• Вклады
  • Кредиты
  • Займы
  • Карты
  • Ипотека
  • Страхование
  • Инвестиции
  • Бизнес
  • Новости
  • Ещё
Все вклады и счета
Вклады онлайн на Банки.ру
Специальные предложения
Калькулятор вкладов
Накопительные счета
Вклады под высокий процент
Пополняемые вклады
Ставка ЦБ РФ
Мастер подбора кредитов
Потребительские кредиты
Рефинансирование
Кредитный рейтинг
Кредит под залог недвижимости
Микрозаймы
Автокредиты
Кредитный калькулятор
Мастер выдачи займов
Микрозаймы
Мастер выдачи займов
Займы под ПТС
Кредитные карты
Карты рассрочки
Дебетовые карты
Мастер подбора карт
Специальные предложения
Мастер подбора ипотеки
Ипотечные кредиты
Спецпредложения
Кредит под залог недвижимости
Кредит под залог "под ключ"
Строительство дома (ИЖС)
Все ипотечные программы
Рефинансирование
Вторичное жильё
Новостройки
Ипотечное страхование
Ипотечный калькулятор
Как накопить на первый взнос?
Какая программа мне подходит?
ОСАГО
КАСКО
Путешествие
Жизнь и здоровье
Акции
Ипотечное страхование
Страхование квартиры
Кредитное страхование жизни
Все предложения
С чего начать
Aкции
Подбор брокера
Специальные предложения
Фьючерсы
Фонды
Облигации
Золото
Все предложения
Расчетно-кассовое обслуживание
Эквайринг
Регистрация бизнеса
Бухгалтерские услуги
Готовые решения для бизнеса
Специальные предложения
Страхование бизнеса
Кредиты для бизнеса
Займы для бизнеса
Лизинг
Факторинг
Банковские гарантии
Готовые решения для ИП
Сервис проверки контрагентов
Все события дня
Лента новостей
Статьи
Мнение
Аналитические исследования
Финансовый словарь
Обучение
Программа лояльности
Банки
Банки России
Компании
Страховые компании
Страховые агенты и брокеры
Микрофинансовые организации
Биржевые брокеры
Управляющие компании
Рейтинги
Народный рейтинг банков
Народный рейтинг страховых компаний
Народный рейтинг инвестиций
Народный рейтинг микрофинансовых организаций
Премия Банки.ру
Показатели банков и компаний
Финансовые показатели банков
Общение
Диалог
Вопрос-ответ
Мероприятия
Сервисы
Курсы валют
Калькуляторы целей
Калькулятор НПФ
Проверка КБМ
Алкогольный калькулятор
Договор купли-продажи
Узнать кадастровый номер
Кредитная история
Все исследования

Рейтинг рублевых ипотечных кредитов на покупку жилых загородных домов с землей на вторичном рынке в банках Москвы

Исследования
Дата публикации: 01.06.2016 10:00
6 272
Время прочтения: 4 минуты
Автор
Banki.ru,
Banki.ru
Источник
Banki.ru
Темы
Сбербанк Россельхозбанк ВТБ 24
​

Среди жителей больших городов спрос на покупку загородной недвижимости можно назвать стабильным. Однако стоимость загородной недвижимости высока, и зачастую для приобретения желаемого объекта покупателям недостаточно собственных средств — требуется помощь банка. В данном обзоре отдел анализа банковских услуг портала Банки.ру решил оценить, какие условия действуют на сегодняшний день в банках Москвы на покупку жилых домов или коттеджей с земельным участком стоимостью 20 млн рублей на вторичном рынке.

Согласно данным портала Realty.dmitr.ru, данная цена является на сегодняшний день средним показателем по Московской области. Цена объекта недвижимости зависит от района. Так, при покупке жилья на Новорязанском или Горьковском шоссе средняя стоимость объекта составит чуть более 5 млн рублей, а при приобретении недвижимости в районе Рублево-Успенского или Сколковского шоссе стоимость достигает 60 млн рублей.

Район

Средняя стоимость загородного дома с землей, млн. рублей

(источник: Realty.dmitr.ru)

Примерный ежемесячный платеж при заданных параметрах рейтинга, тыс. руб.

