Форум

Мошенники сняли с пустых дебетовых карт 2 млн рублей

Русский универсальный банк
Поиск по теме

Каким образом могло произойти, что с утраченной карты дебетовой, без кредитного лимита, овердрафт 0, удалось снять 2 миллиона рублей? Русский универсальный банк объясняет это тем, что произошел Технический овердрафт, потому банкоматы выдали деньги. А через 6 часов после случившегося банк заблокировал счет. Клиент утратил карту три месяца назад, обратился для блокировки только сейчас,когда увидел странную выписку со значительными суммами на электронной почте. В банке сообщили, что у них Требование на взыскание суммы 2 миллиона рублей. Заявления в полицию обе стороны написали. Правомерны ли действия банка?
 
Почему карту сразу не заблокировали?

Надо читать договор.... Если докажет что это не он воспользовался картой, то возможно выиграть у банка....
Москва.
 
А пин код у мошшенников откуда?
Совсем не уверен, что данную операцию можно подвести под технический овердрафт. На момент кражи на карте были 2 млн. Руб? Если нет, то это абсолютно точно не технический овердрафт, а технический сбой на стороне эмитента.
Изменено: hdx1000 - 16.02.2019 12:55
 
Если кредитного договора нет и по договору дебетовой карты не предусмотрен овердрафт, то именно банку придется доказывать, что деньги потрачены при участии клиента. В данном случае похищены деньги у банка, а не у клиента, таким образом, клиент отвечает за них, только в случае умышленных действий направленных на хищение ДС т.е. если он сам вор.
 
Пин-коды с картами были утрачены. Карты были с нулевыми балансами, потому и не поспешили заблокировать
 
Не канает это за технический овердрафт. На момент авторизации на счету был ноль.

Кстати, банкоматы чьи были? Самого банка или сторонние?
Накажи за незаконный запрос кредитной истории!
Голосую ЗА объективный народный рейтинг и ПРОТИВ произвола банков!
 
Стороннего-втб24
 
Цитата
Obnimashka пишет:
Пин-коды с картами были утрачены. Карты были с нулевыми балансами, потому и не поспешили заблокировать
Какой баланс был на момент последнего использования карты владельцем? При офлайн операции остаток мог браться из чипа. В этом случае, карту нужно было добавлять в стоп лист.
 
Цитата
Obnimashka пишет:
Стороннего-втб24
Тут на 99% никакой офлайн авторизации, а следовательно никакого теховердрафта.
 
Там был ровно ноль
 
Похоже на мошенничество со стороны сотрудников банка?
 
Цитата
Golikov.VV пишет:
деньги потрачены при участии клиента. В данном случае похищены деньги у банка, а не у клиента, таким образом, клиент отвечает за них, только в случае умышленных действий направленных на хищение ДС т.е. если он сам вор.

Пин-код ?
Бывает и так - https://www.banki.ru/blog/kamo4/9629.php
 
В ваших выписках указано, что 1 числа клиент(ы) пришел в отделение, внес 1200 руб. для срочного выпуска карты, 2 числа карты выпустили (и выдали), 3 числа произошел съем денег. Ничего о потерянной карте нет. Вряд ли клиент ее потерял сразу после выхода из отделения.

Если же срочный выпуск заказывал и 1200 руб. клал не клиент, то срочно писать заявления, это мошенничество со стороны сотрудников банка, выпустивших карты третьему лицу (себе?). Должны же остаться копии заявлений о выпуске, приходник на 1200, расходник на выдачу карт.
 
Карты воможно украли у клиента, чтобы по быстрому провести эти операции, я только так могу объяснить
 
Цитата
tempur пишет:
На момент авторизации на счету был ноль.

Вероятно, в нужныйй момент был подключен большой кредитный лимит в виде овердрафта, что предполагает наличие "крота" в банке и, как вариант, использование заранее купленных у лохов карт.
Изменено: камо - 16.02.2019 13:16
 
Да, карты утрачены были утрачены клиентом по пути домой. Срочный выпуск оплачивали клиент сам
 
Цитата
Obnimashka пишет:
Клиент утратил карту три месяца назад, обратился для блокировки только сейчас,когда увидел странную выписку со значительными

Больше похоже не на утрату, а на продажу своей карты в пользование "добрым" людям.
 
Цитата
Obnimashka пишет:
Да, карты утрачены были утрачены клиентом по пути домой. Срочный выпуск оплачивали клиент сам
Угу-угу. Клиент пришел, специально заказал срочный платный(!) выпуск, значит, они ему были нужны. Ему карты дали, он их потерял сразу по выходу из отделения (уже не нужны), и с них сразу сняли неизвестные 2 миллиона? Вы в это верите?!
 
Либо сотрудник банка, либо мошенники под видом клиента, либо мошенники в сговоре с сотрудником банка.
Накажи за незаконный запрос кредитной истории!
Голосую ЗА объективный народный рейтинг и ПРОТИВ произвола банков!
 
В любом варианте - явка с повинной предпочтительна. smile:achtung:
Изменено: камо - 16.02.2019 13:46
 
Ну, если платно перевыпускал клиент и тут же потерял, то скорее поверю в версию, что карты третьим лицам он передал сам. Теперь же, испугавшись, родилась версия про утерю. Там, может быть, вообще банальный обнал прошел.
Накажи за незаконный запрос кредитной истории!
Голосую ЗА объективный народный рейтинг и ПРОТИВ произвола банков!
 
Цитата
hdx1000 пишет:
Тут на 99% никакой офлайн авторизации, а следовательно никакого теховердрафта.

А может и оффлайн, если злоумышленник применил GSM глушилку. Тут надо разбираться,
как был настроен банкомат и зачем так.
 
Клиент никакого отношения к снятым миллионам не имеет, и я в это верю. Расследование ведется. Будем надеяться на качественную работу органов. Только бы они не спихнули все на клиента
 
Цитата
Obnimashka пишет:
Пин-коды с картами были утрачены.

Т.е. карты были в комплекте с пинами?
Тогда дело только в ловкости рук - пополняешь карту, потом где-нибудь офлайн с нее снимаешь... сколько хочешь снимаешь... - баланс-то на ней не изменяется, связи ж с банком нет.
На форуме много раз это описывалось. Кстати это будет именно технический овердрафт.
 
Цитата
Obnimashka пишет:
Клиент никакого отношения к снятым миллионам не имеет, и я в это верю
Там две карты. Обе получены и тут же обналичены. Тут нужно искать того, кто именно получил на руки эти карты. Милиция разберется. Дело это уголовное.
Изменено: hdx1000 - 16.02.2019 14:18
 
Читают тему (гостей: 2, пользователей: 0, из них скрытых: 0)

Продукты Банки.ру