Россия

изменить банк
лицензия № 328
ОГРН 1027800000084
О банке Отзывы
Подробная справочная информация, рейтинг, услуги и предложения.
ENG

АО «АБ «Россия» — крупный банк, головной офис которого базируется в Санкт-Петербурге. Кредитная организация располагает развитой сетью подразделений и представлена в различных регионах России, в том числе в Крыму и Севастополе. Банк известен хорошими отношениями акционеров с действующим президентом РФ Владимиром Путиным. Ориентирован преимущественно на обслуживание крупных корпоративных клиентов, в числе которых предприятия Северо-Западного региона, структуры «Северстали», «Газпрома» и др. Является одним из маркетмейкеров денежного рынка.

Предложения банка «Россия»

  • Кратко
  • Подробно

Информация о банке

АО «АБ «РОССИЯ» начал работу 27 июня 1990 года в Санкт-Петербурге и является одним из первых российских частных банков. Осуществляет комплекс банковских услуг для корпоративных и частных клиентов. Банк имеет генеральную лицензию на осуществление банковских операций, а также лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление дилерской, брокерской, депозитарной деятельности, деятельности по управлению ценными бумагами и биржевого посредника, совершающего товарные фьючерсные и опционные сделки в биржевой торговле. Банк является членом Ассоциации Российских Банков и Ассоциации Банков Северо-Запада и в своей деятельности следует стандартам обслуживания, установленным Кодексом банковской деятельности. Генеральная лицензия Банка России № 328 от 03.09.2012 г.
Справка Banki.ru

В 1990 году при участии Ленинградского обкома КПСС был учрежден паевой коммерческий банк «Россия», зарегистрированный еще Госбанком СССР. С 1997 года — ОАО «Акционерный Банк «Россия». В августе 2016 года организационно-правовая форма была изменена на АО. Близость к политической элите не только Санкт-Петербурга, но и всей страны сохраняется до сих пор.

В августе 2010 года завершилась процедура присоединения к банку ЗАО «Газэнергопромбанк» (см. «Книгу памяти»), активы (включая сеть филиалов и акции Собинбанка) и обязательства которого перешли к ОАО «АБ «Россия». Изначально было заявлено, что на базе Собинбанка будет развиваться розничный бизнес, однако, несмотря на предоставленные средства господдержки, за 2010 год санируемый банк понес рекордный убыток (2,98 млрд рублей), а в июне 2011 года в прессу просочилась информация о плане присоединения Собинбанка к АБ «Россия». В конце того же года стало известно, что процесс присоединения откладывается на несколько лет. Помимо Собинбанка в группу банка «Россия» по состоянию на конец 2016 года входили Лизинговая компания «Капитал», АО «Издательский дом «Санкт-Петербургские ведомости», АО «Электроцентромонтаж», ЗАО «ЗЕСТ», ООО «Национальная экспертная группа» и другие организации.

20 марта 2014 года США были введены санкции против АБ «Россия», заключавшиеся в замораживании активов банка, находящихся в юрисдикции США, а также в запрете на заключение банком сделок на территории США или с американскими гражданами. В результате предпринятых США действий платежные системы Visa и MasterCard перестали осуществлять операции по пластиковым картам, эмитированным банком.

На текущий момент бывший председатель совета директоров АБ «Россия» и один из крупнейших российских бизнесменов (совладелец СГ «Согаз», «Tele2 Россия», «Национальной медиа группы», «СТС Медиа») Юрий Ковальчук напрямую, а также через ЗАО «АБР Менеджмент» и долю его супруги Татьяны Ковальчук контролирует 42,28% акций банка. Известный бизнесмен, участник списка Forbes (топ-10 российских миллиардеров 2015 года) и гражданин Финляндии Геннадий Тимченко владеет 10,421% акций. Николай Шамалов через ЗАО «АБР Менеджмент» контролирует 10,247%. Михаил Шеломов через ООО «Акцепт» и ООО «Платинум» контролирует в совокупности 8,404% акций, Иван Миронов через ООО «Оберон Истейт» — 6,001%. Основной владелец металлургической корпорации «Северсталь» Алексей Мордашов через ООО «Севергрупп» контролирует 5,825%. Татьяна Свитова владеет 5,358% акций опосредованно через ООО «Оверпас-Инвест». Известный музыкант и предприниматель Сергей Ролдугин — 3,223%, ООО «Релакс» (бенефициар — Светлана Кривоногих) — 2,950%. ООО «Газпром инвестгазификация» — 2,207%, ООО «Газпром межрегионгаз Белгород» — 1,144% акций. Остальные акции (1,940%) распределены между миноритариями.

