Новикомбанк

изменить банк
лицензия № 2546
ОГРН 1027739075891
О банке Отзывы
Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.
ENG

АО «АКБ «Новикомбанк» — крупный специализированный столичный банк, обслуживающий и кредитующий преимущественно корпоративных клиентов, включая крупнейшие российские предприятия высокотехнологичных отраслей, авиации и автопрома. Финучреждение является активным участником валютного рынка. Основной источник фондирования — средства корпоративных клиентов. Банк отличается низкой зависимостью от средств физических лиц. Подконтролен госкорпорации «Ростех».

Предложения Новикомбанка

  • Кратко
  • Подробно

Информация о банке

С момента своего основания в 1993 году и до сегодняшнего дня основным направлением деятельности Новикомбанка является финансовая поддержка реального сектора российской экономики. Твердо следуя данной политике, банк постоянно укрепляет свои позиции в национальном финансовом секторе.

Новикомбанк входит в 30 крупнейших банков России. Является участником системы страхования вкладов. По состоянию на 1 мая 2018 года активы банка составляют 354,3 млрд руб., собственные средства (капитал) — 41,8 млрд руб. Устойчивая структура баланса, высокие показатели рентабельности, хорошее качество активов позволяют Новикомбанку оставаться одним из наиболее стабильных и надежных российских банков. Объем кредитного портфеля банка на 1 мая 2018 г. превышает 193,7 млрд руб., при этом более 99% составляют корпоративные кредиты.

Доля группы ГК «Ростех» в капитале банка составляет 100%. Госкорпорация стала акционером Банка в конце 2011 года, приобретя 17,6% акций уставного капитала Банка. В январе 2016 года глава ГК «Ростех» Сергей Чемезов заявил, что Госкорпорация увеличит свою долю не менее чем до суперконтрольной. В июле 2016 года в соответствии с озвученной стратегией и планами по докапитализации ГК «Ростех» довела свою долю в Новикомбанке до 100% и стала полноправным собственником кредитной организации. В настоящее время в банке обслуживается большинство предприятий Госкорпорации.

14 февраля 2016 года Председателем Правления Новикомбанка назначена Елена Георгиева.

Справка Banki.ru

Банк был создан в 1993 году в форме товарищества с ограниченной ответственностью. Его учредителями выступили московский концерн «Мостекс» (текстильная промышленность), АО «Нафтам», Межотраслевой научно-исследовательский центр оптико-физических исследований окружающей среды, «Мультичип Русские технологии», корпорация «Центр», конструкторское бюро «Лира», Государственный академический народный оркестр имени Осипова, фирмы «Сансет», «Релакс» и «Гавер». Среди участников и акционеров, владевших долями в капитале (акциями) кредитной организации, стоит отметить региональную общественную организацию «Ветераны внешней разведки», страховую компанию «Паллада» и фирму «Клен». Весной 1999 года Новикомбанк был преобразован в закрытое акционерное общество, а осенью 2014 года организационно-правовая форма была изменена на акционерное общество. В декабре 2004 года кредитная организация стала участником системы страхования вкладов физических лиц.

В конце 2008 года после допэмиссии акций в состав акционеров банка вошло ОАО «АвтоВАЗ», три года спустя продавшее свой 20-процентный пакет государственной корпорации «Ростех»* (на тот момент — ГК «Ростехнологии»).

Несмотря на тесное сотрудничество банка с государственными структурами и их участие в капитале финучерждения, до 2014 года контролирующим бенефициаром Новикомбанк называл в отчетности своего экс-президента Илью Губина (на конец 2013 года контролировал 82,39% акций фининститута), однако отмечал, что проводятся мероприятия, предусматривающие увеличение акционерной доли ГК «Ростех» до контрольной. Илья Губин работал в банке с 2001 года, ранее занимал руководящие посты в АКБ «СБС-Агро», АКБ «Международная финансовая компания», корпорации «Итера».

К середине 2016 года госкорпорации «Ростех» принадлежало 42,99% акций банка, ее дочерним организациям «Рособоронэкспорту» и «Национальному центру лазерных систем и комплексов «Астрофизика» — еще 21,27% и 9,97% соответственно (то есть, совокупно «Ростех» владел 74,23% акций). В число бенефициаров банка также входили Вероника Чернигова (8,51% акций через ООО «Адамант»), Маргарита Концебовская (8,40% через ООО «Вега-пласт»), Екатерина Власова (8,39% через ООО «Мегаспецстрой»), Лариса Стогова (4,82% через ООО «Север-Атлант»). Эти же лица, а также Алексей Берестнев и Илья Радов контролируют ЗАО «ЛК-Инвест», которому принадлежало еще 7,25% акций банка. На долю акционеров-миноритариев приходилось менее 1% акций кредитной организации. Кроме того, часть перечисленных акционеров ранее являлись бенефициарами КБ «Лада-Кредит» (лицензия отозвана 16 октября 2015 года).

