Форум

МФО

инвестирование в МФО
Поиск по теме

Цитата
Инвестор Москва пишет:
Истории про "снял 5-10-15-20 млн в конкретном банке налом"

Зачем может понадобится снять налом 5-10-15-20 млн?
Покупка недвижимости/авто - безнал, вывезти заграницу столько наличных не получится...
Так что правильно, что банки подобные операции часто блокируют, причем даже физикам могут заблокировать, особенно если это сложные во взаимодействии банки...
Инвестирую в МФО, проверяя их надежность.
 
Баннер показывается только незарегистрированным пользователям. Войти или Зарегистрироваться
Замечательная логика)) ведь банк лучше знает, что мне делать с моими деньгами. Ещё ограбят, а там надёжно ))(
Инвестирую в топовые МФО.
 
Цитата
Инвестор Москва пишет:
Цитата

Инвестор Москвапишет:
Истории про "снял 5-10-15-20 млн в конкретном банке налом"

Зачем может понадобится снять налом 5-10-15-20 млн?
Покупка недвижимости/авто - безнал, вывезти заграницу столько наличных не получится...
Так что правильно, что банки подобные операции часто блокируют, причем даже физикам могут заблокировать, особенно если это сложные во взаимодействии банки X


Допустим, захочу купить квартиру не у застройщика, а у физика на вторичке с расчетом через банковскую ячейку.
 
Цитата
Ankiy пишет:
Допустим, захочу купить квартиру не у застройщика, а у физика на вторичке с расчетом через банковскую ячейку.

В таком случае останется только выводить по несколько миллионов каждый месяц с уплатой банку 1% комиссии за счет пакетов.
Все МФО тоже же ведь неодновременно вернут 10-15 миллионов.
Все средства переводятся на счет в том банке, где будет осуществляться расчет через ячейку (например, Сбербанк), и снимаете со счета.
Кстати если МФО вернет крупную сумму на счет физика, а не на ИП, например, в Сбербанке (похожая ситуация и во многих других банках), тоже не удастся снять быстро наличными, ведь это будет поступление от юр лица. Придется ждать как минимум 1 месяц, чтобы не платить большую комиссию, и все равно возможны сюрпризы, т.к. снятая налом крупная сумма, полученная от юр лица, вызывает подозрение банка.
Инвестирую в МФО, проверяя их надежность.
 
Цитата
thinks пишет:
Покупка недвижимости/авто - безнал


Посоветовал бы Вам не делать таких однозначных утверждений, я "устриц ел", если что, и какие суммы налом считают, причем вручную, ибо даже машинке не доверяет продавец, рассказывать не буду, не тема этого форума.
 
А вообще, реально инвестировать как ИП, не имея самого счета ИП в банке?
Деньги в МФО отправлять со счета физика и проценты с телом получать потом на этот же обычный счет. При этом платя всякие там налоги...
 
Цитата
Ankiy пишет:
А вообще, реально инвестировать как ИП, не имея самого счета ИП в банке?

В теории да (закон этого не запрещает) на практике нет. Банки очень очень против таких движений.
Цитата
Anton1891 пишет:
машинке не доверяет продавец

Носите свою, у меня на батарейках есть)
Цитата
Ankiy пишет:
Допустим, захочу купить квартиру не у застройщика, а у физика на вторичке с расчетом через банковскую ячейку.

Эээ, странная затея. Но есть и аналог в электронном виде.
 
Money Man не прислал девиденды валютные.
На практике всегда было четко, последний день месяца 12:00
 
Цитата
Lolth пишет:
На практике всегда было четко, последний день месяца 12:00 X


Хороним ММ? ))) вообще деньги могут идти пару дней.
Инвестирую в топовые МФО.
 
Цитата
Инвестор Москва пишет:
Хороним ММ? ))) вообще деньги могут идти пару дней.


Однозначно рано хоронить как минимум пока у меня там деньги)), хотя я слышал что с бОльшей вероятностью они похоронят сами бизнес в Казахстане (судебная практика там сложилось не в пользу МФО)
 
Мне сегодня пришли проценты от ММ. Альфа банк.
 
Цитата
terrabolt пишет:
Мне сегодня пришли проценты от ММ. Альфа банк.


Рубли?
 
Да, рубли.
 
Цитата
Lolth пишет:
Money Man не прислал девиденды валютные.

С валютой нынче напряжёнка... smile:shuffle:
 
Одни ставки повышают (Квику), другие наоборот:
С 1 марта Саммит понизили ставки на 2%.
Займер тоже понизил как и обещал на 2-3%, но на сайте пока указаны ещё старые условия, которые уже не действуют.
С 2013г. инвестирую в МФО и другие компании.
Выбор есть всегда.
 
Цитата
thinks пишет:
Кстати если МФО вернет крупную сумму на счет физика, а не на ИП, например, в Сбербанке (похожая ситуация и во многих других банках), тоже не удастся снять быстро наличными, ведь это будет поступление от юр лица. Придется ждать как минимум 1 месяц, чтобы не платить большую комиссию, и все равно возможны сюрпризы, т.к. снятая налом крупная сумма, полученная от юр лица, вызывает подозрение банка.