Новорязанское шоссе

5,2

49,5

Горьковское шоссе

5,7

54,2

Щелковское шоссе

8,6

81,8

Варшавское шоссе

9,4

89,4

Минское шоссе

21,6

205,4

Киевское шоссе

26,3

250,1

Боровское шоссе

32,8

312,0

Ильинское шоссе

55,5

527,0

Рублево-Успенское шоссе

60,6

576,4

Сколковское шоссе

61,0

580,2

Для рассмотрения мы взяли ипотечные программы банков, предусматривающие кредитование сроком до 25 лет при условии внесения заемщиком минимального первоначального взноса в размере 30% от стоимости приобретаемой недвижимости (6 млн рублей). Таким образом, сумма кредита составила 14 млн рублей. Выбранные нами условия потребуют от заемщика внесения ежемесячного аннуитетного платежа в размере около 190 тыс. рублей.

Чтобы обслуживать подобный кредит, клиент должен иметь доход в размере от 380 тыс. до 475 тыс. рублей в месяц в зависимости от требований конкретного банка (как правило, размер платежа по графику не должен превышать 40—50% дохода заемщика).

В отборе участвовали собственные кредитные программы банков, зарегистрированных в Москве, условиями которых предусмотрен залог приобретаемой недвижимости.

В выборку не попали кредиты, для которых указан неполный процентный диапазон, а также выдаваемые на покупку жилья в конкретном поселке. Не участвовали в отборе кредиты, предоставляемые банками по программам «Дельта Кредит» и по стандартам Агентства по ипотечному жилищному кредитованию. Также мы не брали в расчет продукты для льготных категорий заемщиков — молодых семей, работников бюджетной сферы, распорядителей семейного капитала, клиентов партнерских агентств недвижимости и др.

Для составления рейтинга нами учитывались процентные ставки, действующие при заданных параметрах рейтинга для работников по найму, полностью подтверждающих свой доход справкой по форме 2-НДФЛ, а также приобретающих комплексное ипотечное страхование (личное, титульное и имущественное). При возможности выбора заемщиком графика платежей (аннуитетный или дифференцированный) расчет производился по дифференцированному графику (с меньшей переплатой).

В результате выборки в рейтинг вошли ипотечные предложения восьми банков.

Первое место нашего рейтинга заняла программа Россельхозбанка «Ипотечное жилищное кредитование» с итоговой переплатой 27,2 млн рублей.

На второй позиции оказалось предложение банка ВТБ 24 «Покупка готового жилья», переплата по которому составит 36,1 млн рублей.

Третьим стал кредит «Загородная недвижимость» Сбербанка с итоговой переплатой 36,9 млн рублей.

Замыкает наш рейтинг предложение «На земельный участок с жилым домом» банка «Зенит» с переплатой 61,5 млн рублей. Банк не анонсирует размер процентной ставки при заданных параметрах рейтинга, поэтому для расчета был взят максимальный размер ставки (согласно условиям кредитования процентная ставка по данному предложению варьируется от 19% до 23,5% годовых).

Условиями всех вошедших в рейтинг кредитов не предусмотрены комиссии за рассмотрение заявки, выдачу и обслуживание кредита. Единовременные платежи за снижение процентной ставки, взимаемые некоторыми банками в момент выдачи кредита, нами не учитывались, но следует заметить, что их уплата позволит снизить ставку на 0,5—1,5 п. п. в зависимости от условий конкретного банка. Такая возможность предусмотрена предложениями Металлинвестбанка, банков «Союз» и «Российский Капитал».

В рейтинг не вошли программы банка «ДельтаКредит», Райффайзенбанка, Транскапиталбанка, Русского Ипотечного Банка, минимальный первоначальный взнос по которым составляет 40%, и предложения банка «Уралсиб» и ЮниКредит Банка, по условиям которых заемщику потребуется оплатить 50% от стоимости дома за свой счет. По программе банка «Финсервис» минимальный первоначальный взнос составляет 35%.

Обзор составлен по данным официальных сайтов и кол-центров банков по состоянию на 31 мая 2016 года.

Инна Солдатенкова, отдел анализа банковских услуг информационного портала Банки.ру.

Банк/Кредит

Ставка, % годовых

Ориентир.размер переплаты, млн руб.

Россельхозбанк

«Ипотечное жилищное кредитование»

15,5*

27,2

ВТБ 24

«Покупка готового жилья»

14

36,1

Сбербанк России

«Загородная недвижимость»

14,25

36,9

Металлинвестбанк

«Приобретение загородной недвижимости»

14,5

37,7

«Российский Капитал»

«Классический»

14,5

37,7

Связь-Банк

«Твоя ипотека»

14,75

38,4

«Союз»

«Дом с землей»

16

42,3

«Зенит»

«На земельный участок с жилым домом»

23,5

61,5

* Дифференцированный график (схема) погашения задолженности. При аннуитетном графике размер переплаты составит 40,8 млн рублей.

