Альба Альянс

изменить банк
лицензия № 2593
ОГРН 1025000004787
О банке Отзывы
Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.
ENG
ООО «КБ «Альба Альянс» — небольшой по размеру активов моноофисный московский банк, ориентированный на кредитование физических и юридических лиц, обслуживание корпоративных клиентов, привлечение средств граждан во вклады и оказание инвестиционных услуг. Основные источники фондирования — средства физических лиц и собственные средства (капитал), около 20—25% пассивов сформировано средствами на счетах и краткосрочных депозитах юридических лиц. Владельцами банка являются бизнесмены Александр Фрайман и Дмитрий Пяткин (по 50%).
Справка Banki.ru

Банк зарегистрирован в 1993 году. До 2004 года в число участников «Альба Альянса» входила группа «Acces/Ренова» небезызвестных Леонарда Блаватника и Виктора Вексельберга. В марте 2005 года стал участником системы страхования вкладов физических лиц. В 2008 году банк «переехал» из подмосковного города Талдома в столицу. В декабре 2016 года Банк России привлек руководителя кредитного учреждения к административной ответственности за правонарушения, предусмотренные частью 1 статьи 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях, в результате топ-менеджеру было вынесено предупреждение.

На текущий момент бенефициарами банка являются Александр Фрайман и председатель совета директоров банка Дмитрий Пяткин (по 50%), ставшие акционерами кредитной организации в середине 2005 года и являвшиеся менеджерами основанной в 1990 году ИК «Совлинк» (брокерской и консалтинговой компании, с 2002 года входящей в группу банка). В этой группе также участвует брокерская S. L. Capital Services Ltd. (Кипр).

Своих клиентов банк обслуживает в единственном офисе, расположенном в старинном особняке на Кремлевской набережной. Собственная сеть банкоматов не развита. Списочная численность персонала на 1 января 2018 года — 138 человек.

Ключевыми корпоративными клиентами банка являются компании химической промышленности, финансового сектора, девелоперы, торговые и обслуживающие организации. Среди клиентов банка были замечены ООО «Совлинк», ОАО «Башкирская химия», ООО «Экспотрейд», ООО «Пром Арсенал», ПАО «Селигдар», ООО «Европа трейд», АНО «Центр стратегического развития», ОАО «Главбашстрой».

Юридическим лицам банк предлагает расчетно-кассовое обслуживание, депозиты, кредитование, банковские гарантии, корпоративные карты (MasterCard Int.), зарплатные проекты, валютные операции, брокерское обслуживание, депозитарные услуги, дистанционное банковское обслуживание (система «Банк-Клиент»), аренду индивидуальных сейфов. Согласно данным годовой отчетности по МСФО за 2017 год, корпоративный кредитный портфель организации преимущественно представлен следующими отраслями экономики: ссуды кредитным организациям (55,2%), торговля (19,9%), недвижимость (8,2%).

Физическим лицам доступны РКО, «Банк-Клиент», кредитование (потребительское, инвестиционное и жилищное), пластиковые карты (MasterCard Int.), доверительное управление, брокерские операции, депозитарное обслуживание, сейфовые ячейки, вклады, операции с драгоценными металлами (покупка/продажа, хранение).

Объем нетто-активов кредитной организации сократился с начала года на 0,9% (или 51,5 млн рублей), составив 5,7 млрд рублей на 01.03.2019.

Снижение валюты баланса в первую очередь обусловлено оттоком средств юридических лиц, который привел к сокращению ресурсной базы банка. В активной части баланса основное сокращение коснулось статей портфеля ценных бумаг и совокупного кредитного портфеля.

Структура пассивов кредитной организации удовлетворительно диверсифицирована по источникам привлечения и отличается повышенной зависимостью от средств физических лиц, доля которых на отчетную дату составила 31,1% от общего объема нетто-пассивов кредитной организации. За рассмотренный период структура пассивов претерпела следующие изменения:

• доля привлеченных средств физических лиц в пассивах сократилась c 32,9% до 31,1%, при этом их номинальный объем сократился на 121,6 млн рублей;

• доля привлеченных средств юридических лиц в пассивах сократилась c 11,5% до 3,7%, при этом их номинальный объем сократился на 452,7 млн рублей;

• на отчетную дату кредитная организация не имеет привлеченных средств от банков;

• на отчетную дату кредитная организация не имеет на балансе собственных выпущенных ценных бумаг.

