• Вклады
  • Кредиты
  • Займы
  • Карты
  • Ипотека
  • Страхование
  • Инвестиции
  • Бизнес
  • Новости
  • Ещё
Все вклады и счета
Вклады онлайн на Банки.ру
Специальные предложения
Калькулятор вкладов
Накопительные счета
Вклады под высокий процент
Пополняемые вклады
Ставка ЦБ РФ
Мастер подбора кредитов
Потребительские кредиты
Рефинансирование
Кредитный рейтинг
Кредит под залог недвижимости
Микрозаймы
Автокредиты
Кредитный калькулятор
Мастер выдачи займов
Микрозаймы
Мастер выдачи займов
Займы под ПТС
Кредитные карты
Карты рассрочки
Дебетовые карты
Мастер подбора карт
Специальные предложения
Мастер подбора ипотеки
Ипотечные кредиты
Спецпредложения
Кредит под залог недвижимости
Кредит под залог "под ключ"
Строительство дома (ИЖС)
Все ипотечные программы
Рефинансирование
Вторичное жильё
Новостройки
Ипотечное страхование
Ипотечный калькулятор
Как накопить на первый взнос?
Какая программа мне подходит?
ОСАГО
КАСКО
Путешествие
Жизнь и здоровье
Акции
Ипотечное страхование
Страхование квартиры
Кредитное страхование жизни
Все предложения
С чего начать
Aкции
Подбор брокера
Специальные предложения
Фьючерсы
Фонды
Облигации
Золото
Все предложения
Расчетно-кассовое обслуживание
Эквайринг
Регистрация бизнеса
Бухгалтерские услуги
Готовые решения для бизнеса
Специальные предложения
Страхование бизнеса
Кредиты для бизнеса
Займы для бизнеса
Лизинг
Факторинг
Банковские гарантии
Готовые решения для ИП
Сервис проверки контрагентов
Все события дня
Лента новостей
Статьи
Мнение
Аналитические исследования
Финансовый словарь
Обучение
Программа лояльности
Банки
Банки России
Компании
Страховые компании
Страховые агенты и брокеры
Микрофинансовые организации
Биржевые брокеры
Управляющие компании
Рейтинги
Народный рейтинг банков
Народный рейтинг страховых компаний
Народный рейтинг инвестиций
Народный рейтинг микрофинансовых организаций
Премия Банки.ру
Показатели банков и компаний
Финансовые показатели банков
Общение
Диалог
Вопрос-ответ
Мероприятия
Сервисы
Курсы валют
Калькуляторы целей
Калькулятор НПФ
Проверка КБМ
Алкогольный калькулятор
Договор купли-продажи
Узнать кадастровый номер
Кредитная история
Все исследования

Рейтинг «золотых» карт с льготным периодом на снятие наличных в банках Москвы

Исследования
Дата публикации: 02.03.2016 10:00 Обновлено: 13.05.2016 11:52
8 024
Время прочтения: 6 минут
Автор
Banki.ru,
Banki.ru
Источник
Banki.ru
​

В ноябре портал Банки.ру выпустил рейтинг, посвященный «классическим» кредитным картам с льготным периодом кредитования, который распространяется на безналичную оплату товаров, услуг и снятие наличных. Мы решили продолжить данную тему и представить список десяти московских банков-эмитентов, которые предлагают оформить «золотые» карты платежных систем Visa и MasterCard с невысокими процентными ставками и с льготным периодом кредитования, распространяющимся на снятие наличных и безналичную оплату товаров и услуг.

При выборе карт мы в первую очередь ориентировались на процентную ставку. Ранжирование продуктов в таблице осуществлялось также по этому параметру – от наименьшей ставки. При совпадении ставок у разных банков принималась во внимание стоимость годового обслуживания карты.

Уже не первый раз лидером нашего рейтинга среди банков становится банк «Зенит» с «Картой с льготным периодом Gold», которая может похвастаться самой низкой процентной ставкой в своем сегменте – 20% годовых. Плата за выпуск и обслуживание карты не взимается.

