Форум

Блокировка по 115-фз

Поиск по теме

меня тоже по-тихому заблокировал отп банк под предлогом финансирования террористических организаций - Дикси, Пятерочка и Ашан
 
Цитата
Olegprm пишет:
Нет. У любого государства стоит задача контроля доходов (для начисления налогов) граждан. По логике контроль начинается с одной стороны и заканчивается другой, принимающей стороной.

Хм... вероятно, я не до конца ухватываю изначальный посыл. Ну вот, живет человек, работает, получает доход, платит с него налоги, чистая прибыль (после налогов) попадает в его банк, с которого тот пополняет свой ПП, и в итоге через который отправляет деньги мне. В каком месте / из-за какого из пунктов у человека могут быть проблемы? Вы правы в том, что за рубежом действительно Жесткий Контроль - но это именно что контроль доходов. На что человек тратит свои деньги после того, как с доходов уплачен налог, либо не очень строго контролируется, либо контролируется не во всех странах. Там люди знают свои реалии, и вряд ли стали бы использовать ПП, если б им приходилось отчитываться за "кому ушел тот или иной платеж и почему". Но они его используют! Используют по всему миру - даже там, где не работают skrill, payoneer, paysend, transferwise и всё такое прочее из менее известных платежных систем! Вы сгущаете краски, как мне видится.

Цитата
Olegprm пишет:
Пристальное внимание со стороны СБ любого банка, всевозможные ухищрения лишь бы отказаться обслуживать клиента с сомнительным личным делом. В общем, много мелких, но не фатальных неудобств.

А! То есть это не приговор: другой банк примет эту информацию к сведению, но решать будет сам - работать с данным клиентом или не работать, я правильно понимаю?

Цитата
Olegprm пишет:
Ну и, возможно, учитывая доходы банков (судебные издержки стоят недёшево) им проще когда точку в споре поставит суд, тогда их руки чисты и они могут слать ЦБ в дальнее путешествие.

А, если не секрет, судебные издержки - это их собственные расходы на своих юристов, или всё-таки выплаты клиентам? Потому что, к примеру, мы уже потеряли деньги на билеты жене на материк; если они не примут скрины и фотокопии свидетельства о браке / выписок, которые я передал отсюда, как только закончились праздники, и которые она им сегодня понесла - то мне тоже придется лететь на материк и везти оригиналы. И даже после этого неизвестно, сколько займет дальнейший процесс, на сколько мы будем оторваны от привычной жизни, и какие еще будут расходы. Соответственно, хотелось бы получить компенсацию от банка за весь этот геморрой, случившийся из-за его произвола - такой исход возможен?
 
Цитата
Snape пишет:
Вы сгущаете краски, как мне видится.

Нет, я просто привожу факты из жизни моих приятелей из Германии. Где Контроль за перечислениями тотальный, особенно если человек получает возвраты из бюджета (налоговые льготы) или пособия.
Цитата
Snape пишет:
решать будет сам - работать с данным клиентом или не работать, я правильно понимаю?

Все верно, но от этого удовольствия знаете ли мало.
Цитата
Snape пишет:
А, если не секрет, судебные издержки - это их собственные расходы на своих юристов, или всё-таки выплаты клиентам?

Выплаты истцам по суду при проигрыше банка. Компенсировать можно все, что докажешь и подтвердишь.
 
Цитата
Olegprm пишет:
Нет, я просто привожу факты из жизни моих приятелей из Германии.

А, ну, это не про меня. А за остальное - спасибо, наконец-то пошли хорошие новости! smile:thumbsup:
 
Цитата
Snape пишет:
А, если не секрет, судебные издержки - это их собственные расходы на своих юристов, или всё-таки выплаты клиентам?

