Форум

Дробление операции для покупки валюты на сумму свыше 40 тыс.руб.

  • 1
#1
15.09.2020 20:07
Здравствуйте!
Банки при обмене валют свыше 40тыс руб требуют паспорт. Отходить от кассы и приходить к ней через 5 мин. запрещают, ибо где-то написано, что дробление запрещено.
Так где же это написано? И через какое время я могу совершить ВОО операцию без предъявления паспорта?
Например, покупаю валюты на 39тыс руб. А затем через какое время могу еще купить на 39 тыс?
 
 
#2
15.09.2020 20:16
Цитата
Marksist111 пишет:
Например, покупаю валюты на 39тыс руб. А затем через какое время могу еще купить на 39 тыс?

Какая сложность с паспортом? Черный нал?
 
 
#3
15.09.2020 20:23
Цитата
Versus18 пишет:
Какая сложность с паспортом?

Человек не хочет "светить" лишний раз свои ПД. Имеет право!
Дабы не создавать себе гемор, просто надо пройти по нескольким обменным пунктам/кассам и обменять нужную сумму без предъявления паспорта.
 
 
#4
15.09.2020 20:48
Воспользуйтесь сложившимися обстоятельствами, купите две-три разноцветные маски.
Выйдите и зайдите снова.
Успех гарантирован.
А так: очки, кепочка, накладная бородка-усы, etc....
 
 
#5
15.09.2020 20:58
Забавное соотношение никнейма и темы. Ст.88 УК СССР забыта?
 
 
#6
15.09.2020 21:10
Versus18,
Да без проблем даю smile:)
Просто интересно вот где это написано
 
 
#7
15.09.2020 21:54
Цитата
Гринтайм пишет:
Цитата

Versus18пишет:
Какая сложность с паспортом?

Человек не хочет "светить" лишний раз свои ПД. Имеет право!

Конечно не хочет, ведь потом этот либо другой банк может поступить как в этой статье, после чего сказать: "Главное, что можно порекомендовать клиентам, — беречь свои персональные данные, не передавать третьим лицам без необходимости".
 
 
#8
16.09.2020 02:32
Цитата
sergey-nn пишет:
поступить как в этой статье
Ссылка битая
max % ♦ позор МКБ ♦ слив ПД или опа 69Рисунок
 
 
#9
16.09.2020 08:03
Жену, тещу с собой возьмите.
 
 
#10
16.09.2020 11:28
Понятно, что можно взять с собой весь поселок и каждый купит Х валюты, что можно надеть разные маски и все будет ок smile:D smile:D smile:D
Но все же???
 
 
#11
16.09.2020 11:55
Цитата
Marksist111 пишет:
Так где же это написано?
115-ФЗ статья 7 п 1.2

Цитата
Marksist111 пишет:
И через какое время я могу совершить ВОО операцию без предъявления паспорта?
Когда вы не вызовете подозрений у сотрудников банка. Критерии в общих чертах обычно прописаны во внутренних положениях банка по ПОД/ФТ, которые вам никто почитать не даст.
 
 
#12
16.09.2020 12:03
Цитата
uGNot пишет:
Цитата

И через какое время я могу совершить ВОО операцию без предъявления паспорта?
Когда вы не вызовете подозрений у сотрудников банка.


Если Вы вызовете подозрение у сотрудника банка, то и для совершения первой ВОО, сотрудник банка вправе потребовать у Вас паспорт.
Изменено: Гринтайм- 16.09.2020 12:04
 
 
#13
16.09.2020 12:15
Цитата
Гринтайм пишет:
Если Вы вызовете подозрение у сотрудника банка, то и для совершения первой ВОО, сотрудник банка вправе потребовать у Вас паспорт.
В 115-ФЗ все написано. Если подозрения вызовете, то могут потребовать еще и флюорографию сделать анкету заполнить для идентификации, для любой ВОО.
Изменено: uGNot- 16.09.2020 12:17
 
 
#14
16.09.2020 12:24
Цитата
Marksist111 пишет:
Понятно, что можно взять с собой весь поселок и каждый купит Х валюты, что можно надеть разные маски и все будет ок Рисунок
Рисунок
Рисунок

Но все же???

