Новые правила идентификации клиентов банками не создадут дополнительных сложностей при обмене валюты. При покупке и продаже валюты на сумму до 15 тыс. рублей идентификация клиента по-прежнему не требуется. Если сумма операции больше, то гражданин предоставляет паспорт, а анкету заполняет сам банк, сообщили в пресс-службе Банка России.
«Действующее законодательство позволяет не идентифицировать физическое лицо при осуществлении им операции по покупке или продаже наличной иностранной валюты на сумму, не превышающую 15 тысяч рублей либо ее эквивалента в иностранной валюте. Если сумма операции выше, идентификация проводится на основе документа, удостоверяющего личность. Получаемые при идентификации сведения кредитная организация фиксирует в анкете (досье), которую оформляет в соответствии с положением Банка России № 499-П различными способами», — отмечается в релизе.
Законодательство не обязывает физлиц самостоятельно фиксировать свои данные в анкетах, опросных листах и прочем. Положение не возлагает на банки дополнительных обязанностей по идентификации клиентов, помимо предусмотренных законом «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», отметили в ЦБ.
Ранее сообщалось, что с понедельника, 28 декабря, при совершении операций по купле-продаже валюты банки будут обязаны проводить полную идентификацию клиентов, а процедура упрощенной идентификации больше не используется.
Комментарии
Зато сколько кг лишней бумаги будет. На 15 тыс.руб. можно купить 200$. Как и где будут храниться эти анкетные данные?
Учтите, коммерческие банки заканчиваются, список истощается, новых лицензий нет.
Начали с банков, т.к. это наиболее жирные куски. Там работают профессионалы, их можно вспугнуть.
Когда коммерческие банки закончатся, примутся за население.
Сначала железный занавес, теперь вычисляют кто побогаче..
Умный поймет.
тебя посодют, а ты не воруй
у так в чем проблема, рейсы в США не отменены..