Второе место заняла «Кредитная карта» Новикомбанка с процентной ставкой 24% годовых. Данный размер ставки устанавливается при предоставлении справки по форме 2-НДФЛ либо налоговой декларации за последний отчетный период. При подтверждении дохода справкой по форме банка процентная ставка составит 26% годовых.

На третьем месте разместились сразу три карты банка ВТБ 24: это «Карта мира Золотая», золотая «Коллекция» и «РЖД Золотая», по которым ставка составляет 26% годовых. «Карта мира Золотая» позволяет накапливать мили, которые в дальнейшем можно использовать полностью или частично для оплаты билетов любых авиакомпаний, представленных на сайте travel.vtb24.ru. При оформлении карты «РЖД Золотая» клиент становится участником программы «РЖД Бонус», которая позволяет накапливать баллы и в дальнейшем обменивать их на премиальные поездки от Федеральной пассажирской компании. По золотой «Карте мира» в рамках программы держателю при совершении покупок начисляются бонусы, которые можно обменять на вознаграждения у партнеров бонусной программы, также бонусы можно использовать для оплаты услуг банка, таких как комиссия за годовое обслуживание и СМС-информирование.

Четвертое место было отдано «Золотой кредитной карте» Росбанка с процентной ставкой 26,4% годовых.

«Кредитная Gold» ЯР-Банка заняла пятое место со ставкой 27% годовых. На шестом месте – «Карта с овердрафтом Gold» банка «Агросоюз» с аналогичной ставкой – 27% годовых. Несмотря на то что стоимость годового обслуживания карты ЯР-Банка выше (275 рублей в месяц), мы отдали ей предпочтение, так как при соблюдении оборота на сумму не менее 30 тыс. рублей в месяц плата за обслуживание взиматься не будет.

На седьмом месте «Кредитная карта Gold» Локо-Банка со ставкой 28,2% в год.

Восьмое и девятое места разделили «Кредитная карта с льготным периодом Gold» Металлинвестбанка и «Единая карта Gold» Московского Кредитного Банка с годовой ставкой 29% годовых. Последняя карта примечательна наличием программы «МКБ Бонус», в рамках которой держателю карты начисляются бонусные баллы за расчеты по карте. В дальнейшем ими можно компенсировать оплату авиабилетов любых авиакомпаний и направлений, проживания в отелях, аренды автомобиля, а также направить баллы на благотворительность или снизить размер ставки по нецелевому кредиту.

Завершает список карта «Низкий процент Gold» Банк Москвы со ставкой 29,9% годовых.

Все карты выпускаются с микропроцессором (чипом). Также все карты, кроме «Карты с овердрафтом Gold» банка «Агросоюз», оснащены технологией 3D Secure. Золотые карты таких банков, как Росбанк, ЯР-Банк, Локо-Банк, Московский Кредитный Банк и Банк Москвы, обладают функцией бесконтактной оплаты – PayPass/PayWave (мгновенный платеж одним касанием с помощью специального считывающего устройства, если стоимость товара или услуги менее 1 тыс. рублей, ввод ПИН-кода не требуется).

Льготный период кредитования по картам-участникам варьируется в диапазоне от 45 до 62 дней. На счетах возможно хранение собственных денежных средств (кроме карты Росбанка).

Размер минимального платежа составляет от 3% до 10% от суммы основного долга плюс начисленные проценты. У Росбанка и Локо-Банка минимальный платеж рассчитывается от общей суммы задолженности на момент формирования выписки по карте.

Cash back предусмотрен только по одной карте – «Низкий процент Gold» Банка Москвы. В рамках программы «Мой бонус» каждый квартал изменяется список категорий, по которым на счет карты возвращается от 5% до 10% от суммы покупок. Максимальная сумма вознаграждения – 5 тыс. рублей в месяц.