Откуда инфа, что у Сбера отлёжка 30 дней или комиссия за снятие без отлёжки? Если это не карточный счёт (и то если не ошибаюсь у Сбера с карточного счёта в ИБ можно перевести на свой текущий любую сумму мгновенно, а с текущего снять уже налом) и не вклад без возможности снятия, а например обычный текущий счёт или до востребования, можно снимать хоть в день зачисления. Единственно, чтобы в отделении была необходимая сумма, но здесь решается заказом суммы заранее или можно частями в разных отделениях снять, благо у Сбера их полно везде.
Вопрос о подозрениях банка о происхождении суммы снимается предъявлением договора займа.
Изменено: Lacoste_$ - 01.03.2019 10:13
С 2013г. инвестирую в МФО и другие компании.
Выбор есть всегда.
 
Цитата
Lacoste_$ пишет:
Вопрос о подозрениях банка о происхождении суммы снимается предъявлением договора займа.

Как в принципе снимаются и вопросы в отношении ИП если они вообще возникают со стороны банка или налоговой. А снятие со счета Сбербанка понятно, что по идее можно бесплатно, если использовать разные обходные пути, также как и применение разных опций для снятия со счета ИП позволяет снять и большие суммы за несколько месяцев.

Вообщем если делать всё с умом, то что в случае инвестирования через ИП, что и в случае инвестирования через физ лицо, проблем избежать несложно!

Главная разница только в том, что в случае ИП - налог 6%, а в случае физ лица -13%.
Изменено: thinks - 01.03.2019 10:57
Инвестирую в МФО, проверяя их надежность.
 
Цитата
Ankiy пишет:
А вообще, реально инвестировать как ИП, не имея самого счета ИП в банке?
Деньги в МФО отправлять со счета физика и проценты с телом получать потом на этот же обычный счет. При этом платя всякие там налоги...


На практике этого не любят не только банки, но и сами МФО. Они же тоже ходят под 115-ФЗ. Причем, если у физлица/ИП могут "просто" блокирнуть счет и обложить конскими комиссиями за вывод заблокированных средств, то у МФО могут и из реестра исключить. Если заподозрят, что МФО помогают отмывать средства.

Так что на практике МФО просят переводить деньги со счета ИП, если договор заключен на ИП.

Поэтому при 15 млн на ИП советы простые:

- размазывать эту сумму по договорам в разных МФО с разными сроками окончания (это и с точки зрения диверсификации вложений лучше)
- выводить постепенно и, возможно, постепенно (частично по досрочке в тех МФО, гед условия досрочки льготные).

По Тинькову - если у вас будет новое нулевое ИП, то подозреваю, что проблемы у вас могут возникнуть уже на этапе начало инвестирования (будут больше обороты и нулевые выплаты по налогам). По пакетам на доп. вывод 2 обычно подключают без проблем. Дальше - на усмотрение банка. Так что см. предыдущие рекомендации.
Профессиональный инвестор - в МФО и не только.
 
P.S. Кстати, для экстремальных налоговых оптимизаторов есть вариант прописаться в Чечне, открыть там ИП и платить 1% налога УСН доходы вместо 6% (есть там региональная налоговая льгота). Возможно, и банки там более лояльные к выводу крупных сумм smile:D
Профессиональный инвестор - в МФО и не только.
 
По поводу ИП добавлю ложку дегтя. Как раз нахожусь в стадии поиска квартиры. В итоге у меня вышла засада с покупкой через счет ИП поскольку квартира во вторичке. Владелец как вы понимаете физ. лицо и счет у него физ. лица. Угадайте что Тинькофф банк мне в итоге ответил на мой вопрос будет ли взиматься комиссия при сделке купли-продажи))
 
dazzler,
Там местные оптимизаторы есть....ваще с 0-м можно остаться...впрочем, аллах дал-аллах взял smile:vnature:
Изменено: LeoA - 01.03.2019 13:03
 
Цитата
dazzler пишет:
P.S. Кстати, для экстремальных налоговых оптимизаторов есть вариант прописаться в Чечне, открыть там ИП и платить 1% налога УСН доходы вместо 6% (есть там региональная налоговая льгота). Возможно, и банки там более лояльные к выводу крупных сумм Рисунок

Ещё предложите съездить в казино, купить фишки через карту, а потом обналиться.
 
Цитата
Финансист из МФО пишет:
Ещё предложите съездить в казино, купить фишки через карту, а потом обналиться.



Наверное, было желание написать "обнулиться"
 
Цитата
Бамси пишет:
По поводу ИП добавлю ложку дегтя. Как раз нахожусь в стадии поиска квартиры. В итоге у меня вышла засада с покупкой через счет ИП поскольку квартира во вторичке. Владелец как вы понимаете физ. лицо и счет у него физ. лица. Угадайте что Тинькофф банк мне в итоге ответил на мой вопрос будет ли взиматься комиссия при сделке купли-продажи)) X


И, если не секрет, сколько Вы в итоге потеряете на комиссии? Ваше мнение, стоило ИП этих потерь )?
 
Займер у себя на сайте ставки поправил в соответствии с актуальными значениями. Теперь максимум 19% на 36 мес. при ежемесячной выплате процентов и 19,5% при выплате процентов в конце срока. Размер суммы займа на величину ставки не влияет, только срок займа и порядок выплаты процентов.
С 2013г. инвестирую в МФО и другие компании.
Выбор есть всегда.
 
Читают тему (гостей: 28, пользователей: 9, из них скрытых: 4) you-liya, uopp, prefectien, aleksey71, insta-finans

Продукты Банки.ру