Банк России в 2016 году начал 585 проверок кредитных организаций, следует из годового отчета мегарегулятора.
«Всего в 2016 году уполномоченными представителями Банка России начато проведение 585 проверок кредитных организаций (их филиалов), в том числе 132 проверок кредитных организаций «второго контура» надзора и 35 проверок СЗКО (их филиалов)», — говорится в отчете.
В ЦБ отметили, что около 70% общего количества проверок было проведено на плановой основе в целях обеспечения надзорного органа информацией о деятельности кредитных организаций. Половина внеплановых проверок была проведена по решению руководства Банка России в связи с необходимостью оперативного исследования операций, которые могли генерировать высокий уровень риска, в том числе в связи с признаками «манипулирования» вкладами физических лиц.
Анализ результатов проверок показал, что основная доля нарушений связана с недооценкой кредитного риска (51,7%). При проверке потребительского кредитования выявлялись факты предоставления заемщиками недостоверных сведений о доходах, сокрытия банками реальной продолжительности просроченной задолженности.
«Неисполнение требований законодательства в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) составило 25,3% нарушений», — добавляется в годовом отчете ЦБ.