Форум

Суммы которые привлекают внимание?

Поиск по теме

  • 1
  • 2
Добрый день,

На счёт СберБанка ежемесячно поступают суммы от разных физ.лиц тоже из СберБанка, через СберБанк Онлайн.
От одного физ.лица 20 000р
От другого иногда 20 000р иногда 10 000, иногда 0.
От третьего 10 000 р., иногда тоже 0. Иногда эти 10 000 переводятся из Банкомата, а не от физ.лица.

Т.е. оборот на счёте за месяц от 20 000 руб. до 50-60 000 руб.

Деньги эти за услуги. Помогаю по Интернет делам. НО! Часть денег переведённых на этот счёт, уходит в Интернет сервисы на оплату Услуг, которые эти сервисы оказывают.
То есть если разобраться, видно что счёт используется как буфер, но какая-то часть денег остаётся на счёте.

Высока ли вероятность при таком обороте, что налоговая или банк обратят внимание на эти движения средств?
 
Цитата
-=Sokolov=- пишет:
Деньги эти за услуги.
Ну, если так и в назначении платежей указано..... smile:omg:
ВПБ, РИБ, АйМани
 
да нет, в основном в назначении "пусто".

а такие суммы привлекают внимание? Вроде бы слышал, что за переводы от 600 000 руб. и то за раз, Банк должен сообщать в фин.органы.
 
Цитата
-=Sokolov=- пишет:
Высока ли вероятность при таком обороте,

Не заморачивайтесь, повода для беспокойства нет.
 
Serebro.uni,
спасибо, а когда есть?smile:) точнее, когда какие суммы? или какой расклад?
Просто слышал, что регулярные переводы от физ.лиц это не очень-то, ибо показатель какой-то деятельности.
Изменено: -=Sokolov=- - 16.09.2015 03:57
 
Цитата
-=Sokolov=- пишет:
а когда есть?

Вариантов много.. Но в вашем случае опасаться нечего.
 
Цитата
-=Sokolov=- пишет:
какие суммы?

Как уже сказали - от 600К руб. банк обязан сообщать в контролирующие органы.
Все что меньше - чисто инициатива банка, можно найти другой, где не озадачиваются подобной ерундой.

Цитата
-=Sokolov=- пишет:
Просто слышал, что регулярные переводы от физ.лиц это не очень-то, ибо показатель какой-то деятельности.

Ужас.. Мы с коллегами регулярно между физ. лицами деньги гоняем. От оплаты пиццы, сбора денег на пьянку/ДР до возврата долгов. Коллега взял наличкой или через один банк взаймы 100К руб, потом перевел безналом в другой. Это что - финансовое преступление?
Вот на валютные поступления извне РФ вопросы бывают, но до 600К это опять-же "инициатива на местах". Могу подсказать банк, где подобной ерундой не страдают.
Человеку нужно два года, чтобы научиться говорить, и пятьдесят, чтобы научиться молчать.
 
Цитата
-=Sokolov=- пишет:
что регулярные переводы от физ.лиц это не очень-то

От физлиц, как раз, нормально. Если в разумных пределах, тем более внутрибанком.
 
Цитата
MikhailG пишет:
Все что меньше - чисто инициатива банка


инициатива сообщить в контролирующие органы?
или
инициатива спросить меня, откуда эти средства? (где-то тут писали что банк просто не выдавал средства, пока клиент не объяснил откуда там такие суммы, т.е. банк не сообщал в органы, а просто не выдавал сумму.)

...ну пицца, пьянка-гулянка, это не такие наверно суммы и не системные/регулярные, когда тебе из разных физ.источников постоянно идёт общая сумма до 60 000р.

Цитата
MikhailG пишет:
Коллега взял наличкой или через один банк взаймы 100К руб, потом перевел безналом в другой. Это что - финансовое преступление?


думаю нет, но если он так будет делать каждый месяц и на протяжении лет так 3-х, может кому-то и придёт в голову подозрение о регулярности потока суммы и её происхождении:)
С какого это рожна на физ счёт идёт по 100к постоянно каждый месяц, при том что человек работает и получает допустим з.п. в другом банке в размере 20-30-50 тыс.руб. А по сотке тогда это что такое у Вас гуляет и аккумулируется на счёте?smile:)

...не утверждаю и не спорю, просто логически размышляю, возможно и не верно. Хотя наверно алгоритм, когда подкрасить счёт красным цветом, чтобы обратить на него внимание, у каждого банка свой и знают это только работники банка, при каких настройках системы выдать подозрительную сортировочку:)
 
В сбере неформально это 100к++ на счету, могут при желании заблочить счет, случаи были
Жду 80р за $ по Гектору в ноябре 2015 ой.. 2016
 
Цитата
ViperX пишет:
В сбере неформально это 100к++ на счету, могут при желании заблочить счет, случаи были


в смысле если больше 100 000 то могут блочить?
а в этих случаях которые были, эти 100к как были получены, разовым платежом?
и откуда были получены, Банкомат СберБанка, СберБанк Онлайн или другой банк?
 
