«Переклейщики» (злоумышленники, которые оформляют заявки на кредит, используя чужие документы, переклеивая фотографии в паспорте) действуют не поодиночке, а в составе организованных групп. Такое мнение высказал заместитель генерального директора БКИ «Эквифакс» Николай Бочаров на конференции Infoday Equifax.
«Мы взяли одного «переклейщика», который приходил в разные банки с разными паспортами и оформлял заявки на кредиты, — рассказал Бочаров. — Женщина приходила в восемь различных банков с 28 паспортами и оформила 66 различных заявок на кредиты».
В «Эквифаксе» выявили связь этой женщины с другими мошенниками: взяли один из указанных ею параметров (рабочий телефон, который она писала во всех заявках) и, проанализировав данные анкет заемщиков, нашли еще 45 «переклейщиков». Они также приходили в другие банки, указывали этот рабочий телефон, брали кредиты и не платили по ним. «Всего эти люди оформили около двух тысяч кредитов, используя 759 различных паспортов», — привел данные Бочаров.
По его словам, все эти заемщики оказались так или иначе между собой связаны не только по указанному номеру рабочего телефона. Они также использовали один и тот же паспорт «на двоих» в разных банках в разное время, указывали один и тот же номер мобильного телефона или адрес проживания.
«Какой вывод можно сделать? «Переклейщики» — это не что-то единичное, не какой-то случайный человек, который пришел и получил или не получил кредит (по поддельным документам), это организованные группы, которые нападают на банки для того, чтобы забрать кредитные деньги и не возвращать их», — заключает Бочаров.