Допустимы ли транзитные переводы через Тинькофф банк?

31.07.2018 13:15 1 6 767 просмотров
На ветке форума, посвященной вкладам в Тинькофф банк возникла тема о допустимости транзитных переводов через этот банк. Поскольку этот вопрос возникает регулярно, я решил зафиксировать этот момент у себя в блоге.

Здесь под "транзитными операциями" будем понимать пополнение счетов в других банках деньгами, пришедшими на счет в банке Тинькофф наличным (через банкоматы или партнеров) или безналичным (межбанк, с2с) путем.

В текущей версии УКБО банка Тинькофф присутствует следующее положение:
Цитата
3.4. Банк вправе:
3.4.13. Удержать комиссию с денежных средств, в размере 5% от суммы любого пополнения и/или 10% от суммы списания, если ... по Договорам Клиента были обнаружены признаки сомнительных и/или транзитных операций и/или в таких операциях отсутствует экономический смысл

Мне не известны случаи, когда банк Тинькофф реально применял бы эти драконовские меры (что, впрочем не значит, что не применял), однако известны прецеденты обрезания лимитов.

Аналогичную позицию занимает и банк Хоум Кредит, однако там в тарифах четко прописаны допустимые границы (600 000 рублей транзитных операций за 10 дней), как и определение транзитных операций (деньги пришли по "безналу" и ушли без отлежки в 10 дней).

Никакой определенности в том, что считать "транзитной", "сомнительной" или "бессмысленной" операцией с точки зрения банка Тинькофф нет. На прямой вопрос об этом представитель банка отвечать отказался, назвав эту информацию "внутренней", указав затем, однако, что за одну подобную операции наказаний, скорее всего, не последует.

Итак делаем вывод. что использовать Тинькофф-банк для транзитных переводов не стоит. По крайней мере, регулярно. Лучше воспользоваться Авангардом, который смотрит на это намного лояльнее.

Комментарии 1

Камо Haiku_OS_User  (камо)
#
Переводы допустимы. Соль вопроса в их доле в обороте по карт-счету и итоговой убыточности клиента для банка.
Просто банк не платит своим партнерам за клиентов сверх лимита.
Убыточным клиентам-транзитчикам режут бесплатные лимиты до 50 тыр в РП. За плату можно транзитить без ограничений.
Комментарии и отзывы могут оставлять только зарегистрированные пользователи.
Авторизуйтесь или зарегистрируйтесь.

Популярные сообщения

ОПЛАТА НАЛОГОВ с кэшбэком
Соответствующие темы на форуме: Банки начисляющие кэшбэк за оплату налогов мсс 9311: Райфайзенбанк 5% (кредитная карта «#Всёсразу»). Карта в
16
Карта UNO от банка Нейва
Небольшой "обзор" на карту от меня. Также планировался как небольшой FAQ 1. Оформление и получение карты Оформить карту можно на промосайте или на
0
Новости по итогам отчетности за октябрь 2020 г.
#проблемные банки, #банки в зоне риска, #надежность банков, #дацзыбао о банках, экономике и финансах Обзор написан здесь:
1
Читай, скотина, договор! Или, допы на обучение.
Ой. Здрасти! Наше вам с кисточкой. С пальцем - десять, с огурцом – пятнадцать. Но я тут немного отвлекся от банковской сферы. Потому про банки сегодня
1
Немножко про антифишинг в платёжной сфере.
Я, как порядочный параноик, а точнее любитель информационной безопасности не смогла пройти мимо фишингового письма, которое пришло мне на мой личный почтовый
3

Новые сообщения

  • Цены недвижимости ближайшего будущего
    > Засосов пишет: > > a-m_o-kпишет: > кто что думает вообще про цены на недвижимость на ближайшее будущее? новых рекордов мы не увидим даже в
  • Читай, скотина, договор! Или, допы на обучение.
    Ой. Здрасти! Наше вам с кисточкой. С пальцем - десять, с огурцом – пятнадцать. Но я тут немного отвлекся от банковской сферы. Потому про банки сегодня
  • Новости по итогам отчетности за октябрь 2020 г.
    #проблемные банки, #банки в зоне риска, #надежность банков, #дацзыбао о банках, экономике и финансах Обзор написан здесь:
  • Петиция в ВТБ
    Добрый день. В связи с тем, что уже у многих брокеров есть доступ к иностранным площадкам для квалов по условиям, которые намного лучше чем в ВТБ,
  • Карта UNO от банка Нейва
    Небольшой "обзор" на карту от меня. Также планировался как небольшой FAQ 1. Оформление и получение карты Оформить карту можно на промосайте или на

Продукты Банки.ру