Прибыль Сбербанка в 2016 году до уплаты налога на прибыль составила 668,9 млрд рублей, чистая прибыль без учета событий после отчетной даты — 517 млрд. Такие финансовые данные по итогам расчетов по внутренней методике банка без учета СПОД представлены в сообщении, опубликованном в пятницу. Там указано, что «в настоящее время Сбербанк проводит переоценку имущества, результаты которой будут отражены в событиях после отчетной даты».
Рост по сравнению с чистой прибылью (с учетом СПОД) за 2015 год (около 218,4 млрд) составил 136,7%, свидетельствуют данные банка.
Как уточняется, чистый процентный доход банка увеличился в 2016 году на 41,5% и превысил 1,1 трлн рублей. Процентные доходы увеличились на 3,9% за счет роста объема работающих активов; процентные расходы сократились на 21,8% за счет оптимизации структуры средств клиентов в пользу более дешевых ресурсов, а также за счет снижения уровня процентных ставок относительно 2015 года.
Чистый комиссионный доход вырос на 21,3% до 318,6 млрд рублей в основном за счет услуг эквайринга и других операций с банковскими картами, банковского страхования и РКО.
Операционные расходы увеличились на 9,5%, что существенно ниже темпа роста операционных доходов до резервов (25,8%). «Невысокий темп роста операционных расходов обеспечен, несмотря на проведенную индексацию заработной платы сотрудников. Банк продолжает программу повышения эффективности и снижения своих операционных издержек», — подчеркивают в «Сбере».
Расходы на совокупные резервы в 2016 году составили 257 млрд рублей, или 64% от объема за 2015-й. Существенное влияние на объем расходов в декабре и за год в целом оказало укрепление рубля по отношению к основным иностранным валютам.
Совокупный финансовый результат 2016 года, включающий доходы от переоценки ценных бумаг для продажи, составил 576,8 млрд рублей.
«Важнейшим итогом 2016 года считаю повышение эффективности: улучшение отношения расходов к доходам до 35,7% и увеличение покрытия операционных издержек чистым комиссионным доходом до 62%. В совокупности это существенно снижает чувствительность банка к возможному сокращению маржинальности банковского бизнеса и позволяет нам с оптимизмом смотреть в 2017 год», — отмечает заместитель председателя правления Сбербанка Александр Морозов.
Активы банка в декабре увеличились на 1,2%, до 22 трлн рублей — как подчеркивается, «несмотря на отрицательную переоценку валютной составляющей в результате укрепления рубля».
В декабре банк предоставил корпоративным клиентам кредиты на 1,26 трлн рублей, за год — более чем на 9,1 трлн (плюс 35% к 2015-му). Кредитный портфель в декабре сократился на 535 млрд рублей за счет переоценки валютных кредитов и досрочных погашений кредитов рядом крупных клиентов. «Без учета этих факторов кредитный портфель в декабре показал бы рост», — отмечают в Сбербанке. Частным клиентам в декабре выдано более 170 млрд рублей, всего за год — 1,55 трлн (плюс 28%). Розничный кредитный портфель увеличился за месяц на 21 млрд рублей за счет жилищных кредитов и составил 4,34 трлн.
«За счет принимаемых банком мер продолжилось сокращение объема просроченной задолженности — в декабре она сократилась на 67 млрд рублей. Доля просроченной задолженности в портфеле кредитов составила 2,5%, что ниже уровня начала 2016 года (3,3%) и существенно ниже значения данного показателя по банковской системе (6,8% на 1 декабря 2016 года)», — говорится в релизе.
Объем вложений в ценные бумаги в декабре сократился на 86 млрд рублей. Остаток портфеля на 1 января — 2,05 трлн.
Объем средств физлиц в декабре увеличился на 348 млрд рублей, или 505 млрд в реальном выражении. Остаток на 1 января — 11,45 трлн. Объем средств юрлиц за месяц сократился на 246 млрд, или 52 млрд в реальном выражении, остаток средств корпоративных клиентов на 1 января — 5,4 трлн рублей.
Величины базового и основного капитала банка совпадают в силу отсутствия источников добавочного капитала. По оперативным данным на 1 января 2017 года, показатель составляет 2,268 трлн рублей. Величина общего капитала — 3,143 трлн. Рост общего капитала банка в декабре обеспечен прибылью и оптимизацией вложений в дочерние компании, поясняют в «Сбере».
Активы, взвешенные с учетом риска, сократились в декабре на 487 млрд рублей в основном за счет корпоративного кредитного портфеля и составили 22,8 трлн рублей. На 1 января зафиксированы следующие значения нормативов достаточности капитала: Н1.1 и Н1.2 равны 10% (минимальные значения — 4,5% и 6% соответственно), Н1.0 составляет 13,8% (при минимуме ЦБ в 8%).