В июле 2016 года «Ростех» довел свою долю в Новикомбанке до 100% и на текущий момент является полноправным собственником кредитной организации.

В конце апреля 2015 года Новикомбанк был выбран в качестве санатора Фондсервисбанка. На эту роль банк был выдвинут Роскосмосом, чьи средства «зависли» на счетах в Фондсервисбанке. Часть предприятий Роскосмоса сотрудничают с ГК «Ростех».

В Москве Новикомбанк располагает головным и двумя дополнительными офисами. Еще один допофис работает в городе Жуковском (Московская область). В других регионах сеть продаж представлена четырьмя филиалами (Ростов-на-Дону, Нижний Новгород, Тольятти, Санкт-Петербург), двумя операционными офисами (Казань, Тула) и двумя дополнительными офисами (Самара, Таганрог). Собственная сеть банкоматов включает в себя 62 устройства, из которых более половины расположены на территориях предприятий и организаций, сотрудничающих с банком. По последним доступным данным, средняя численность сотрудников банка превышала 700 человек.

Корпоративным клиентам банк предлагает расчетно-кассовое обслуживание, кредитование (в том числе программы для МСБ), гарантии, лизинг, валютные переводы, таможенные карты, финансирование экспортно-импортных операций и российского экспорта под страховое покрытие ЭКСАР, корпоративные карты и зарплатные проекты, конверсионные операции, размещение средств на депозиты и в векселя банка, операции на рынке ценных бумаг и др.

Физическим лицам предлагаются вклады, кредитные и дебетовые карты (Visa, MasterCard и «Мир»), кредиты (овердрафт, потребительские ссуды, рефинансирование, ипотека), переводы средств, дистанционное обслуживание, открытие и обслуживание счетов, программы страхования и услуги private banking.

На сегодняшний день в числе основных клиентов банка предприятия и организации, входящие в структуру Государственной корпорации Ростех. Среди клиентов банка: АО «Рособоронэкспорт», АО «Вертолеты России», АО «Объединенная двигателестроительная корпорация», АО «НПО Высокоточные комплексы», АО «Концерн Радиоэлектронные технологии», ОАО «Концерн «Калашников», АО «Объединенная приборостроительная корпорация», АО «Техмаш», АО «Швабе» и др., а также ПАО «Объединенная авиастроительная корпорация», ОАО «Корпорация «Тактическое ракетное вооружение», АО «Концерн ВКО «Алмаз-Антей», АО «НПК «Уралвагонзавод», АО «Объединенная судостроительная корпорация», ГК «Роскосмос», ОАО «Автоваз» и основные его поставщики, ФГБУ «НИЦ «Институт им. Н. Е. Жуковского», предприятия и холдинги АФК «Система», ГТЛК и другие предприятия.

С начала марта 2018 года по начало марта 2019 года активы нетто банка увеличились на треть, составив к отчетной дате 428,4 млрд рублей. Основным источником уверенного роста активов стали средства предприятий и организаций, объем которых увеличился за год почти на 40% (наблюдался приток средств как на расчетные счета, так и на депозиты различной срочности). Привлеченная ликвидность направлялись преимущественно на корпоративное кредитование, портфель которого вырос на 70%. Банк также более чем наполовину сократил объем средств, размещенных на депозитах в ЦБ, и нарастил портфель ценных бумаг (на отчетную дату портфель занял в активах нетто 10%, тогда как годом ранее доля едва превышала 1%).

Структура пассивов традиционно сконцентрирована на средствах юридических лиц, составляющих на отчетную дату 77,6%. В составе средств юрлиц почти 60% представлено остатками на расчетных счетах, а оставшаяся часть — депозитами различной срочности. Согласно пояснительной информации к отчетности за 2018 год, 76% клиентских средств банка было сформировано ресурсами материнской компании и прочих связанных сторон. Клиентская база банка достаточно активная. Обороты по счетам клиентов за последний год выросли с отметки в 650 млрд рублей в месяц до 940 млрд рубей в месяц. Доля вкладов физических лиц небольшая — 5,6% от пассивов. На привлеченные МБК и выпущенные векселя и облигации в совокупности приходилось менее 0,5%. Оставшаяся часть пассивов сформирована собственным капиталом. Общая достаточность капитала в соответствии с требованиями ЦБ составляла на отчетную дату 11,6% при минимально допустимом уровне 8%. В состав капитала включены субординированные займы от связанных сторон, составляющие на отчетную дату 8,5 млрд рублей по остаточной стоимости.

Структура активов на 65,2% представлена кредитным портфелем, 11,3% — средства, размещенные на рынке МБК, 9,9% — портфель ценных бумаг, 3,2% — высоколиквидные активы (преимущественно остатки на корсчете в ЦБ). На основные средства и прочие активы (в основном требования по аккредитивам по иностранным операциям) приходится в совокупности чуть более 10%.