Например:
Цитата
Приложение к Положению Банка России от 2 марта 2012 г. N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"

Признаки, указывающие на необычный характер сделки (классификатор)
С изменениями и дополнениями от:
23 декабря 2013 г., 31 января, 10 июля 2014 г., 17 марта 2015 г., 28 июля 2016 г.

1103 Выявление неоднократного совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом.
Homo Sapiens non urinat in ventum.
 
 
#15
16.09.2020 20:45
sanator,
То есть если меня запомнят, то я и через месяц не смогу раздробить получается?
 
 
#16
25.09.2020 14:20
Цитата
pekc пишет:
Цитата

sergey-nnпишет:
поступить как в этой статье
Ссылка битая

Исправил:
Подпись фальшивая, миллионы настоящие. Как защититься от списания денег по липовой доверенности
Обсуждение этой статьи на форуме
 
Сказали «Спасибо»: 1
 
#17
30.09.2020 07:03
Елы палы заходил через день на форум никакой тебе напоминалки

что мол ув.кекс тебе ответили уже давно... в такой то ветке вот ссыль дави скорей смотри.

Куда там... сам бы не забрел случайно так и не узнал бы ответа.
max % ♦ позор МКБ ♦ слив ПД или опа 69Рисунок
 
 
  • 1
Форумы » Банки » Конфликтные ситуации

Все продукты Банки.ру

Калькуляторы

Калькулятор туристической страховкиКалькулятор ипотечного страхованияКалькулятор вкладовКалькулятор кредитовКалькулятор ипотекиКалькулятор автокредитовКалькулятор КаскоКалькулятор ДМСКалькулятор медицинской страховкиКалькулятор ОСАГОКалькулятор займа

Вклады и инвестиции

Вклады в СбербанкеВ рубляхС высоким процентомВклады с онлайн заявкойКупить ПИФыВклады в МосквеКупить облигацииАкции российских компанийАкции ГазпромАкции Голубые фишкиНакопительные счетаНакопительные счета с ежедневным начислением процентовКурс золота

Кредиты и займы

Кредит онлайнКредит для пенсионеровСрочный займ на картуЗайм без отказаБеспроцентный займРефинансирование кредитовКредит под залогКредиты в МосквеЗайм на картуЗайм онлайнАвтокредитыКредитная история онлайн бесплатноВзять кредитЛучшие кредитыКредит на ноутбукКредит без посещения банкаКредит с подтверждением дохода

Ещё

1 доллар в рублях1 евро в рубляхКурсы ЦББанки РоссииБанки на картеОтзывы о банкахОтзывы о страховых компанияхЛичный кабинет агентаНародный рейтинг МФОСтатьиНовостиФинансовый словарьАлкокалькуляторДКПКадастровая выписка
Показать ещеСкрыть

Страхование

Ипотечное страхованиее-ОСАГООСАГО в МосквеПродлить ОСАГОПродлить ОСАГО в МосквеСтраховка автомобиля ОСАГОРасчёт стоимости каскоКаско в МосквеОСАГО без ограниченнийОСАГО для начинающихРасширенный полис ОСАГООСАГО в Санкт-ПетербургеКаско от угонаКаско на годКаско на второй годДМС страхованиеСпортивная страховкаСтрахование квартирыАнтиклещТуристическая страховкаАлкогольный калькулятор для водителейДКП автоУзнать кадастровый номер

Карты

Онлайн заявка на кредитную картуКредитная карта Тинькофф ПлатинумОнлайн заявка на дебетовую картуКарты с кэшбэком 2024Карты с бесплатным обслуживаниемКредитки без справки о доходахКредитные карты PlatinumМолодежные кредитные картыКредитные карты на 50 000 рублейКредитная карта за 5 минутКредитные карты на 500 000 рублейДебетовые карты Мир UnionPayДебетовые карты UnionPayКредитные карты UnionPayКредитные карты МИР UnionPayКредитные карты без подтверждения доходаКредитные карты срочноДоступные кредитные картыКредитные карты по паспорту с моментальным решениемКредитные карты 100% одобрениеКредитные карты в Москве

