В Первом Чешско-Российском Банке (ПЧРБ), куда Банк России 24 марта ввел временную администрацию, зависли средства посольства Чехии в России, а также компании «Чешские авиалинии» (CSA Czech Airlines), рассказал РБК контрагент банка и подтвердил источник, близкий к ПЧРБ.

«ПЧРБ — один из обслуживающих банков посольства, которое там держит расчетные счета, обороты по ним всегда были значительными», — рассказывает контрагент банка. По его словам, в банке также исторически обслуживается авиакомпания «Чешские авиалинии». Источник, близкий к ПЧРБ, также отмечает, что объем средств посольства и авиакомпании в нем «явно не копейки».

С 2002 года акционером и одновременно клиентом ПЧРБ был подконтрольный Геннадию Тимченко «Стройтрансгаз». Контрагент банка говорит, что у «Стройтрансгаза» остались там счета, однако источник, близкий к группе «Стройтрансгаз», рассказывает, что компания обслуживалась в нем до 2008 года, но потом сотрудничество прекратилось. «Писали, что у компании в Первом Чешско-Российском Банке есть счета, но сейчас там буквально 20 тысяч рублей», — говорит он.

Посольство Чехии и «Стройтрансгаз» отказались от комментариев, компания «Чешские авиалинии» не ответила на запрос РБК.

Оба собеседника РБК отмечают, что акционер банка Роман Попов (напрямую владеет 100% ПЧРБ и возглавляет правление) знал о том, как будут развиваться события с его банком, еще в конце прошлого года. «В январе он предупредил многих знакомых клиентов, чтобы они забрали свои средства, некоторые клиенты, действительно, вывели деньги, но не все», — говорит источник, близкий к банку, добавляя, что банк в прошлом году начал «пылесосить» рынок розничных вкладов. По словам знакомого Попова, тот сейчас находится в Чехии и «мысленно уже расстался с банком».

За период с 1 января по 1 марта 2016 года объем средств компаний на счетах ПЧРБ сократился на 17%, до 4,9 млрд рублей, указывает РБК со ссылкой на российскую отчетность ПЧРБ. При этом банк на 45% нарастил объем вкладов населения за прошлый год. В январе этого года ЦБ ввел для ПЧРБ ограничение на прием вкладов физлиц на полгода, оно должно закончиться 22 июля, рассказывал РБК источник, близкий к ЦБ. На 1 марта объем вкладов граждан в ПЧРБ составлял 22,5 млрд рублей.

В начале марта Национальный банк Чехии объявил о введении ограничений на деятельность Европейско-Российского банка (ЕРБ) — чешской «дочки» российского ПЧРБ. Знакомый Попова не исключает согласованность действий чешского и российского регуляторов. «Чешский центробанк был крайне недоволен тем, что ЕРБ «пылесосил» рынок вкладов, предлагая довольно высокие для Европы ставки по депозитам», — рассказывает знакомый, добавляя, что и в Чехии, и в России регуляторы знали, что ПЧРБ и его чешская «дочка» на привлеченные от вкладчиков средства кредитовали строительные проекты, связанные с Поповым. Максимальная ставка по валютным вкладам в ЕРБ составляет 2,7%, следует из информации на сайте банка.

«Попов был близок к Тимченко, тот фактически доверил ему банк», — говорит знакомый Попова, добавляя, что тот был знаком со многими российскими чиновниками и бизнесменами, а также завоевал доверие в Европе.

ПЧРБ известен тем, что кредитует французский «Национальный фронт» во главе с Марин Ле Пен. «Нацфронт» в конце 2014 года договорился с ПЧРБ о кредите в 9 млн евро, после того как Ле Пен рассказала, что французские банки отказываются кредитовать ее партию.