Только не забывайте, пожалуйста, что подтверждённые расходы должны быть ещё и обоснованы их необходимостью. Как пример, нужно доставить документы из точки А в Б, это можно сделать почтой, а можно доставить лично полетев на бизнес-джете, второй вариант суд не утвердит. Или вот проживание в Рэдиссоне с завтраком (естественно не в люксе, а в обычном номере) и перелёт (конечно не в бизнес-классе) чтобы приехать на судебное заседание будет утверждено без особых проблем, поэтому не обязательно лететь Лоукостером и жить в хостеле для экономии. Естественно если вы выиграете дело. Для выигрыша нужно хорошо подготовиться, выстроить линию и иметь все необходимые документы - второго случая их представить не получится.
Успехов! Нагните их!
 
Цитата
Olegprm пишет:
Как пример, нужно доставить документы из точки А в Б, это можно сделать почтой, а можно доставить лично полетев на бизнес-джете, второй вариант суд не утвердит.

Это верно... но, зная нашу почту - такая доставка может занять месяц; а если отправлять через коммерческую транспортную компанию - вряд ли обойдешься дешевле, чем слетать самому в экономе. Я надеюсь, в суде учтут тот факт, что время - это тоже деньги?

Цитата
Olegprm пишет:
Успехов! Нагните их!

Спасибо smile:) постараемся!
 
Цитата
Snape пишет:
но, зная нашу почту - такая доставка может занять месяц; а если отправлять через коммерческую транспортную компанию - вряд ли обойдешься дешевле, чем слетать самому в экономе. Я надеюсь, в суде учтут тот факт, что время - это тоже деньги?

Почта идет сейчас достаточно быстро. Почта России ввела новые сервисы, такие как отправка заказных писем прямо из приложения. Экспресс доставка стоит не так дорого.
Самолет вряд ли утвердят, по крайней мере ответчик будет оспаривать данную трату, если не будет требоваться личного присутствия.
Главное не забывать правила:
Все письма только с уведомлениями о вручении (при отправке через приложения Почты России не реклама уведомление, как и опись вложения не нужны), при личной передаче - отметка о регистрации входящей корреспонденции.
Любое общение с банком только в письменном виде.
Любой документ только с сопроводительным письмом с указанием всех приложений.
Изменено: Olegprm - 12.05.2021 16:21
 
Всем доброго вечера!
Банк Открытие.
Являюсь клиентом лет 5. Несколько лет был премиальным клиентом.
Продал автомобиль через официального дилера BMW - Автодом.
Автодом мне перечислил деньги за авто на счет в Открытии.
На следующий день меня заблокировали по 115фз.
Я в отделение передал договор и акт о продаже.
Прошло 2 рабочих дня (обещали за 1 день рассмотреть) и тишина.
Подскажите что делать, сидеть ждать или писать претензию в банк, или жадобу в ЦБ?
Почитав тему понял, что ждать можно очень долго.
 
Цитата
emailmaxa пишет:
писать претензию в банк

Пишите претензию в банк, что банк не исполняет свои обязательства по Договору банковского счета. Намекните, что этим нарушает ваши права, как потребителя.
 
Цитата
emailmaxa пишет:
Всем доброго вечера!
Банк Открытие.
Являюсь клиентом лет 5. Несколько лет был премиальным клиентом.
Продал автомобиль через официального дилера BMW - Автодом.
Автодом мне перечислил деньги за авто на счет в Открытии.
На следующий день меня заблокировали по 115фз.
Я в отделение передал договор и акт о продаже.
Прошло 2 рабочих дня (обещали за 1 день рассмотреть) и тишина.
Подскажите что делать, сидеть ждать или писать претензию в банк, или жадобу в ЦБ?
Почитав тему понял, что ждать можно очень долго.
emailmaxa, Добрый день. Сожалеем, что произошла такая ситуация. Уточните, пожалуйста, ваши ФИО и дату рождения в личные сообщения. Мы во всем разберемся.
 
Читают тему (гостей: 1, пользователей: 0, из них скрытых: 0)

Продукты Банки.ру