Цитата
-=Sokolov=- пишет:
Вроде бы слышал, что за переводы от 600 000 руб. и то за раз, Банк должен сообщать в фин.органы.

Правильно слышали. По сберовским картам через ИБ переводят суммы, в разы больше вашей. Ежемесячно, на протяжении 2-х лет.
 
Цитата
-=Sokolov=- пишет:
инициатива сообщить в контролирующие органы? или инициатива спросить меня, откуда эти средства?

Да кто знает куда "самодеятельность" может завести...
По логике банк вообще не должны волновать движения средств по счетам клиента пока они осуществляются в рамках действующего законодательства.
Человеку нужно два года, чтобы научиться говорить, и пятьдесят, чтобы научиться молчать.
 
Мне лично Сбербанк заблокировал карту и отказал в дальнейшем обслуживании за получение раз в месяц платежей в размере 11 000 тыс рублей от одного ООО в виде процентов по договору займа. Мотивировка: использую карту для обслуживания счета физического лица для занятия предпринимательской деятельностью (то бишь размещение займов коммерческим организациям и получение процентов на систематической основе). Реально суммы были в месяц не более 11 тыс!!!!

Далее.
Знаю точно что через карты Сбера часто проходят операции наркотрафика (спайсы). Одна из операций на которую Сбер обращает внимание (по положениям №115-ФЗ по фин мониторингу) это регулярные поступления на карту платежей от неустановленных лиц (и без оснований) и снятия в дальнейшем этих сумм налом. Там важен оборот.

Но сразу скажу - что к 2018 г. банки начнут жестить (в 2018 г. к нам комиссия ФАТФ приезжает будет смотреть как мы боремся с терроризмом, экстремизмом и наркоторговлей, и как банки и все прочие субъекты финансового мониторинга поименованные в 115-ФЗ контролируют и блокируют такие операции.

Я бы не злоупотреблял.
Миром правит судьба и прихоть (с) Ф. Ларошфуко
 
Цитата
Forecaster пишет:
Мне лично Сбербанк заблокировал карту и отказал в дальнейшем обслуживании за получение раз в месяц платежей в размере 11 000 тыс рублей от одного ООО в виде процентов по договору займа.


а сколько лет шли эти платежи?

деньги-то отдали со счёта?

Цитата
Forecaster пишет:
поступления на карту платежей от неустановленных лиц (и без оснований)


без оснований, когда в Назначении платежа ничего не пишут?

Цитата
Forecaster пишет:
Там важен оборот.


ну а вот какой?smile:)

Цитата
Forecaster пишет:
к нам комиссия ФАТФ приезжает


к нам это куда?
 
Отвечаю по пунктам, вернее сразу на всё) smile:D

Цитата
а сколько лет шли эти платежи?

деньги-то отдали со счёта?


1 год были такие платежи.
Я успел вывести до блокировки. Если бы не успел то выдали бы только по отдельному заявлению и после внутренней проверки. Хорошо еще что успел основную сумму займа попросить поставить на другой счет. А так бы зависло на месяц.

Цитата
без оснований, когда в Назначении платежа ничего не пишут?

В общем да.

Цитата
ну а вот какой?


Оборот важен это имеется ввиду периодичность поступлений, и их вывод (снятие наличными). То есть если как Вы пишите это в среднем в месяц 50-60 тыс. то не так страшно наверное... поскольку по наркотрафику проходит как правило крупные суммы. В любом случае если платежи будут больше 600 тыс. рублей то сразу красный флажок. А по обороту наверное можно учитывать мнение форумчанина выше

Цитата
100 к


Цитата
к нам это куда?


к нам это в эРФию. Мы самые пока, б...я крутые по фин мониторингу судя по отчетам, вот нас и захотели проверить.
Миром правит судьба и прихоть (с) Ф. Ларошфуко
 
Цитата
Forecaster пишет:
Я успел вывести до блокировки.


то есть они просто блокирнули без стука в налоговую?

Цитата
Forecaster пишет:
Оборот важен это имеется ввиду периодичность поступлений, и их вывод (снятие наличными).


снимаю мало, 10 - 15 тыс в месяц.
в основном там оплаты всяких типа Ашанов и различных ЖКХ.

...просто там переводы от одного из физиков идут лет 5, по 20 000 - 30 000р ежемесячно, почему-то подумалось не под мониторингом ли я, чтобы потом при накоплении суммы (не на счёте, а общей суммы неизвестных переводов) предъявить мне и запросить налог, т.к. на протяжении стольких лет скидываться на пиццу или на ДР, наверно странновато:). А запросить НДФЛ на сумму в полтора ляма и даже больше и влепить штраф, почему бы и нет. Хотя по налогам вроде 3 года срок, но всё же.
 
