Совет ЕС в понедельник согласовал правила, направленные на предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма, передает из Брюсселя собкор Банки.ру.
Новые нормы учитывают рекомендации FATF. В частности, ужесточаются правила проверки клиентов: банки обязаны будут усилить контроль в случае повышения риска.
ЕС также акцентировал внимание на положениях, касающихся бенефициарных владельцев компаний. Информация о таких собственниках будет храниться в центральном реестре, доступном для компетентных органов, подразделений финансовой разведки и банков.
За несоблюдение правил ЕС вводит штрафы, которые могут достигать двойного размера полученного незаконно дохода или 1 млн евро. В случае нарушений, связанных с кредитными или финансовыми учреждениями, максимальный штраф составит 5 млн евро (или 10% годового оборота) для юрлиц и 5 млн евро для физлиц.
Странам ЕС будет дано два года, чтобы перенести директиву в национальное законодательство.