Важность корректного указания назначения платежа

31.10.2020 01:00 3 426 просмотров
Нежелание анонсировать цель платежа или перевода банку равносильно переходу через дорогу без осмотра обеих сторон и внимания на сигнал светофора. К сожалению, в Интернете толковых объяснений почти нет, пора исправлять smile:) Рекомендации основаны на многолетнем опыте работы в IT, годе работы в службе поддержки клиентов банка и информации с форума Banki.ru. Минигайд о том, как не стать самому себе злобным буратино smile8)

'Мы не обязаны ни перед кем отсчитываться, наши деньги, что хотим, то и делаем'. Неправильная позиция! Есть 115-ФЗ, согласно которому банк вправе приостановить выполнение операций до выяснения. Есть внутренняя политика банка, согласно которой рады не всем клиентам. Есть валютный контроль. Сотрудникам неинтересна ваша личная жизнь, они работают в интересах Банка, выявляя подозрительные операции и разбираясь с ними. Пока не обоснуете экономический смысл операции и/или легальность происхождения средств – не отстанут. Сэкономите время и им, и себе, если заранее укажете честное и понятное назначение платежа или перевода. Иначе в один прекрасный момент неожиданно получите блок ДБО и/или всех карт и счетов и будете развлекаться. Умные люди учатся на чужих ошибках smile:thumbsup:

Поясню на конкретном примере. Мы с женой является клиентами ТБ, а у меня ещё есть ТИ. Ей из-за границы прислали валюту, которую надо превратить в рубли. Чуть выгоднее это можно сделать через биржу. Сначала жена перечислила мне:

Я продал валюту и вернул сумму обратно:

И все довольны smile:thumbsup:

Для банковских переводов назначение платежа обязательно. Делайте его максимально подробным и пишите про НДС. Вместо 'Оплата по договору' – 'Оплата за услуги по разработке сайта по договору №46-10 от 30.09.2020 г., НДС не облагается'.

Комментарии 3

Золотые горы  (Золотые горы)
#
сатанинский адрес у страницы
👿
115-ФЗ - закон по беспределу, отрицающий презумпцию невиновности, мусора из ФСБ работать не хотят, а хотят повелевать и бабки иметь - вот и "закон" о том что ты верблюд
🐫
Для МЕЖбанковских переводов назначение платежа обязательно. Для остальных - нет. Достаточно: "Перевод собственных средств Без НДС" хотя про НДС банк часто сам пишет
smile:uncap:
Дмитрий Бобровский  (Safety1st)
#
Сатанинский, ага smile:D

Цитата
Золотые горы пишет:
Для остальных - нет.
Так я и не говорю, что обязательно smile:) Минигайд о том, как не стать самому себе злобным буратино smile:relax:
Комментарии и отзывы могут оставлять только зарегистрированные пользователи.
Авторизуйтесь или зарегистрируйтесь.

Популярные сообщения

Карта UNO от банка Нейва
Небольшой "обзор" на карту от меня. Также планировался как небольшой FAQ 1. Оформление и получение карты Оформить карту можно на промосайте или на
0
ОПЛАТА НАЛОГОВ с кэшбэком
Соответствующие темы на форуме: Банки начисляющие кэшбэк за оплату налогов мсс 9311: Райфайзенбанк 5% (кредитная карта «#Всёсразу»). Карта в
13
Сколько осталось жить ИИС типа А?
В Коммерсанте появилась новая статья про перспективы ИИС: Какие инвестиционные счета могут появиться на российском рынке. В статье говорится, что "Появление
10
Авторский рейтинг надежности МФО и коллекторских агентств от thinks (не аккредитован ЦБ) - ноябрь 2020
Внутрифорумный рейтинг надежности МФО и коллекторских агентств от thinks (не аккредитован ЦБ) - ноябрь 2020 В рейтинге в названии МФО или коллекторского
0
Немножко про антифишинг в платёжной сфере.
Я, как порядочный параноик, а точнее любитель информационной безопасности не смогла пройти мимо фишингового письма, которое пришло мне на мой личный почтовый
1

Новые сообщения

  • Петиция в ВТБ
    Добрый день. В связи с тем, что уже у многих брокеров есть доступ к иностранным площадкам для квалов по условиям, которые намного лучше чем в ВТБ,
  • Карта UNO от банка Нейва
    Небольшой "обзор" на карту от меня. Также планировался как небольшой FAQ 1. Оформление и получение карты Оформить карту можно на промосайте или на
  • Скидка при первом заказе на Озон
    Как только начинается ежегодная распродажа 11.11 на Алиэкспресс, так сразу же начинается тема реальности скидок на этой торговой площадке. И каждый раз
  • ОПЛАТА НАЛОГОВ с кэшбэком
    Соответствующие темы на форуме: Банки начисляющие кэшбэк за оплату налогов мсс 9311: Райфайзенбанк 5% (кредитная карта «#Всёсразу»). Карта в
  • УКЭП для частных лиц. Мой личный опыт.
    Получение УКЭП. Многие из нас слышали про УКЭП - усиленную квалифицированную цифровую подпись и немногие из нас ею пользуются. УКЭП очень популярна у

Продукты Банки.ру