При попытке получения кредита в Тинькофф Банке по поддельному паспорту был идентифицирован и задержан подозреваемый в мошенничестве. Обнаружить подделку документа помогла технология распознавания лиц системы противодействия мошенничеству FPS от БКИ «Эквифакс».
В ходе расследования удалось определить, что задержанный ранее получил два десятка кредитов по поддельным документам в других банках. Пострадавшие от мошенничества банки сотрудничают с МВД для выявления всех эпизодов и участников мошеннической схемы.
«Данная технология помогает бороться с мошенничеством с использованием поддельных документов, при сговоре мошенника с сотрудником банка, а также выявляет нарушения внутреннего регламента фотографирования и оформления заявки на кредит. Технология распознавания лиц системы противодействия мошенничеству FPS не хранит фотографии, но использует их обезличенный хэш для определения статистической вероятности совпадения. В случае выявления подозрительной активности оператор банка в режиме онлайн получает уведомление о потенциальном мошенничестве. Система не требует высокого качества фотографий или каких-то специальных условий фотографирования, достаточно обычной вэб-камеры», — заявил генеральный директор БКИ «Эквифакс» Олег Лагуткин.
Со своей стороны директор по рискам Тинькофф Банка Евгений Ивашкевич так прокомментировал использование данного решения: «Технология распознавания лиц системы FPS позволяет нам выявлять «переклейщиков» и оперативно передавать такие дела сотрудникам полиции. Благодаря данному решению мы имеем возможность не только заблаговременно идентифицировать мошенников и отказывать им в выдаче кредита, минимизируя таким образом наши риски, но и заранее вызвать наряд полиции для их поимки».
АО «Тинькофф Банк» — моноофисный банк, подконтрольный бизнесмену Олегу Тинькову. Ключевые сегменты, в которых работает финучреждение, — кредитные карты и вклады частных лиц. С недавних пор банк обслуживает также и юридических лиц. Основная особенность — дистанционная работа с клиентами с использованием современных каналов связи и через представителей.
На текущий момент Олег Тиньков контролирует пакет в 47,31% акций банка. Доля в 50,06% акций находится в свободном обращении на Лондонской бирже (в форме GDR). Фонд Vostok Emerging Finance (акции фонда находятся в публичном обращении) владеет долей в 1,64%, Baring Vostok — 0,99%.
По данным Банки.ру, на 1 марта 2018 года нетто-активы банка — 289,16 млрд рублей (30-е место в России), капитал (рассчитанный в соответствии с требованиями ЦБ РФ) — 62,57 млрд, кредитный портфель — 172,28 млрд, обязательства перед населением — 152,84 млрд.