ООО «Банк «Майский»

Полное наименование
ООО «Банк «Майский»
Город
Майский (Кабардино-Балкарская Республика)
Номер лицензии
1673  |  Информация на сайте ЦБ
Причина
отзыв лицензии
Дата
09.10.2020
Причина отзыва лицензии

Банк России принял такое решение в соответствии с п. п. 6 и 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», руководствуясь тем, что Банк «Майский»:

— нарушал федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в том числе занижал величину необходимых к формированию резервов на возможные потери, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к нему меры, в том числе вводились ограничения на привлечение денежных средств физических лиц;

— допускал нарушения законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Кредитная организация не исполняла обязанность по документальному фиксированию операций, подлежащих обязательному контролю, и направлению в законодательно установленный срок сведений о них в уполномоченный орган; Банк России неоднократно направлял в адрес кредитной организации предписания с требованиями об адекватной оценке принимаемых рисков и отражении в отчетности своего реального финансового положения. В ходе проведенной проверки были выявлены случаи фиктивного погашения ссудной задолженности в целях сокрытия реального уровня просроченной задолженности и искусственного формирования процентных доходов кредитной организации.

Информация о проводившихся банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, будет направлена Банком России в правоохранительные органы.

Справка Banki.ru

Кредитная организация была зарегистрирована в декабре 1991 года в городе Майском Кабардино-Балкарии. Учредителями банка выступили десять крупных предприятий региона: Котляревский спирто-дрожжевой завод, племзверосовхоз «Майский», колхоз «Красная Нива», Кабардинский крахмальный завод, Майский коопзаготпром, Майское хлебоприемное предприятие, колхоз «Ленинцы», арендное предприятие «Севкаврентген», племсовхоз имени ХХII Партсъезда, госплемптицезавод «Котляревский».

С октября 2004 года банк является участником системы страхования вкладов.

В 2009 году единственным акционером кредитной организации стало ОАО «Республиканская база снабжения «Прохладненская»*, владельцем которого выступал предприниматель Владимир Дешев.
В октябре 2015 года банк привлекался к административной ответственности (в форме предупреждения) за неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

В октябре 2018 года банком была получена базовая лицензия ЦБ РФ, предполагающая упрощенное регулирование.

На 1 июля 2020 года объем нетто-активов банка составил 1,33 млрд рублей, объем собственных средств – 361,23 млн рублей. По итогам первого полугодия 2020 года банк демонстрирует убыток в размере 79,55 млн рублей.

Сеть подразделений:
головной офис (Майский, Кабардино-Балкарская Республика).

Владельцы:
Зарета Дешева – 40,00%;
Аслан Дешев (сын Зареты Дешевой) – 30,00%;
Арида Кажарова (дочь Зареты Дешевой) – 30,00%.

Акции банка принадлежат физическим лицам через ОАО «Республиканская база снабжения «Прохладненская». Бизнес бенефициаров банка связан с депутатом парламента Кабардино-Балкарской Республики Хасаном Дешевым, который является владельцем ООО «Банк «Прохладный» и входит в состав совета директоров ОАО «Прохладное» – бывшего государственного аграрного предприятия военного сектора, в настоящий момент занимающегося развитием агропромышленности в регионе.

Наблюдательный совет: Людмила Никитина (председатель), Юлия Игнатьева, Латиф Дешев.

Правление: Наталья Караева (председатель), Мурат Пшуков, Татьяна Репницина, Любовь Сейдер.


* ОАО «РБС «Прохладненская» была основана в 1946 году как государственная база по хранению госрезерва и перераспределению материальных ресурсов. На данный момент база предлагает своим покупателям более 30 тыс. наименований товаров, среди которых основные группы составляют: автомобили, тракторы, дорожно-строительная, коммунальная, сельскохозяйственная техника, а также запасные части к ней, строительные и отделочные материалы и сантехника, продукты питания. Территория бизнеса распространяется на Кабардино-Балкарию, Ставропольский край, Северную Осетию – Аланию, Ингушетию и Чеченскую Республику.

Согласно данным базы СПАРК, выручка от продаж ОАО «РБС Прохладненская» по итогам 2019 года составила 376,49 млн рублей (годом ранее – 521,2 млн рублей), чистая прибыль – 5,83 млн рублей (годом ранее – 5,15 млн рублей), чистые активы на конец 2019 года – 232,21 млн рублей (годом ранее – 216,65 млн рублей).


Аналитический центр Банки.ру

Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 489)

E-mail: balance@banki.ru

Дата последнего изменения: 06.08.2020
Новости банка
Banking news

Продукты Банки.ру