Казначейство РФ совместно с Минфином России и Банком России с 2008 года на регулярной основе размещает временно свободные денежные средства на банковские депозиты. Это осуществляется в случае, если остаток на едином счете федерального бюджета превышает уровень, необходимый для оплаты объема предъявленных денежных обязательств.

Для выбора банка казначейство проводит депозитный аукцион, в ходе которого оно отбирает заявки кредитных организаций на заключение договоров банковского депозита.

В аукционе могут принимать участие только те кредитные организации, которые заключили с Федеральным казначейством генеральное соглашение, соответствуя следующим требованиям:

- наличие генеральной лицензии ЦБ РФ на осуществление банковских операций;

- наличие собственного капитала в размере не менее 5 млрд рублей;

- наличие рейтинга долгосрочной кредитоспособности не ниже уровня «BB-» по классификации рейтинговых агентств Fitch Ratings, Standard & Poors либо не ниже уровня «Ba3» по классификации рейтингового агентства Moodys Investors Service;

- отсутствие просроченной задолженности по банковским депозитам, ранее размещенным в кредитной организации за счет средств федерального бюджета;

- участие в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках РФ.

Дата аукциона определяется Минфином РФ по согласованию с ЦБ РФ. Также Минфин указывает максимальный размер средств федерального бюджета, которые можно поместить на банковские депозиты, срок и минимальную процентную ставку размещения этих средств в пределах значений указанных параметров, направленных Банком России в Минфин РФ.

Казначейство РФ не позднее рабочего дня, предшествующему дню проведения депозитного аукциона, рассчитывает для каждого банка, с которым заключено генеральное соглашение, лимит размещения средств федерального бюджета на банковские депозиты, включающий:

- максимально допустимую совокупную сумму, в пределах которой средства федерального бюджета могут быть помещены на депозиты в банке;

- лимит, в пределах которого кредитная организация вправе подавать заявки в ходе проведения их отбора.

О доступном лимите на средства и лимите на заявки в указанный выше срок Казначейство РФ информирует каждую кредитную организацию.

Сведения о проведении отбора заявок (дата, параметры) публикуются за один рабочий день до начала аукциона на сайтах Минфина РФ и Казначейства РФ.

Банки в день проведения аукциона направляют в Казначейство РФ свои заявки. Они принимаются в порядке очередности поступления до момента исчерпания лимита на заявки. Их обязательными реквизитами являются размер денежных средств и процентная ставка, которые кредитная организация предлагает в качестве существенных условий договора банковского депозита.

Федеральное казначейство по окончании приема заявок формирует их сводный реестр и направляет его в Министерство финансов РФ.

Минфин на основании полученного списка заявок устанавливает и сообщает казначейству значение процентной ставки отсечения. Заявки, в которых указаны ставки ниже ставки отсечения, не удовлетворяются.

В срок не позднее рабочего дня, следующего за днем проведения отбора заявок, Федеральное казначейство заключает с отобранными в ходе аукциона банками депозитные договоры и представляет в Минфин РФ сведения об оформленных договорах.

Информация о размещении средств федерального бюджета на банковские депозиты:

Статистика результатов работы Федерального казначейства по размещению средств федерального бюджета на банковские депозиты

Информация о проведении отбора заявок кредитных организаций и расписание проведения отбора

Архив информации о проведении отбора заявок кредитных организаций на заключение договоров банковского депозита

Нормативные документы

Материалы по теме:

Спрос на депозитном аукционе Казначейства РФ составил 61,7 млрд рублей