ООО «Коммерческий Банк «Холдинвестбанк»
- Полное наименование
- ООО «Коммерческий Банк «Холдинвестбанк»
- Город
- Москва
- Номер лицензии
- 2837 | Информация на сайте ЦБ
- Причина
- отзыв лицензии
- Дата
- 26.04.2019
- Причина отзыва лицензии
- Банк России принял такое решение в соответствии с п. п. 6 и 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности»2, руководствуясь тем, что Холдинвестбанк: — допускал нарушения законодательства и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кредитная организация представляла в уполномоченный орган неполную и некорректную информацию, в том числе по операциям, подлежащим обязательному контролю; — проводил сомнительные транзитные операции; — осуществлял «схемные» операции по искусственному поддержанию капитала для формального соблюдения обязательных нормативов; — занижал величину необходимых к формированию резервов на возможные потери. По оценке Банка России, адекватное отражение в финансовой отчетности кредитной организации принимаемых кредитных рисков приводит к значительному (более 30%) снижению капитала и, как следствие, возникновению основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства), что создает реальную угрозу интересам кредиторов и вкладчиков; — нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятор в течение последних 12 месяцев неоднократно применял к нему меры, в том числе вводил ограничения на привлечение денежных средств физических лиц. Ключевым направлением деятельности Холдинвестбанка являлось финансирование компаний, связанных с бизнесом его основного собственника. При этом более 90% кредитного портфеля составляли низкокачественные ссуды.
Банк был учрежден в мае 1994 года в Москве. Функционирует в форме общества с ограниченной ответственностью. В феврале 2005 года присоединился к системе страхования вкладов физических лиц. В ноябре 2014 года банк привлекался к административной ответственности за неисполнение части 1 статьи 15.27 Кодекса РФ об административных правонарушениях и был оштрафован. В июле 2016 года по аналогичной статье привлекался руководитель фининститута. Топ-менеджеру было вынесено предупреждение.
Долгое время банк контролировала Галина Корниенко. В мае 2013 года в капитал кредитной организации за счет его увеличения до 228 млн рублей вошел бизнесмен Александр Геллер — основатель и совладелец группы транспортных компаний «Гема».
На текущий момент Александр Геллер владеет долей в 52,70%, Галина Корниенко контролирует 18,30%, Сергей Голубев и член совета директоров Павел Пашаев — по 4,9%, председатель совета директоров Зарема Бейхчан, Сергей Паламаровский, Александр Тихомиров, Анна Карпенко — по 4,8%. Павел Пашаев и Заремя Бейхчан являются лицами, под значительным влиянием которых в соответствии с критериями МСФО находится кредитная организация.
Банк зарегистрирован в рабочем поселке Новоивановское Московской области. Для обслуживания клиентов банком открыта одна операционная касса вне кассового узла в Московском регионе. Ранее функционировал филиал банка в Санкт-Петербурге, но в ноябре 2009 года подразделение было закрыто. Списочная численность сотрудников на 1 июля 2018 года составляла 26 человек.
Финучреждение ориентировано преимущественно на обслуживание бизнеса своих акционеров. Юридическим лицам банк предлагает расчетно-кассовое обслуживание, удаленное обслуживание «Банк-Клиент», индивидуальные банковские сейфы, банковские гарантии, валютный контроль, переводы в иностранной валюте, кредитование. В числе клиентов банка в различные периоды значились ООО «Медкомплект», ООО «Мострансгруз», ООО «РМД — Медиа», ООО «Стройпромсистем», ООО «ТГВ Инженерный сервис» и др.
Частным клиентам кредитное учреждение предлагает ограниченный набор банковских услуг: расчетно-кассовое обслуживание, банковские сейфы и кредитование.
Объем нетто-активов кредитной организации увеличился с начала года на 0,7% (или 5,3 млн рублей), составив 792,1 млн рублей на 01.08.2018.
Рост валюты баланса в первую очередь обусловлен притоком средств юридических лиц, который привел к увеличению ресурсной базы банка. В активной части баланса вновь привлеченные средства были преимущественно направлены на увеличение объема выданных МБК и прочих активов.
Структура пассивов кредитной организации слабо диверсифицирована по источникам привлечения. За рассмотренный период структура пассивов претерпела следующие изменения:
• на отчетную дату доля привлеченных средств физических лиц минимальна (менее 1%);
• доля привлеченных средств юридических лиц в пассивах увеличилась c 5,3% до 6,3%, при этом их номинальный объем увеличился на 8 млн рублей;
• на отчетную дату кредитная организация не имеет привлеченных средств от банков;
• на отчетную дату кредитная организация не имеет на балансе собственных выпущенных ценных бумаг.
Объем собственных средств кредитной организации на 01.08.2018 составил 356,2 млн рублей, с начала года данный показатель сократился на 39,4% (или 231,6 млн рублей). Доли собственных и привлеченных средств на отчетную дату составляют 45% и 55% соответственно. Норматив достаточности собственных средств (Н1.0) на отчетную дату выполняется со значительным запасом, составляя 70,56% (при минимуме в 8%).
Основной объем активов кредитной организации приходится на статью кредитного портфеля, которая на отчетную дату формирует 84,3% нетто-активов. Доли активов, приносящих процентные доходы, и прочих активов на 01.08.2018 составляют 91,2% и 8,8% соответственно.
За рассмотренный период структура активов претерпела следующие изменения:
• доля вложений в совокупный кредитный портфель сократилась c 88% до 84,3%, при этом их номинальный объем сократился на 24,4 млн рублей;
• на отчетную дату кредитная организация не имеет вложений в портфель ценных бумаг;
• доля выданных межбанковских кредитов увеличилась c 0% до 6,9%, при этом их номинальный объем увеличился на 55 млн рублей;
• доля высоколиквидных активов сократилась c 11,6% до 8%, при этом их номинальный объем сократился на 27,4 млн рублей;
• на отчетную дату доля вложений кредитной организации в основные средства минимальна (менее 1%);
• на отчетную дату доля вложений кредитной организации в прочие активы минимальна (менее 1%).
На отчетную дату величина совокупного кредитного портфеля финучреждения составляет 667,8 млн рублей. С начала года его объем сократился на 24,4 млн рублей (или 3,5%). Основная доля в составе кредитного портфеля приходится на ссуды, предоставленные юридическим лицам, — 99,9%. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок свыше одного года, составляет 75,3%. За анализируемый период уровень просроченной задолженности по совокупному портфелю вырос с 0% до 2,1%. При этом уровень резервирования по кредитному портфелю составляет 58,6%, что полностью покрывает величину просроченной задолженности. Стоимость имущества, переданного в залог в качестве обеспечения по ссудам, составляет 1,1 млрд рублей (157,4% от величины кредитного портфеля).
На межбанковском рынке кредитная организация выступает исключительно нетто-кредитором. Объем размещенных средств на 01.08.2018 составляет 55 млн рублей. На валютном рынке финучреждение проявляет слабую активность, обороты по конверсионным операциям по итогам последнего месяца находятся на уровне 3,5 млн рублей.
Согласно данным отчетности по РСБУ, по итогам 2017 года кредитная организация получила убыток в размере 66,7 млн рублей. По итогам семи месяцев 2018 года кредитная организация демонстрирует убыток в размере 229,5 млн рублей.
Совет директоров: Зарема Бейхчан (председатель), Лариса Ребрикова, Павел Пашаев.
Правление: Иван Владимиров (председатель), Ирина Астанская, Ольга Щетинина (главный бухгалтер).
Информационно-аналитический отдел Банки.ру
Тел.:
E-mail: balance@banki.ru