Читать в Telegram
telegram icon

О банке

ПАО «Сбербанк России»

Лицензия № 1481 ОГРН 1027700132195
Ипотечный кредит года - 2022
Адрес
117997, г. Москва, ул. Вавилова, д. 19
Телефон
900
Офисы в городе Москвы
Банкоматов
1365
Отделений
402
Сайт
www.sberbank.ru
Продукты банка
Расчетно-кассовое обслуживание
1
Автокредиты
1
Кредитные карты
3
Подбор кредита
4
Дебетовые карты
12
Вклады
13
Подробнее о банке

Обучение

Логические функции в Excel: как они могут помочь в учете личных финансов
Логические функции в Excel: как они могут помочь в учете личных финансов
06.07.2025
618
Power Query в Excel: что это такое и как использовать в личных финансах
Power Query в Excel: что это такое и как использовать в личных финансах
04.07.2025
3194
Топ-30 лучших игр на Андроид
Топ-30 лучших игр на Андроид
03.07.2025
10323
Как создать видео с помощью нейросетей: пошаговое руководство для начинающих
Как создать видео с помощью нейросетей: пошаговое руководство для начинающих
01.07.2025
8639
Несанкционированные покупки через Google Play: новый вирус ворует деньги через NFC в России
Несанкционированные покупки через Google Play: новый вирус ворует деньги через NFC в России
29.06.2025
16841
Что делать с деньгами, если ключевая ставка ЦБ в 2025 году снизится
Что делать с деньгами, если ключевая ставка ЦБ в 2025 году снизится
28.06.2025
44043
«Получила деньги от государства и открыла мастерскую»: как оформить соцконтракт на 350 000 рублей в 2025 году
«Получила деньги от государства и открыла мастерскую»: как оформить соцконтракт на 350 000 рублей в 2025 году
27.06.2025
23213
«Ваш договор просрочен» — как пенсионера пытались обмануть под видом сотрудников «Ростелекома»
«Ваш договор просрочен» — как пенсионера пытались обмануть под видом сотрудников «Ростелекома»
26.06.2025
24016
Искала работу — нашла мошенников: как не нарваться на штраф или уголовное дело в интернете
Искала работу — нашла мошенников: как не нарваться на штраф или уголовное дело в интернете
25.06.2025
24938
Откажут из-за долгов: с июля 2025-го банки станут строже
Откажут из-за долгов: с июля 2025-го банки станут строже
24.06.2025
33008

Материалы по теме

Выгодная ипотека с господдержкой в ноябре 2023 года: рейтинг Банки.ру
Индекс Банки.ру: средняя ставка по ипотеке по итогам III квартала 2023 года составила 14,16% годовых
Индекс Банки.ру: средняя ставка по ипотеке по итогам II квартала 2023 года составила 11,66% годовых
Ипотека в I квартале 2023 года: что изменилось по сравнению с 2022 и 2021 годами

Главная Новости Исследования Рейтинг рублевых ипотечных кредитов на покупку жилых загородных домов с землей на вторичном рынке в банках Москвы
Банки.ру Самый большой финансовый маркетплейс в России*
Теперь финансовый маркетплейс Банки.ру и в мобильном приложении
app store google play app gallery ru store
qr
Установка приложения Банки.ру

Наведите камеру своего телефона на QR-код и перейдите по ссылке

О проекте Как это работает Наши награды Отзывы о Банки.ру Работа в Banki.ru Реклама Контакты Партнерская программа Служба поддержки Карта сайта MoneyPanda

ООО ИА «Банки.ру» использует файлы cookie для повышения удобства пользователей и обеспечения должного уровня работоспособности сайта и сервисов. Cookie называются небольшие файлы, содержащие информацию о настройках и предыдущих посещениях веб-сайта. Если вы не хотите использовать файлы cookie, то можете изменить настройки браузера. Условия использования смотрите здесь.

© 2005—2025 ООО ИА «Банки.ру». При использовании материалов гиперссылка на Banki.ru обязательна.

Свидетельство на товарный знак № 445945 от 18.10.2011г.

Пользовательское соглашение Политика обработки персональных данных Безопасность Наши эксперты

* На основе исследований OMI (Online Market Intelligence) в 2024 г., ООО «Тибурон» и АО «ИОМ Анкетолог» в 2023 г.

16+