав сворачивать ее в июне прошлого года.

По данным ЦБ, которые приводятся в тексте арбитражного решения, на последнюю перед отзывом лицензии отчетную дату — 1 апреля — стоимость имущества банка «Каспий» составляла 23,733 млн рублей, размер обязательств — 4,748 млн. Ввиду отсутствия у банка признаков несостоятельности было принято решение о его ликвидации, поясняется в документе суда.