За исследуемый период кредитный портфель вырос на 70%, ссуды юрлицам в его структуре занимают более 99%. Уже не первый год одновременно с ростом работающих ссуд наблюдается существенное сокращение просроченной задолженности (в частности, на 57,5%, или на 3,1 млрд рублей, за исследуемый период), в результате чего ее доля в портфеле снизилась к отчетной дате до 0,8%. С 2017 года банк активно расчищает баланс, передавая проблемные ссуды связанным с акционером сторонам (в том числе дочерней компании «Ростеха» «РТ-Капитал»). Уровень резервирования сократился за последний год соответствующим образом — с 5,5% до 1,5% от портфеля. Кредитный портфель обеспечен залогом имущества в размере 40,9%. В отраслевой структуре кредитного портфеля преобладают такие сегменты, как автомобильная промышленность, машиностроение и производство (36,8% от совокупного портфеля до вычета резервов на начало 2019 года); научно-производственная деятельность и радиоэлектронная промышленность (22,2%); авиационная промышленность (10,8%). Доли менее 10% занимают целый ряд различных отраслей и секторов экономики, поэтому в целом отраслевую структуру портфеля можно считать вполне диверсифицированной. В то же время около 60% всей ссудной задолженности банка приходится на структуры материнской компании «Ростех» и связанные стороны. В кредитном портфеле преобладают ссуды с балансовыми сроками погашения свыше одного года.

За исследуемый период портфель ценных бумаг вырос с практически нулевых отметок до 42,3 млрд рублей — 9,9% активов нетто. Существенная часть портфеля представлена на отчетную дату российскими гособлигациями. При этом банк практически не совершает сделок РЕПО.

Банк активен на рынке МБК, в последние годы выступает крупным кредитором. За последний год внутримесячные обороты по размещенным МБК колебались в диапазоне от 300 млрд до 1 трлн рублей. Основными заемщиками кредитной организации выступают коммерческие банки, хотя на депозитах в ЦБ также размещаются внушительные объемы ликвидности. На валютном рынке банк выступает маркетмейкером, отношение оборота по валютным и конверсионным операциям за последний год составляло от 50% до 170% к активам нетто.

За счет восстановления резервов после расчистки баланса банк последние два года поддерживает прибыль: по итогам 2018 года чистая прибыль составила 1,1 млрд рублей, годом ранее — 1,3 млрд рублей. За январь — февраль 2019 года фининститут успел заработать 3,0 млрд рублей.

Совет директоров: Дмитрий Вавулин, Игорь Завьялов, Максим Зеля, Елена Георгиева, Алексей Демидов, Оксана Лобанова, Андрей Сапелин.

Правление: Елена Георгиева (председатель), Алексей Денисов, Анна Зверева, Валерий Семенченков, Владимир Потехин.

 

* Госкорпорация «Ростех» была создана указом президента РФ в ноябре 2007 года. В настоящее время осуществляет свою деятельность в таких направлениях, как автомобиле-, авиа- и двигателестроение, металлургия, строительство, оптика, радиоэлектроника, приборо- и станкостроение, производство вооружений и военной техники и др. Структура госкорпорации включает в себя свыше 700 организаций, объединенных в 15 холдинговых компаний. В числе ключевых компаний — «Вертолеты России», Концерн «Калашников», Камаз, Автоваз, Рособоронэкспорт, ВСМПО-АВИСМА, Объединенная двигателестроительная корпорация. Общее число сотрудников в 2016 году составляло 453 тыс. человек.

По последним доступным данным, консолидированная выручка госкорпорации в 2016 году составила 1,3 трлн рублей, объем экспорта продукции — 13,1 млрд долларов США.

 

Аналитический центр Банки.ру

E-mail: balance@banki.ru

Дата последнего изменения: 23.04.2019
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
АО «Акционерный Коммерческий Банк «Новикомбанк»
Руководитель
Георгиева Елена Александровна
по информации на 23.04.2019
Адрес
119180, г. Москва, ул. Полянка Большая, д. 50/1, стр. 1
Новикомбанк
ОГРН
1027739075891
Отделения и банкоматы
в городе Москва и других городах России
Телефоны
8 800 250-70-07 — единая справочная служба
Официальный сайт
novikom.ru
Финансовый рейтинг
на 01.05.2019
Активы нетто
450 788 616 тыс. рублей
24 место по России, 19 место в регионе
Чистая прибыль
3 282 767 тыс. рублей
23 место по России, 20 место в регионе
Кредитные рейтинги
по
шкале
Эксперт РА ruA- стабильный подробнее
АКРА A(RU) стабильный подробнее
история изменений

Новости

Банк в других городах

Источник: Banki.ru