Ипотека

Ипотека в Альфа-БанкеИпотека в ВТБИпотека в СбербанкеРефинансирование ипотекиЛьготная ипотекаИпотека на вторичное жильеИпотека в МосквеИпотека для IT-специалистовИпотечное менюИпотека от застройщиковДальневосточная ипотекаРефинансирование семейной ипотекиИпотека под залог недвижимостиИпотека для врачей

РКО

Открыть расчетный счет онлайнРКО СбербанкРКО в Т-БанкеРКО в ВТБРКО в Райффайзен банкеЭквайрингРегистрация бизнесаРасчетный счет для ИПРасчетный счет для ОООЛучшие банки для ИПЛучшие банки для ОООБесплатный расчетный счет для ИПБесплатный расчетный счет для ОООРКО в ТочкеРКО в Альфа-БанкеРКО в ПромсвязьбанкеРКО в ОТП БанкеРКО В ГазпромбанкеРКО В СовкомбанкеБанковские гарантииКредиты для бизнесаСервис проверки контрагентовСправочник организаций по ОКВЭД

Дебетовые карты

Дебетовые карты ТинькоффДебетовая карта «Мир»Дебетовые карты «Mir Supreme»Карты UnionPayВиртуальные дебетовые картыКарты с бесплатным обслуживаниемДетские картыСоциальные карты москвичаТоп дебетовых картМоментальные картыКарты с высоким процентом на остатокЗарплатные картыДебетовые карты СбербанкаДебетовые карты Альфа БанкаДебетовые карты ВТБДебетовые карты Газпромбанка

Потребительские кредиты

Мастер подбора кредитаПотребительские кредитыКредит наличнымиКредит на картуКредиты для самозанятыхКредиты для безработныхРефинансирование кредитаКредит под залог автоКредит под залог недвижимостиОнлайн заявка на кредитЧерез Госуслуги

Микрозаймы

Займ на карту без процентов за первый займОнлайн займы на банковскую карту срочноСрочные экспресс займы онлайнОформить и получить простой микрозайм наличнымиСрочный онлайн микрозайм на киви кошелек без отказаСрочно получить деньги на карту круглосуточноОнлайн займ без отказа пенсионерамЗайм студентам с 18 лет без работыВзять быстрый займ денег в долгЗаймы на длительный срок с ежемесячной оплатойMoney Panda MX

Кредитные карты

Взять кредитную картуКредитные карты банка Русский СтандартКредитные карты ТинькоффКалькулятор кредитной картыКредитные карты без отказаВиртуальные кредитные картыКредитные карты без посещения банкаМоментальные кредиткиКарта рассрочки «Халва» от СовкомбанкаКредитные карты Альфа БанкаКредитные карты СбербанкаКредитные карты ВТБКредитные карты ГазпромбанкаКредитные карты Почта БанкаКредитные карты МТСКредитные карты банка Открытие

Расчетно-кассовое обслуживание

Открытие счета в СберБанк онлайнСчет для ИП в СберБанке условияОткрыть счет для ИП онлайнРКО для ООО открытьРасчетный счет в ТочкеБизнес банк ТинькоффОткрыть расчетный счет

Ипотечные кредиты

Взять ипотеку на строительство дома с нуляСоциально ипотечное кредитованиеПрограммы льготной ипотеки для молодой семьиИпотека на приобретение дома в сельской местностиИпотека на строящиеся квартирыПолучить ипотеку без подтвержденного доходаПрограмма господдержки ипотечного кредитованияИпотека для многодетных семей с минимальным процентомИпотека на загородный дом в СНТСоциальная ипотека для работников школы

Депозиты

Облигации федерального займа доходностьКупить дивидендные акцииСберБанк вклады депозитыСберБанк управление активами ПИФы доходностьДепозит онлайнАкции ГазпромETF на московской биржеРоснефть акции ценаАкции Лукойл ценаПенсионные вклады

ОСАГО и Каско

Рассчитать стоимость каскоОСАГО от ИнгосстрахПролонгация ОСАГОРассчитать стоимость ОСАГОКаско в МосквеКаско в рассрочкуКаско на старый автомобильКаско от бесполисныхКаско на KIAКаско на LadaКаско на CheryЭлектронный полис е-ОСАГООСАГО от АльфаСтрахованиеОСАГО от Тинькофф СтрахованиеОСАГО от РосгосстрахОСАГО от Сбер Страхование