Я являюсь руководителем и учредителем ООО, которое имеет р/с в отделении Сбербанка в г.Москве.
09.09.20 в Сбербанк Бизнес Онлайн при получении выписки по счету я случайно обнаружил платеж на сумму 2,5 млн. рублей, в назначении было указано, что внесено наличными в кассе.
Я сразу не понял, что это за финты, никто счет пополнить не мог на такую сумму, и решил, что это либо ошибка, либо какие-то мошенники что-то проворачивают, возможно, они как-то получили кредит или овердрафт на организацию и хотят снять деньги со счета, хотя обороты фирмы не особо позволяли взять такой кредит.
Я по телефону заблокировал интернет-банк, также подал в офисе заявление о подозрительных операциях со счетом или возможном ошибочном зачислении средств, с предложением забрать их обратно.
После этого счет был заблокирован почти месяц, и тут в октябре приходит официальный ответ по бумажной почте, от которого я был в шоке.
В нем было указанно, что ошибки нет, а некий «представитель» организации по доверенности пополнил счет наличными и взял выписку. Была приложена копия поддельной доверенности от организации (не нотариальная, обычная), с поддельной подписью и печатью организации, в которой указаны полномочия: замена карточки с образцами подписей и оттиска печати, открывать и закрывать счета, брать выписки, пополнять счет, оформлять банковские карты. И приложен отчет о клиентской сессии, согласно которому лицо пополнило счет в кассе и после этого получило выписку по счету за последний месяц.
Я честно говоря офигел от такого, но разблокировал интернет-банк, а также подал заявление в полицию о покушении на мошенничество, что какие-то лица по поддельным документам выполняют непонятные операции со счетом, конечной целью которых может быть хищение средств со счета. Полиция отказала в возбуждении дела (нет события преступления), хотя речь шла про подделку документов и несанкционированное получение банковской тайны по поддельному документу, а также про покушение на непонятное преступление.
Поскольку дальше можно ждать что угодно, а оставаться в банке очень рискованно, я решил действовать следующим методом – вывести с р/с все средства организации, оставив там только эти 2,5 млн., и подать заявление на закрытие счета с подробным описанием произошедшего: остаток не наш, пускай делают с ним что хотят, по нашим данным счет пустой и мы расторгаем договор.
В итоге распоряжение о переводе в другой банк не исполнили, счет заблокировали по 115-ФЗ, не запрашивая вообще никаких документов, ответа по существу не дают.
В устной форме мне было сообщено, что проверяется версия о возможности пополнения счета поддельными деньгами в рамках какой-то многоходовой схемы. Однако почему для этого была выбрана моя организация, я не понимаю. На данный момент я жду ответа на мои жалобы, собственные средства организации по-прежнему недоступны.
Что это могло быть, я гадаю.
Попытка кражи? У фирмы годовой оборот сопоставим с внесенной суммой.
Подстава конкурентов? Зачем? И в чем конечная цель? Подарить деньги?
Какая-то ошибка? Исключено, ведь кто-то подделал доверенность, чтобы … пополнить счет.
Может, какой-то тайный спонсор?
Но зачем ему тогда подделывать документы для пополнения счета, если можно сделать межбанковский перевод? И не выйдет ли боком пользование подаренными им средствами?
Я в недоумении.
09.09.20 в Сбербанк Бизнес Онлайн при получении выписки по счету я случайно обнаружил платеж на сумму 2,5 млн. рублей, в назначении было указано, что внесено наличными в кассе.
Я сразу не понял, что это за финты, никто счет пополнить не мог на такую сумму, и решил, что это либо ошибка, либо какие-то мошенники что-то проворачивают, возможно, они как-то получили кредит или овердрафт на организацию и хотят снять деньги со счета, хотя обороты фирмы не особо позволяли взять такой кредит.
Я по телефону заблокировал интернет-банк, также подал в офисе заявление о подозрительных операциях со счетом или возможном ошибочном зачислении средств, с предложением забрать их обратно.
После этого счет был заблокирован почти месяц, и тут в октябре приходит официальный ответ по бумажной почте, от которого я был в шоке.
В нем было указанно, что ошибки нет, а некий «представитель» организации по доверенности пополнил счет наличными и взял выписку. Была приложена копия поддельной доверенности от организации (не нотариальная, обычная), с поддельной подписью и печатью организации, в которой указаны полномочия: замена карточки с образцами подписей и оттиска печати, открывать и закрывать счета, брать выписки, пополнять счет, оформлять банковские карты. И приложен отчет о клиентской сессии, согласно которому лицо пополнило счет в кассе и после этого получило выписку по счету за последний месяц.
Я честно говоря офигел от такого, но разблокировал интернет-банк, а также подал заявление в полицию о покушении на мошенничество, что какие-то лица по поддельным документам выполняют непонятные операции со счетом, конечной целью которых может быть хищение средств со счета. Полиция отказала в возбуждении дела (нет события преступления), хотя речь шла про подделку документов и несанкционированное получение банковской тайны по поддельному документу, а также про покушение на непонятное преступление.
Поскольку дальше можно ждать что угодно, а оставаться в банке очень рискованно, я решил действовать следующим методом – вывести с р/с все средства организации, оставив там только эти 2,5 млн., и подать заявление на закрытие счета с подробным описанием произошедшего: остаток не наш, пускай делают с ним что хотят, по нашим данным счет пустой и мы расторгаем договор.
В итоге распоряжение о переводе в другой банк не исполнили, счет заблокировали по 115-ФЗ, не запрашивая вообще никаких документов, ответа по существу не дают.
В устной форме мне было сообщено, что проверяется версия о возможности пополнения счета поддельными деньгами в рамках какой-то многоходовой схемы. Однако почему для этого была выбрана моя организация, я не понимаю. На данный момент я жду ответа на мои жалобы, собственные средства организации по-прежнему недоступны.
Что это могло быть, я гадаю.
Попытка кражи? У фирмы годовой оборот сопоставим с внесенной суммой.
Подстава конкурентов? Зачем? И в чем конечная цель? Подарить деньги?
Какая-то ошибка? Исключено, ведь кто-то подделал доверенность, чтобы … пополнить счет.
Может, какой-то тайный спонсор?
Но зачем ему тогда подделывать документы для пополнения счета, если можно сделать межбанковский перевод? И не выйдет ли боком пользование подаренными им средствами?Я в недоумении.
