Хотите узнать почему у вас заблокировали банк клиент или приостановили операции по счету?

Хотите узнать, почему вам заблокировали банк клиент или приостановили операции по счету? Мы вот тоже задались этим вопросом, когда наш "любимый" банк оповестил нас о том, что банк клиент заблокирован и нам срочно нужно предоставить документы в отделение и мы конечно их предоставим, но как мы поняли по сути это уже не имеет особого значения, мы просто оказались теми "дойными коровами", на кого пал выбор надзорного органа банка под названием ФИНАНСОВЫЙ МОНИТОРИНГ или ФИНАНСОВЫЙ КОНТРОЛЬ... И вот вы обиваете пороги отделений, приносите им документы, ждете пока их рассмотрят, вас кормят завтраками, но продолжают тянуть время, просят принести еще какие-нибудь дополнительные документы, опять тянут время, потом заявляют вам, что вам отказано в разблокировке счета и просят написать заявление на перевод средств в другой банк, вы пишите заявление и они еще 7 дней, (а как показывает практика зачастую и дольше) все-таки переводят ваши средства. В итоге вы находитесь в ступоре и недоумеваете, что это все-таки с вами было и почему?) Дамы и господа, ВСЕ ОЧЕНЬ ПРОСТО, на вас просто решили заработать немножечко)) и чем больше они будут тянуть с ответами, запрашивать дополнительные документы и переводить ваши средства на другие счета, тем это будет выгоднее, так как эти "порядочные и ответственные банкиры" получают прибыль с каждого дня, пока ваши средства находятся у них! ВОТ ОТРЫВОК ИЗ ВЫСТУПЛЕНИЯ ОФИЦИАЛЬНОГО ПРЕДСТАВИТЕЛЯ "ПРОМСВЯЗЬБАНКА" руководителя того самого "финансового мониторинга" Николая Д-на. "О том, что повышение заградительных тарифов для подозрительных операций клиентов и дальнейшая временная блокировка средств могут приносить доход, рассказал на конференции АРБ в апреле руководитель финансового мониторинга Промсвязьбанка Николай Дронин. "Впервые за всю историю развития направления ПОД/ФТ (противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма.- "Ъ") финмониторинг стал прибыльным зарабатывающим подразделением,- заявил он.- Выросшие тарифы и подвешенные пассивы приносят результат". По словам Николая Д-на, один из важных инструментов, с помощью которого удается снижать объем сомнительных операций, - заградительное тарифное регулирование. "Мы пересмотрели все наши тарифные сборники, попытались выявить лазейки и уязвимости, которые использовались недобросовестными клиентами для проведения операций по обналичиванию денежных средств и по платежам, имеющим веерную раскидку (переводы со счета юрлица на счета физлиц небольших сумм для последующего обналичивания.-- "Ъ"),-- рассказал он.-- Здесь очень важным фактором стало введение ограничений конкретно к привязке к счету клиента, а не к карте, поскольку к счету может быть прикреплено несколько карт". В Промсвязьбанке ввели ограничительные тарифы -- установили ограничения на счетах, к которым привязываются корпоративные карты, в размере 3 млн руб. В случае веерных платежей заградительные тарифы также эффективны. При этом важно установить повышенные тарифы не только на переводы внутри банка, но и на внешние переводы. В Промсвязьбанке не стали комментировать, о какой прибыли идет речь в рамках работы финмониторинга и какие заградительные ставки по сомнительным операциям у банка. В других банках с удивлением восприняли возможность оценить финансовый результат работы данного подразделения. В неофициальной беседе банкиры более откровенны. Так, по словам топ-менеджера банка из топ-30, кредитные организации действительно могут получать прибыль, когда приостанавливают операции клиентов, чтобы проверить их на соблюдение 115-ФЗ. Суть в том, что деньги блокируются минимум на день, и их можно разместить на overnight в ЦБ (доходность размещения средств -- 10% годовых) или другие банки. По его словам, заградительные тарифы также могут приносить прибыль." Например, обычный перевод зарплаты со счета юрлица в пользу физлиц проводится без комиссии, а поэтому введение заградительной ставки в 1-2% уже может дать существенный эффект, особенно если вначале банк берет заградительную комиссию, потом блокирует платеж и уже получает доход от остатка,-- указывает собеседник "Ъ".-- Однако такие доходы будут разовыми, поскольку недобросовестные клиенты понимают, что через такой банк слишком дорого проводить сомнительные операции, и стараются найти другой банк"." Так как наша эпопея с блокировкой счета только начинается и для кого эта информация будет полезна - продолжение обязательно последует...