Локо-Банк намерен вернуть средства, выведенные бенефициаром девелоперской компании Red Development Алексеем Ковальчуком за границу мошенническими методами. Сумма исковых требований к нему составляет порядка 232 млн рублей. Об этом порталу Банки.ру сообщили в Локо-Банке.
Ранее кредитная организация подала в Арбитражный суд Московской области иск о банкротстве Ковальчука. В 2014 году к партнерам Локо-Банка по ипотечным программам присоединилась компания Red Development. Позже СМИ сообщали, что застройщик остановил строительство апартаментов, а в отношении одной из его структур, на которую были оформлены права на один из жилых комплексов в Москве, была введена процедура банкротства. По мнению обманутых дольщиков, привлекаемые Red Development деньги были выведены в офшоры.
Как отметили в Локо-Банке, взыскание активов за границей позволит вернуть деньги кредиторов. Также банк планирует привлечь Ковальчука к уголовной ответственности за мошеннические действия двойных продаж по эпизодам Локо-Банка, чтобы защитить интересы обманутых дольщиков.
«Наша позиция конструктивна: мы хотим вернуть деньги у того, кто их брал и забрать то имущество, которое было передано нам в залог. Ковальчук сейчас использует множество пробелов в законодательстве, множество пробелов, уловок и махинаций для того, чтобы по максимуму затянуть процесс и уйти от ответственности на максимально большое расстояние. Тот факт, что Ковальчук выводил деньги, — сомнению не подлежит», — считают в Локо-Банке.
В кредитной организации также отмечают, что банку известны направления, в которых были выведены средства, теперь Локо-Банк планирует возвращать их в рамках правового поля.
Ипотечные кредиты на Банки.ру
Как и во многих других банках, в Локо-Банке есть этап досудебной работы, когда представители финучреждения встречаются с должником, определяют причины выхода на просрочку, глобальность проблемы, ставшую перед бизнесом, и смотрят, чем можно помочь на конкретном этапе, и есть ли перспективы работы.
«С Ковальчуком такие варианты были, они долгое время обсуждались, но у человека не было задачи с нами работать. Причины банкротства явились закономерным следствием преступных и расчетливых действий со стороны Ковальчука», — сообщил Банки.ру руководитель группы корпоративного взыскания департамента по работе с проблемной задолженностью Локо-Банка Александр Панасюк.
«Сейчас, анализируя поведение Ковальчука в целом и его поведение в судах, мы можем с уверенностью в 90% сказать, что этот человек, изначально выстраивая бизнес, не рассчитывал на то, что он будет закончен благополучно и естественным путем. Проект изначально строился по принципу финансовой пирамиды», — добавляет он.
Сам Ковальчук отрицает, что выводил деньги за границу и считает, что разговоры на эту тему являются клеветой. «Если у банков есть какие-то ко мне вопросы, то они могут мне напрямую позвонить. С Абсолют Банком все закрыто давным-давно. С Локо-Банком у нас есть свои взаимоотношения, мы не закрыли вопрос, потому что у них странная позиция: их залог в два раза больше, чем сумма кредитов, а они не хотят согласовывать. Точнее, мы все согласовали, а они потом начали что-то выдумывать. Пытались, наверное, рейдануть эту историю», — заявляет Ковальчук.
Он также отмечает, что с Промсвязьбанком и Абсолют Банком у него никаких «взаимных проблем» нет. «С Абсолют Банком у нас нет взаимных проблем, с Промсвязьбанком тоже. Я с ними не сужусь. Они предъявляли мне исковые требования, но все наши взаимоотношения закрыты», — рассказал Ковальчук корреспонденту Банки.ру.
Представители Локо-Банка также отмечают, что сейчас для Ковальчука ситуация очень удобная, поскольку Москва занимает конструктивную позицию по отношению к дольщикам. «Позиция государства к дольщикам весьма лояльна, никто не хочет обострять социальную напряженность вокруг проекта Ковальчука Red Development. Он является топ-10 самых проблемных московских проектов и находится на контроле мэра Москвы. От мэра была высказана просьба департаменту городского имущества Москвы, чтобы они не «жестили» по этому проекту», — добавляет Панасюк.
Теперь, по предварительным договорам, Мосгорсуд признает право собственности покупателей: фактически признает их дольщиками и признает право собственности на активы, которые были предварительно заложены банку. Поскольку все активы ушли в банкротство и оно управляется лицом, непосредственно контролирующим бизнес, то арестовать имущество или изъять активы Ковальчука сейчас невозможно.
Наталья СТРЕЛЬЦОВА, Banki.ru
Комментарии
Александру Панасюку выдайте пожалуйста премию побольше, чтобы вдохновить его на победу над злодеем - Ковальчуком.
Мы Вас поддерживаем и ждем от вас великих свершений!
Бедная страна... принцип разделения властей...не не слышали...
Пока что "великие свершения" у Локо-Банка в другой стороне - https://tvrain.ru/news/lokobank-432049/
"На активиста, снимавшего одиночный пикет у головного офиса «Локо-Банка», напали охранники банка. Об этом Дождю рассказала участница пикета Валентина Константинова.
«Если в прошлый раз нам просто угрожали, то в этот раз они вышли, ударили в челюсть оператора нашего, а меня облили водой», — рассказала Константинова.
Активиста госпитализировали. На данный момент неизвестно, какие именно он получил травмы. По словам Константиновой, после осмотра врачей он планирует поехать в ОВД и написать заявление на нападавших.
