Центробанк подозревает бывшее руководство Пробизнесбанка в выводе активов и просит правоохранительные органы проверить финансовые операции кредитной организации. Письма с сообщением о признаках противозаконных действий Пробизнесбанка регулятор направил в Генпрокуратуру, Следственный комитет и МВД, пишут «Ведомости».
В отчетности Пробизнесбанка на дату отзыва у него лицензии (12 августа) говорится, что стоимость активов с учетом резервов не превышала 146,8 млрд рублей, а обязательства — 148,1 млрд рублей, пишет ЦБ, но имущество стоимостью 61,5 млрд рублей (41,9% активов) приобретено (хранилось) по договорам с нерезидентами. Речь идет о ценных бумагах, выпущенных люксембургской Atlas Investment Solutions, о варрантах Mediobanka International S. A., о ценных бумагах в депозитариях Brokercreditservice (Cyprus) Ltd. и Otkritie Capital International Ltd., о денежных требованиях к Ambika Investment Ltd. и Dinosaur Merchant Bank Ltd. (UK), возникших по сделкам с валютой и ценными бумагами, о средствах, размещенных в Falcon Private Bank Ltd., перечислил регулятор в письме.
Деятельность Falcon убыточна, у варрантов Mediobanka и ценных бумаг Atlas нет рыночных котировок, рейтинга и оборотов торгов, указывает ЦБ, расчетов с Dinosaur Merchant Bank не велось с 1 июня 2012 года, нет и выписки, подтверждающей остаток средств Пробизнесбанка на его счете. Ambika Investment — почти единственный контрагент Пробизнесбанка в сделках с валютой, их условия сильно отличались от рыночных, они совершались для технического увеличения прибыли, пишет ЦБ.
Контрагенты Пробизнесбанка по запросу его временной администрации не подтвердили наличия остатков средств на 6,3 млрд рублей, размещенных в Baltikums Bank AS, Lavuas Pasta Banka и Falcon.
В Brokercreditservice и Otkritie Capital International Пробизнесбанк держал высоколиквидные ценные бумаги на 8,8 млрд и 19,5 млрд рублей; депозитарии выдали сопоставимые (6,5 млрд и 18,5 млрд рублей) займы компаниям Merianol и Ambika Investment. Обязательств перед депозитариями они не исполнили, Пробизнесбанк утратил имущество балансовой стоимостью не менее 25 млрд рублей, указывает ЦБ, а факт обременения ценных бумаг банк скрывал.
Бывшее руководство Пробизнесбанка выводило активы, размещая ценные бумаги и затем обременяя в пользу Merianol и Ambika Investment, заключает ЦБ. Кому принадлежат эти компании, регулятор не сообщает.
В письме ЦБ также сообщил, что обнаружил технических, экономически связанных заемщиков (шесть юрлиц), через кредиты которым из Пробизнесбанка выведено около 3 млрд рублей: средства ушли на расчетный счет их общего контрагента, а потом были зачислены на расчетный счет этого контрагента в Trasta Komercbanka (Riga). Долг еще нескольких компаний Пробизнесбанку составляет 5,8 млрд рублей, пишет ЦБ.
Вывод активов, продолжает ЦБ, может свидетельствовать об использовании собственниками полномочий вопреки законным интересам кредиторов и вкладчиков и дает основание полагать наличие уголовно наказуемых действий — по статьям Уголовного кодекса 159 (мошенничество), 160 (присвоение или растрата), 196 (преднамеренное банкротство) и 201 (злоупотребление полномочиями).