Начисление процентов на остаток собственных средств есть у четырех карт: «Карты с льготным периодом Gold» банка «Зенит» (1% годовых на любую сумму), «Кредитной карты с льготным периодом Gold» Металлинвестбанка (5–7,5% годовых – в зависимости от суммы совершенных безналичных операций по оплате товаров и услуг ) и «Единой карте Gold» Московского Кредитного банка (проценты начисляются при подключении пакета услуг «Онлайн» и совершении операций по оплате товаров и услуг в течение календарного месяца на сумму не менее 10 тыс. рублей).

В основном карты предоставляются гражданам в возрасте 21–60 лет. В МКБ оформить кредитную карту можно с 18 до 69 лет, в ВТБ 24 – с 22 до 68 лет, в «Агросоюзе» – с 25 до 70 лет.

Обзор составлен по данным официальных сайтов и кол-центров банков на 1 марта 2016 года.

Екатерина БУЛЫЧЕВА, отдел анализа банковских услуг информационного портала Банки.ру

Карта/Банк

Стоимость выпуска/обслуживания, руб. в год

Ставка, % годовых

Макс. кредитный лимит, руб.

Макс. продолжительность льготного периода, дней

«Карта с льготным периодом Gold»

Зенит

0

20,0

1 000 000

50

«Кредитной картой Gold»

Новикомбанк

3 500

24,0—26.0******

устанавливается индивидуально

56

«РЖД Gold»

Золотая «Коллекция»

Карта мира Gold

ВТБ 24

0—4 200 (350 руб. в месяц)*

26

750 000

50

«Кредитная карта Золотая»

Росбанк

1 200

26,4

600 000

62

«Кредитная Gold»

ЯР-Банк

0—3 300**

27,0

1 000 000

55

«Карта с овердрафтом Gold»

Агросоюз

2 500

27,0

200 000

51

«Кредитная карта Gold»

Локо-Банк

2 500

28,2

100 000

45

«Кредитная карта с льготным периодом Gold»

Металлинвестбанк

0—2 800***

29,0

800 000

55

«Единая карта Gold»

Московский Кредитный Банк

3 000/4 440 (по доходной карте)****

29,0

500 000

55

«Низкий процент Gold»

Банк Москвы

1 500*****

29,9

350 000*******

50

* Комиссия за обслуживание не взимается в случае достижения оборота безналичных операций в размере 35 тыс. рублей за предыдущий месяц, в других случаях составляет 350 рублей в месяц.

** Ежемесячно за обслуживание списывается 275 рублей, при наличии ежемесячного оборота по карте от 30 тыс. рублей плата за месяц не взимается.

*** Комиссия за первый год обслуживания – 0 рублей в случае, если в течение года после выпуска карты сумма безналичных операций по оплате товаров/услуг составляет ежемесячно не менее 100 тыс. рублей или выдача наличных денежных средств с использованием карты в устройствах банка и других банков за счет кредитных средств производилась не менее шести раз.

Комиссия за второй год обслуживания:

– 1 400 рублей в год – в случае если в течение второго года и последующих лет после выпуска карты сумма безналичных операций по оплате товаров/услуг составляет ежемесячно не менее 17 тыс. рублей;

– 0 рублей в год – в случае если в течение второго года и последующих лет после выпуска карты сумма безналичных операций по оплате товаров/услуг составляет ежемесячно не менее 50 тыс. рублей).

**** Стоимость обслуживания составляет 3 000 рублей + 1 440 рублей за подключение пакета услуг «Онлайн», обеспечивающего получение дохода на остаток средств.

***** Комиссия за первый год обслуживания составляет 1 500 рублей в год.

Комиссия за второй год обслуживания:

– 3 тыс. рублей в год;

– 0 рублей в год – то есть в случае, если годовой оборот безналичных операций за счет собственных и кредитных средств по карте составляет более 300 тыс. рублей, плата за обслуживание карты не взимается.