На момент публикации новости Дождю не удалось получить комментарий «Локо-Банка» по поводу инцидента.
Пикеты у «Локобанка» проводят обманутые дольщики. Константинова рассказала, что они два года назад купили квартиры у компании Red Development. Компания отдала несколько уже купленных ранее квартир под залог «Локо-Банку». По ее словам, банк не проверял эти квартиры и не проводил их выездную оценку.
Владельцы квартир выиграли суды первой инстанции. Однако «Локо-Банк» подал аппеляцию на эти решения, поэтому владельцы решили провести пикеты у его головного офиса, добавила Константинова."
"Банкротство Red Development стало бомбой замедленного действия, заложенной под московский рынок недвижимости. Некогда лидер рынка по застройке лофт-апартаментов обанкротился и оставил после себя огромную пирамиду долгов, как перед банками, так и перед дольщиками.
Схема проста. Вначале менеджеры по продажам предлагали клиентам подписывать договоры предварительной купли-продажи. Такой тип договоров не регулируется ФЗ-214, а значит, дольщик никак не защищен государством от мошенничества. Фактически, подписанные документы оказались филькиной грамотой, по которой дольщики приобрели виртуальные квадратные метры. Сейчас им остаётся лишь ходить по судам и пикетировать так и не построенные объекты компании Алексея Ковальчука - Loft Park на Водном Стадионе и Loft Time на Соколе. Срыв строительства оставил без денег почти тысячу семей, которые хотели улучшить жилищные условия, однако вместо этого вынуждены проводить время в пикетах, чтобы отстоять свои права.
Однако в накладе остались не только дольщики. Еще не построенные квартиры шли в залог банку, который кредитовал строительство. Даже видавшие виды банкиры были удивлены, когда узнали, что строительство объектов заглохло, зато Ковальчук купил себе роскошную недвижимость в Монако и Лондоне, и предусмотрительно перевез туда свою семью.
По сути Ковальчук создал финансовую пирамиду, с помощью которой получал сверхприбыль, не обеспеченную реальными активами или потенциальными доходами от продажи квартир. Эдакий "Мавроди" от строительного бизнеса. В откровенных беседах со своими помощниками Ковальчук говорил о том, что действует по примеру Дональда Трампа, который 4 раза объявлял себя банкротом. Через сложные финансовые схемы и подставные компании Ковальчук вкладывал средства, полученные от банков и дольщиков не в девелоперские проекты, а в другой своей гибнущий бизнес – компанию Polair (производитель холодильного оборудования) Предусмотрительный бизнесмен заранее окружил себя армией юристов и финансистов, которые специализируются на управляемых банкротствах. «Крах пирамиды Ковальчука - это закономерный итог расчетливо-преступных действий, а не случайное событие, произошедшее по воле случая. Для реализации объектов он умышленно эксплуатировал пробелы в законодательстве и правовую неграмотность населения», - говорит источник в следственных органах.
Для создания нужного имиджа Ковальчук снимал фешенебельные офисы, на встречи в банки приезжал на люксовых иномарках в окружении охраны и советников, преимущественно женского пола. Одних только автомобилей в его гараже насчитывается более двух десятков, среди них Мерседес Макларен (стоимостью более 20 млн рублей) и несколько Бентли. Длительное время все шло, как по маслу. "У Ковальчука изначально было понимание того, что он не сможет рассчитаться со всеми кредиторами. Проекты с самого начала не покрывали привлеченных инвестиций. Иными словами, уже на старте было понятно, что кто-то не получит деньги назад. Затем идет запуск процедуры контролируемого банкротства", - говорит руководитель службы взыскания задолженности крупного банка. При этом на уступки Ковальчук идет только в случае максимального давления со стороны кредиторов под угрозой уголовного преследования. Но даже несмотря на то, что на него заведено уже 3 уголовных дела, господин Ковальчук не спешит рассчитываться со своими кредиторами. Долги любителя красивой жизни только двум кредиторам – Промсвязьбанку и Локо-Банку, составляют более миллиарда рублей!
Сейчас следственные органы изучают возможность вплотную заняться деятельностью последователя Мавроди и Мэддофа. Правда, на этот случай у предпринимателя уже готовы апартаменты в Монако. Поэтому сейчас банки добиваются личного банкротства Ковальчука, чтобы обратить взыскание на его недвижимость за границей и привлечь к уголовной ответственности за мошеннические действия по двойным продажам квартир. В этом случае, возможно, удастся вернуть и часть средств обманутым дольщикам. Но до окончательной победы еще далеко. Ковальчук умело пользуется процедурой «управляемого банкротства» в своих целях, чтобы получить контроль над теми своими активами, которые не обременены долгами. Для этого создана цепочка юридических лиц, которые предъявляют друг другу встречные требования.
Получается, что своих кредиторов Ковальчук обманывает дважды - сначала когда берет взаймы, а потом - когда отказывается возвращать долги. Бывший партнер бизнесмена говорит, что тот считает себя непогрешимым, и уверен, что со временем банкам придется списать долги, как безнадежные. Однако опытные юристы говорят о том, что у банков достаточно высокие шансы добиться личного банкротства предпринимателя и ареста его активов за границей, так что сравнивать себя с Дональдом Трампом преждевременно, лучше всего подумать о судьбе Бернарда Мэддофа, который за создание финансовой пирамиды был приговорен к 150 годам тюрьмы."
Явный заказ на банк! Причем такое палево! Где у "уважаемого" Дождя доказательства? Где видео этого несчастного оператора, на которого напали?