Портфель инвестиций в акции, облигации, как альтернатива МФО

13.08.2020 15:21 7 2 218 просмотров
В виду снижения доходности инвестиций в МФО по договору займа, стал особенно актуален поиск альтернатив инвестирования, который способен дать высокую надежность при приемлемом риске.
Ранее писал, что не стоит соглашаться на любую доходность, которую предлагает МФО, если эта доходность не покрывает рисков.
По сути осталось совсем немного МФО, которые предлагают более менее приемлемую доходность, из-за чего сформировать нормальную диверсификацию вложений достаточно сложно.

Поэтому решил поделиться какой портфель инвестиций в российские дивидендные акции и облигации я лично сформировал.
Будет интересно подвести спустя время итоги какую это принесло доходность через полгода и год в сравнении с инвестициями в МФО по договору займа.

Итак на данный момент мой портфель инвестиций состоит из следующих позиций:
Акции:
Северсталь - 32%
НЛМК - 9%
ЛСР - 8,5%
Лукойл - 8%
Норникель - 6%
ММК - 8%
Обувь России - 7%
ПИК - 3%
Газпром нефть - 1,5%
МТС - 0,5%
Сбербанк привил. акции- 3%
Юнипро - 0,5%

Облигации:
облигации Гарант-Инвест 5 выпуск - 9,5%
облигации Быстроденьги - 3,5%

Конечно немного портфель неидеально сбалансирован. Например, слишком велика доля акций Северстали. Причина в данном случае в том, что я покупал данные акции несколько месяцев назад, когда они были очень выгодны во время обвала из-за коронавируса (покупал даже по цене 790-820 руб., текущая цена 973 руб. немного даже завышена из-за роста на металлы и сейчас я бы не покупал бы такую большую долю).

Но в целом это отражает мой взгляд на то, как примерно можно построить портфель акций/облигаций, который давал бы среднюю дивидендную доходность 10-12% и потенциальный рост акций на 5-10% в год на ближайшие несколько лет, что в целом даже немного превышает доходность вложений в МФО.

Комментарии 7

Сергей  (thinks)
#
Под процентами я имел в виду долю в своем портфеле конкретной акции или облигации.
Дмитрий  (Vkladchik80lvl)
#
НМТП не рассматривали для добавления в портфель? Сургутнефтегаз - П в 2020 г. не планируете взять?
Сергей  (thinks)
#
Цитата
Дмитрий Никонов пишет:
НМТП не рассматривали для добавления в портфель? Сургутнефтегаз - П в 2020 г. не планируете взять?

Сургутнефтегаз - П - у этой компании дивиденды очень нестабильны. Может быть и 20% когда в прошлом году доллар вырос, может быть и меньше 5%. И вообще это компания загадка - кому принадлежит и почему держит так много денег на счетах.
НМТП - неплохой вариант. Но государственные компании не очень люблю выбирать, так как не так много оснований надеяться на улучшение показателей. Может быть понаблюдаю за этой компанией, но пока не готов купить.
Скорее Алросу рассматриваю еще, т.к. есть перспективы, что в будущем дивиденды увеличатся.
Дмитрий  (Vkladchik80lvl)
#
Потенциал сургута настолько высок, что стоит риска. Вопрос только в размере доли в портфеле. Сейчас цена учитывает неопределенность с кубышкой, когда ее распечатают цена ей 120. А пока акция интересна к покупке в 2020 году как защитный актив в период девальвации из за результата пересчета курсовых разниц по кубышке в 50 млрд на конец этого года в сравнении с прошлым годом, когда доллар стоил где то 62 р.
По порту очень зря имхо. В нем своя специфика, показатели не сильно улучшатся или ухудшатся, но это была и есть машина по генерированию кэша. Очень рентабельный бизнес, низкий долг, естественная монополия на рынке, ставки по перевалке в валюте, возможно на всю жизнь хватит, если не война или баловство с селитрой, но ее там вроде нет) Что Транснефть стала мажоритарием, то поддерживает веру на стабильные крупные дивы в будущем. Есть ожидания по приватизации пакета росимущества лояльному негосинвестору и скачка акции до 20-30 в связи с этим. А без, ожидания хороших дивов.
Forever Bank  (Forever Bank)
#
Спасибо за пример портфеля! Если не секрет, то какая доходность на текущий момент. И сколько выплатили дивидендов? Услугами какого брокера (брокеров), Вы предпочитаете пользоваться?
Сергей  (thinks)
#
Данный портфель в таком виде сформировал только в последние месяцы, добавляя разные новые компании. Поэтому довольно сложно сравнивать доходность. Но в будущем планирую делать апдейт раз в несколько месяцев, сообщая какая получена доходность.
Брокерские счета у нескольких брокеров. Для меня главное - низкие тарифы, один за самых крупных брокеров, чтобы была выше надежность.
Комментарии и отзывы могут оставлять только зарегистрированные пользователи.
Авторизуйтесь или зарегистрируйтесь.

Популярные сообщения

Карта My life от УБРиР (редакция от 01.05.2021)
Небольшой FAQ по карте, аналогичный FAQ по почившей UNO. 1. Оформление и получение карты Карту можно получить несколькими способами: а) Прийти в
0
Интерпромбанк и Банк Нейва лишены лицензий.
Интерпромбанк отличный пример банка, который подходит под индикаторы всех пяти проблемных групп, выделенных в моем первом блоге. Весь 2020г. сидел в
0
Портфель инвестиций в акции, облигации, как альтернатива МФО - апрель 2021
В виду снижения доходности инвестиций в МФО по договору займа, стал особенно актуален поиск альтернатив инвестирования, который способен дать высокую
0
На лабутенах и в новых санкциях. Что будет с российской экономикой и нашими сбережениями? Блог банковского обывателя
Многие уже заметили, что российская экономика – это понятие относительное. В отрицательную сторону нашей экономики можно отнести давнюю зависимость от
0
4 правила инвестора: куда вложить деньги и как снизить риски? Принцип Баффета и инвестиционный треугольник.
Как не потерять и заработать? Приветствуем! На связи Серяков | Инвестиции и сегодня мы хотим поговорить о факторах, на которые стоит опираться,
0

Новые сообщения

Продукты Банки.ру