Некоторые банки устанавливают суммы депозитов, выше которых просят вкладчиков подтвердить законность происхождения средств. У одних банков это 600 тыс. рублей, у других – несколько миллионов.  Если у кредитной организации возникает подозрение в том, что вкладчик честно заработал эти деньги, он может попросить его предоставить справку 2-НДФЛ с места работы, договор купли-продажи имущества, договор дарения и т.д.

Законодательство устанавливает только одну вескую причину, по которой банк может отказать в открытии вклада, – отсутствие документа, необходимого для идентификации клиента, то есть паспорта. Во всех остальных случаях кредитная организация обязана принять депозит. Некоторые банки, если подозревают вкладчика в незаконности происхождения средств, передают информацию  о нем в Росфинмониторинг.  Как правило, более строгие требования к источнику доходов своих клиентов у банков с иностранным капиталом.

Материалы Banki.ru по теме:

Вклад под подозрением