Цитата
то есть они просто блокирнули без стука в налоговую?


Лично мне про случаи стука в таких ситуациях ничего неизвестно.
Думаю Банкам заниматься проверкой за соблюдением физиками налогового законодательства совсем неинтересно.

Цитата
А запросить НДФЛ на сумму в полтора ляма и даже больше и влепить штраф, почему бы и нет. Хотя по налогам вроде 3 года срок, но всё же.


ФНС в описанной Вами ситуации не сможет никогда доказать что получаемые от физ лиц незначительные суммы являются вашим доходом, который вы обязаны облагать налогом.
Если бы такое абсурдное требование я бы получил, то очевидно бы говорил, что все эти платежи это а) подарки, б) возврат мне долгов выданных ему наликом ранее в) выдали вам взаймы, а вы потом погасили сами налом.

В общем как правильно Вам советовали ранее и выше - забейте переживать. Проблема не стоит Ваших нервов
Миром правит судьба и прихоть (с) Ф. Ларошфуко
 
Цитата
-=Sokolov=- пишет:
без оснований, когда в Назначении платежа ничего не пишут?

Не помню на каких здешних форумах, но тема о том, какое назначение платежа при переводах от физ лиц необходимо указывать, чтобы вопросов не возникало или по крайней мере, чтобы свести риски к минимуму, мне встречалась здесь не раз. Не должны проводиться платежи по номеру счета, в т.ч. картсчета, без указания назначения платежа! (Про переводы по номеру карты не говорю, тем более что выше намек уже был на наркоту). Там много вариантов, не вызывающих лишних вопросов приводилось, самые распространенные из которых это материальная помощь или дарение (в денежной форме НДС не облагаются). Попробуйте по местным форумам поискать такие темы, они открывались как раз по ситуациям, на 100% аналогичной Вашей.
ВПБ, РИБ, АйМани
 
Цитата
Kuriru пишет:
Про переводы по номеру карты не говорю, тем более что выше намек уже был на наркоту


по номеру карты вроде бы самое удобное, так и переводим постоянно через Интернет-банк.

а про Назначение платежа... странная логика, а кто по номеру карты переводит за наркоту, не может написать "отдаю долг", или "возврат" и т.д. что ли:) Речь про переводы через СберБанк Он-лайн, т.е. по номеру карты но через Интернет-банкинг, через свой личный кабинет.

или про нарко тему, имеются ввиду переводы через терминал просто по номеру карты того кому надо перевести, не используя свою личную карту вообще?

и про карт.счёт тоже странно, нарко дельцы не могут написать "отдаю долг" или "скидываемся на подарки"?? да и скорее всего так и напишут))
 
-=Sokolov=- smile;) А Вы зачем интересуетесь механизмом нарко?)))

Только ради Вас скажу - покупатели нарко должны указать ЧТО ИМ нужно, номер телефона для информации про кладку и дозу (зашифровано по умному или же по тупому если уже ломка). В ответ им присылают на номер телефона схематично - где забрать и что в контейнере.

smile;)
Миром правит судьба и прихоть (с) Ф. Ларошфуко
 
Цитата
-=Sokolov=- пишет:
по номеру карты вроде бы самое удобное, так и переводим постоянно через Интернет-банк.

Вы говорите про удобный способ, а я про правильный. smile:magic:
Повторюсь, что это не мой вывод, а мнение старожилов этого форума, которое мне здесь не раз встречалось в темах, аналогичных вами поднятой изначально (о переводах на счета физ.лиц, а не про наркоту) smile:D
ВПБ, РИБ, АйМани
 
Для таких сумм и такой частоты переводов, прекрасно работает формулировка назначения платежа, устраивающая в большинстве случаев, почти всех: "материальная помощь". Хотя, за конечным уровнем полученного таким образом дохода, все же нужно присматривать, чтобы порадовать или, соответственно, не порадовать людей, присматривающих за наполнением и опустошением бюджета.
 
не помню точно но разовый перевод от физлица не должен превышать 20 к. а оборот / мес 100 к. год - не более 2 млн. цифры сугубо условные ) например регулярный перевод от физлица ( аренда кв например ) может являться док-вом сдачи внаем ((( так что...
 
Цитата
-=Sokolov=- пишет:
Высока ли вероятность при таком обороте, что налоговая или банк обратят внимание на эти движения средств?

Вероятность низкая. Если только не будет переводов от юрлиц.
 
  • 1
  • 2
Читают тему (гостей: 1, пользователей: 0, из них скрытых: 0)

Продукты Банки.ру