Объем собственных средств кредитной организации на 01.03.2019 составил 2,1 млрд рублей, с начала года данный показатель сократился на 0,6% (или 13,2 млн рублей). Доли собственных и привлеченных средств на отчетную дату составляют 36,7% и 63,3% соответственно. Норматив достаточности собственных средств (Н1.0) на отчетную дату выполняется со значительным запасом, составляя 43,43% (при минимуме в 8%).

Основной объем активов кредитной организации приходится на статью кредитного портфеля, которая на отчетную дату формирует 30,5% нетто-активов. Доли активов, приносящих процентные доходы, и прочих активов на 01.03.2019 составляют 52,9% и 47,1% соответственно.

За рассмотренный период структура активов претерпела следующие изменения:

• доля вложений в совокупный кредитный портфель сократилась c 31,3% до 30,5%, при этом их номинальный объем сократился на 64,1 млн рублей;

• на отчетную дату кредитная организация не имеет вложений в портфель ценных бумаг;

• доля выданных межбанковских кредитов увеличилась c 19,8% до 22,4%, при этом их номинальный объем увеличился на 137,1 млн рублей;

• доля высоколиквидных активов сократилась c 13% до 12,8%, при этом их номинальный объем сократился на 23,6 млн рублей;

• доля основных средств увеличилась c 26,1% до 26,2%, при этом их номинальный объем сократился на 5,5 млн рублей;

• доля прочих активов увеличилась c 3,9% до 7,5%, при этом их номинальный объем увеличился на 207,5 млн рублей.

На отчетную дату величина совокупного кредитного портфеля финучреждения составляет 1,7 млрд рублей. С начала года его объем сократился на 64,1 млн рублей (или 3,6%). Основная доля в составе кредитного портфеля приходится на ссуды, предоставленные юридическим лицам, — 68,2%. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок свыше одного года, составляет 86,2%. За анализируемый период уровень просроченной задолженности по совокупному портфелю вырос с 11,8% до 12,1%. При этом уровень резервирования по кредитному портфелю составляет 29,7%, что полностью покрывает величину просроченной задолженности. Стоимость имущества, переданного в залог в качестве обеспечения по ссудам, составляет 1,9 млрд рублей (109,8% от величины кредитного портфеля).

На межбанковском рынке кредитная организация выступает исключительно нетто-кредитором. Объем размещенных средств на 01.03.2019 составляет 1,3 млрд рублей, из которых 600 млн рублей приходится на средства, размещенные на депозите в ЦБ РФ. На валютном рынке финучреждение проявляет умеренную активность, обороты по конверсионным операциям по итогам последнего месяца находятся на уровне 39,5 млрд рублей.

Согласно данным отчетности по РСБУ, по итогам 2018 года кредитная организация получила убыток в размере 34,3 млн рублей. По итогам двух месяцев 2019 года кредитная организация демонстрирует убыток в размере 12,3 млн рублей.

Совет директоров: Дмитрий Пяткин (председатель), Константин Пелих, Ольга Шишкина, Азиз Зарифов.

Правление: Азиз Зарифов (и. о. президента), Владислав Яныкин, Ольга Анохина (главный бухгалтер).

 

Аналитический центр Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 489)

E-mail: balance@banki.ru

Дата последнего изменения: 30.04.2019
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
ООО «Коммерческий Банк «Альба Альянс»
Руководитель
Зарифов Азиз Сиярович (и. о. президента)
по информации на 30.04.2019
Адрес
119019, г. Москва, Кремлевская наб., д. 1, стр. 2
ОГРН
1025000004787
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
(499) 252-00-00
Финансовый рейтинг
на 01.05.2019
Активы нетто
5 423 708 тыс. рублей
246 место по России, 137 место в регионе
Чистая прибыль
-30 894 тыс. рублей
417 место по России, 204 место в регионе
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
Эксперт РА ruB+ стабильный подробнее
история изменений

Новости

Источник: Banki.ru