В Санкт-Петербурге помимо головного отделения расположены еще шесть дополнительных отделений. В Москве и Московской области банк представлен 12 отделениями. Помимо этого, сеть банка включает в себя свыше 50 отделений в различных российских городах и регионах, в том числе 20 точек в Крыму и Севастополе. Общая сеть собственных банкоматов кредитной организации насчитывает около 700 устройств.

Одним из ключевых направлений бизнеса банка является корпоративное кредитование. Согласно данным промежуточной отчетности по МСФО на 01.10.18, корпоративный кредитный портфель преимущественно представлен следующими отраслями экономики: финансовая деятельность (38,9%), обрабатывающие производства (23,8%), транспорт и связь (6,2%), торговля (9,5%), недвижимость (4,6%). Стоит добавить, что порядка половины ссудной задолженности в географическом разрезе приходилось на Центральный федеральный округ, еще четверть — на Северо-Западный.
Согласно данным годовой отчетности по МСФО за 2017 год, корпоративный кредитный портфель преимущественно был представлен следующими отраслями экономики: обрабатывающие производства (23,8%), финансовая деятельность (38,9%), торговля (9,4%), транспорт и связь (6,2%).

Среди корпоративных клиентов банка предприятия, входящие в структуру крупнейших российских компаний стратегического назначения: ПАО «Газпром», ПАО «Интер РАО», ПАО «Россети», ГК «Росатом», «Ростех». В частности, в числе клиентов кредитной организации в различных регионах за последние годы были замечены ПАО «Башинформсвязь», ГУП «Водоканал Санкт-Петербурга», ПАО «Ленэнерго», ПАО «Мотовилихинские заводы», ПАО «Мурманская ТЭЦ», ПАО «Россети», ПАО «ФСК ЕЭС», АО «Янтарьэнерго», ОАО «Янтарьэнергосбыт», ПАО «Межрегиональная распределительная сетевая компания Волги», ОАО «Живой офис», ОАО «Межрегиональная распределительная сетевая компания Северного Кавказа», ПАО «Пермэнергосбыт», ПАО «Северное управление строительства» и ряд других.

Банк предоставляет широкий спектр услуг юридическим лицам: расчетно-кассовое обслуживание, кредитование, депозитарные услуги, услуги в области организации финансирования, дистанционное обслуживание, операции на рынке ценных бумаг, документарные операции, лизинг, размещение временно свободных средств, банковские гарантии, торговое финансирование. Частным лицам банк предлагает кредиты (потребительский, в форме овердрафта, автокредит, ипотеку), банковские карты (система «Мир»), депозитарные услуги, вклады, дистанционное обслуживание (интернет-банк ABR Direct), денежные переводы (с открытием и без открытия счета), аренду сейфов, расчеты с использованием аккредитивов в рублях, операции на рынке ценных бумаг.

Объем нетто-активов кредитной организации сократился с начала года на 9,4% (или 104,6 млрд рублей), составив 1 трлн рублей на 01.02.2019.

Снижение валюты баланса в первую очередь обусловлено оттоком средств юридических лиц, который привел к сокращению ресурсной базы банка. В активной части баланса основное сокращение коснулось статей выданных МБК и высоколиквидных активов.

Структура пассивов кредитной организации слабо диверсифицирована по источникам привлечения и отличается крайне высокой зависимостью от средств юридических лиц, доля которых на отчетную дату составила 68,3% от общего объема нетто-пассивов кредитной организации. За рассмотренный период структура пассивов претерпела следующие изменения:

• доля привлеченных средств физических лиц в пассивах увеличилась c 10% до 10,8%, при этом их номинальный объем сократился на 2,8 млрд рублей;

• доля привлеченных средств юридических лиц в пассивах сократилась c 69,6% до 68,3%, при этом их номинальный объем сократился на 86,6 млрд рублей;

• доля привлеченных от банков средств в пассивах сократилась c 10,5% до 8,3%, при этом их номинальный объем сократился на 32,6 млрд рублей;

• на отчетную дату доля собственных выпущенных ценных бумаг минимальна (менее 1%).

