Объем сомнительных операций, производимых через кредитные организации Центрального федерального округа, остается высоким, а одной из самых злободневных проблем для регулятора сейчас является веерное обналичивание. Об этом заявила заместитель начальника ГУ ЦБ РФ по ЦФО Нина Рожкова в ходе встречи топ-менеджеров кредитных организаций с руководством ГУ Банка России по ЦФО.
«Объем сомнительных операций остается высоким, появляются новые формы и методы, в частности в последнее время самая злободневная тема — это так называемое веерное обналичивание. Мы разослали много запросов по более чем 6 тысячам клиентов, и эта работа будет продолжена», — сказала она.
По данным ГУ ЦБ РФ по ЦФО, по итогам 2015 года количество компаний, имеющих признаки транзитных, пользующихся услугами поднадзорных кредитных организаций, сократилось в два раза.
Веерное обналичивание — это схема, когда транзитные компании, на счетах которых аккумулируются деньги, распределяют их на платежные карты физических лиц суммами от 100 тыс. до 3 млн рублей в течение одного-трех месяцев под видом займов, оплаты товаров и услуг и так далее. Физлица передают свои карты с ПИН-кодами «заказчикам», которые объезжают банкоматы и снимают наличные.