****** 24% – при подтверждении дохода справкой по форме 2-НДФЛ; 26% – при подтверждении дохода справкой по форме банка.

******* Кредитный лимит может быть увеличен до 750 тыс. рублей спустя шесть месяцев при наличии платежной истории.

При составлении рейтинга не рассматривались карты, выпускаемые вне банковских точек обслуживания (на территории компаний-партнеров), а также те, условия выпуска которых предусматривают приобретение определенных товаров или услуг у компаний — партнеров эмитента.

Читать в Telegram
telegram icon

Обучение

Как объединить ячейки в Excel
Как объединить ячейки в Excel
15.07.2025
3041
Диаграмма Ганта в Excel: как сделать
Диаграмма Ганта в Excel: как сделать
11.07.2025
8992
Как посчитать сумму в Excel
Как посчитать сумму в Excel
10.07.2025
4174
Как пользоваться нейросетями: обзор нейросети «Шедеврум» от «Яндекса»
Как пользоваться нейросетями: обзор нейросети «Шедеврум» от «Яндекса»
09.07.2025
6298
Как оживить фото с помощью нейросети
Как оживить фото с помощью нейросети
08.07.2025
16775
Обзор нейросети GigaChat от Сбера — что это такое, как работает и как ею пользоваться
Обзор нейросети GigaChat от Сбера — что это такое, как работает и как ею пользоваться
07.07.2025
12560
Логические функции в Excel: как они могут помочь в учете личных финансов
Логические функции в Excel: как они могут помочь в учете личных финансов
06.07.2025
5787
Power Query в Excel: что это такое и как использовать в личных финансах
Power Query в Excel: что это такое и как использовать в личных финансах
04.07.2025
5831
Топ-30 лучших игр на Андроид
Топ-30 лучших игр на Андроид
03.07.2025
18412
Как создать видео с помощью нейросетей: пошаговое руководство для начинающих
Как создать видео с помощью нейросетей: пошаговое руководство для начинающих
01.07.2025
11215

Материалы по теме

Индекс Банки.ру: средние ставки по потребительским кредитам и кредитным картам по итогам IV квартала 2023 года составили 27,39% и 37,2% годовых
Индекс Банки.ру: средние ставки по потребительским кредитам и кредитным картам по итогам III квартала 2023 года составили 24,34% и 33,10% годовых
Индекс Банки.ру: средние ставки по потребкредитам и кредитным картам по итогам II квартала 2023 года составили 20,68% и 31,32% годовых
Индекс Банки.ру: средние ставки по потребительским кредитам и кредитным картам в IV квартале 2022 года составили 14,89% и 32,4%

Главная Новости Исследования Рейтинг «золотых» карт с льготным периодом на снятие наличных в банках Москвы
Банки.ру Самый большой финансовый маркетплейс в России*
Теперь финансовый маркетплейс Банки.ру и в мобильном приложении
app store google play app gallery ru store
qr
Установка приложения Банки.ру

Наведите камеру своего телефона на QR-код и перейдите по ссылке

О проекте Как это работает Наши награды Отзывы о Банки.ру Работа в Banki.ru Реклама Контакты Партнерская программа Служба поддержки Карта сайта MoneyPanda

ООО ИА «Банки.ру» использует файлы cookie для повышения удобства пользователей и обеспечения должного уровня работоспособности сайта и сервисов. Cookie называются небольшие файлы, содержащие информацию о настройках и предыдущих посещениях веб-сайта. Если вы не хотите использовать файлы cookie, то можете изменить настройки браузера. Условия использования смотрите здесь.

© 2005—2025 ООО ИА «Банки.ру». При использовании материалов гиперссылка на Banki.ru обязательна.

Свидетельство на товарный знак № 445945 от 18.10.2011г.

Пользовательское соглашение Политика обработки персональных данных Безопасность Наши эксперты

* На основе исследований OMI (Online Market Intelligence) в 2024 г., ООО «Тибурон» и АО «ИОМ Анкетолог» в 2023 г.

16+