Объем собственных средств кредитной организации на 01.02.2019 составил 79,1 млрд рублей, с начала года данный показатель сократился на 0,5% (или 402,2 млн рублей). Доли собственных и привлеченных средств на отчетную дату составляют 7,9% и 92,1% соответственно. Стоит отметить, что в состав капитала включена субординированная задолженность, остаточная стоимость которой на отчетную дату составляет 20,8 млрд рублей. Норматив достаточности собственных средств (Н1.0) на отчетную дату находится на крайне удовлетворительном уровне, составляя 11,96% (при минимуме в 8%).

Основной объем активов кредитной организации приходится на статью кредитного портфеля, которая на отчетную дату формирует 41,3% нетто-активов. Доли активов, приносящих процентные доходы, и прочих активов на 01.02.2019 составляют 83,6% и 16,4% соответственно.

За рассмотренный период структура активов претерпела следующие изменения:

• доля вложений в совокупный кредитный портфель увеличилась c 37,1% до 41,3%, при этом их номинальный объем увеличился на 2,7 млрд рублей;

• доля вложений в портфель ценных бумаг увеличилась c 21,5% до 24,5%, при этом их номинальный объем увеличился на 7,3 млрд рублей;

• доля выданных межбанковских кредитов сократилась c 26,1% до 19,1%, при этом их номинальный объем сократился на 97,1 млрд рублей;

• доля высоколиквидных активов сократилась c 6,1% до 5,1%, при этом их номинальный объем сократился на 17 млрд рублей;

• доля основных средств увеличилась c 0,9% до 1%, при этом их номинальный объем увеличился на 27,1 млн рублей;

• доля прочих активов увеличилась c 6,6% до 6,7%, при этом их номинальный объем сократился на 6,3 млрд рублей.

На отчетную дату величина совокупного кредитного портфеля финучреждения составляет 413,9 млрд рублей. С начала года его объем увеличился на 2,7 млрд рублей (или 0,7%). Основная доля в составе кредитного портфеля приходится на ссуды, предоставленные юридическим лицам, — 95,2%. Кредитный портфель преимущественно долгосрочный: доля кредитов, выданных на срок свыше одного года, составляет 75,3%. За анализируемый период уровень просроченной задолженности по совокупному портфелю вырос с 2,1% до 3,2%. При этом уровень резервирования по кредитному портфелю составляет 5,3%, что полностью покрывает величину просроченной задолженности. Стоимость имущества, переданного в залог в качестве обеспечения по ссудам, составляет 196,6 млрд рублей (47,5% от величины кредитного портфеля).

На межбанковском рынке кредитная организация работает в обе стороны. Объем размещенных средств на 01.02.2019 составляет 191,7 млрд рублей. Объем привлеченных средств на 01.02.2019 составляет 83,4 млрд рублей. На валютном рынке финучреждение проявляет умеренную активность, обороты по конверсионным операциям по итогам последнего месяца находятся на уровне 147,7 млрд рублей.

Согласно данным отчетности по РСБУ, по итогам 2018 года кредитная организация получила прибыль в размере 3,8 млрд рублей. По итогам первого месяца 2019 года кредитная организация демонстрирует прибыль в размере 1,8 млрд рублей.

Совет директоров: Дмитрий Лебедев (председатель), Владислав Баранков, Александр Германов, Михаил Клишин, Дмитрий Мансуров, Кирилл Селезнев, Роман Васильков.

Правление: Михаил Клишин (председатель), Кирилл Кривощеков, Олег Малинин, Юрий Хлестов, Александр Шаленков, Олег Амелин, Максим Дружинин, Фания Кабалина.

 

Аналитический центр Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 489)

E-mail: balance@banki.ru

Дата последнего изменения: 01.03.2019
СПРАВОЧНАЯ ИНФОРМАЦИЯ О БАНКЕ. РЕЙТИНГИ
АО «Акционерный Банк «Россия»
Руководитель
Клишин Михаил Алексеевич
по информации на 01.03.2019
Адрес
191124, г. Санкт-Петербург, пл. Растрелли, д. 2, литер А
ОГРН
1027800000084
Отделения и банкоматы
в городе Санкт-Петербург и других городах России
Официальный сайт
www.abr.ru
Финансовый рейтинг
на 01.02.2019
Активы нетто
1 003 120 119 тыс. рублей
14 место по России, 2 место в регионе
Чистая прибыль
1 801 572 тыс. рублей
23 место по России, 2 место в регионе
Кредитные рейтинги
по национальной шкале
Эксперт РА ruAA стабильный подробнее
АКРА A+(RU) стабильный подробнее
история изменений

Дизайн пластиковых карт

Новости

Другие продукты: Кредиты для бизнеса

Источник: Banki.ru