ООО «Небанковская кредитная организация «Премиум»
- Полное наименование
- ООО «Небанковская кредитная организация «Премиум»
- Город
- Москва
- Номер лицензии
- 3514-К | Информация на сайте ЦБ
- Причина
- отзыв лицензии
- Дата
- 17.12.2021
- Причина отзыва лицензии
Банк России принял такое решение в соответствии с п. п. 6 и 6.1 части первой ст. 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности», руководствуясь тем, что НКО «Премиум»:
— нарушала федеральные законы, регулирующие банковскую деятельность, а также нормативные акты Банка России, в связи с чем регулятором в течение последних 12 месяцев неоднократно применялись к ней меры;
— допускала нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.НКО «Премиум» проводила непрозрачные операции, направленные на обеспечение расчетов между физическими лицами и нелегальными онлайн-казино и букмекерскими конторами.
ООО «НКО «Премиум» — платежная небанковская кредитная организация, осуществляющая свою деятельность с 2013 года. НКО работает преимущественно с платежной системой TelePay, также предлагает собственный электронный кошелек для осуществления расчетов физлицам, организациям и индивидуальным предпринимателям.
Небанковская кредитная организация была зарегистрирована в феврале 2013 года в форме общества с ограниченной ответственностью.
Лицензия, выданная НКО Банком России, не предусматривает операции со счетами физических лиц, НКО не является участником ССВ.
Генеральным партнером НКО является АО «Уральский процессинговый центр» (АО «УПЦ») — оператор системы TelePay* и владелец одноименного товарного знака, успешно реализует проект «TelePay» на Урале и Крайнем Севере.
В сотрудничестве с системой TelePay НКО «Премиум» предоставляет возможность переводов электронных денежных средств, банковских переводов и оплаты услуг поставщиков с баланса мобильного телефона. Кроме того, на текущий момент организация завершила подготовительные работы по созданию собственного электронного кошелька, позволяющего осуществлять расчеты физлицам, организациям и индивидуальным предпринимателям. Данное направление оказания платежных услуг НКО реализовала в сотрудничестве с системой платежного сервиса SkySend**.
Стоит отметить, что НКО размещает стандартные формы отчетности на сайте регулятора только на конец полугодия и года. На 1 января 2020 года объем нетто-активов НКО составил 235,99 млн рублей, объем собственных средств — 102,26 млн рублей. За 2019 год прибыль ПНКО составила 37,42 млн рублей.
Сеть подразделений:
головной офис (Москва);
1 представительство (Екатеринбург).
Владельцы:
Владимир Ковязин — 100%.
Совет директоров: Владимир Ковязин (председатель), Андрей Ковязин, Елена Ковязина.
Правление: Виталий Терентьев (председатель), Наталья Борисова (главный бухгалтер).
* Система платежного сервиса TelePay с 2010 года получила широкую известность в центральных регионах России, в Сибири и на Дальнем Востоке. Инфраструктуру TelePay формируют собственные процессинговый и расчетные центры. На сегодняшний день более 10 тыс. точек моментальной оплаты работают под торговой маркой TelePay в Российской Федерации. Через терминалы TelePay можно произвести оплату в пользу более чем 3 тыс. поставщиков различных услуг. Одним из приоритетных направлений является дальнейшее активное развитие таких социально значимых сервисов, как оплата обучения в вузах, школьных и дошкольных общеобразовательных учреждениях, пополнение социальных карт, оплата штрафов и государственных пошлин, иные платежи в бюджет.
** SkySend — система приема платежей, предоставляющая возможность совершения оплаты в пользу более 5 тыс. поставщиков услуг. В качестве основных услуг SkySend предлагает платежные терминалы, ПО для кассира, программу для Android, POS-терминал, интеграцию по xml-протоколу.
Аналитический центр Банки.ру
Тел.: (495) 665-52-55 (доб. 489)
E-mail: balance@banki.ru