Многие ищут доступные варианты открытия счетов, но вместо этого попадают в лапы мошенников. Чтобы обезопасить свои сбережения и обойти внешние запреты, нужно воспользоваться простой стратегией действий.
В апреле — июне 2022 года после ухода Visa и Mastercard спрос на карты банков стран СНГ стремительно вырос. Киргизия, Таджикистан и Казахстан стали лидерами по выпуску банковских карт для россиян. Такой всплеск активировал большое количество мошенников.
Самые распространенные методы обмана
1. Использование сайтов-однодневок
В феврале было зафиксировано большое количество мошеннических операций через фишинговые сайты — поддельные веб-страницы, которые полностью копировали реальные веб-ресурсы. Они имели качественное оформление, отзывы и ссылки на социальные сети. Мошенники отправляли жертвам ссылку на сайт-однодневку, заманивая через электронную почту и мессенджер. Через фишинг людям предлагали оформить банковские карты дистанционно. После получения денег злоумышленники исчезали.
Совет: тщательно проверяйте контакт, от которого пришло письмо. Если к вам стучится крупный агрегатор, сравните адрес почты и номера телефонов с теми, что указаны на официальном сайте компании. Если ссылку на сайт вам отправил друг или родственник, перезвоните ему и удостоверьтесь в том, что это сделал именно он. Также обратите внимание на домен сайта. У фишинговых страниц он отличается от оригинала несколькими символами.
2. Оформление казахстанского ИИН
После ухода Visa и Mastercard из России Казахстан стал одним из популярных направлений для оформления банковских карт международных систем. Чтобы открыть счет в казахстанском банке, необходим ИИН — индивидуальный идентификационный номер. Документ нужен не только для финансовых операций, но и для дальнейшего взаимодействия с органами власти. Мошенники предлагали оформить ИИН удаленно для того, чтобы, приехав в Казахстан, человек мог сразу открыть счет в банке. Клиент оплачивал услугу, получал ИИН, а по приезде в страну обнаруживал, что документ фальшивый.
Совет: перед оплатой проверьте ИИН через налоговую службу. Номер может не сразу отобразиться в налоговой системе. В среднем его активация занимает до 5 дней. Также можно расшифровать номер: по правилам сначала должны идти две цифры года рождения, затем месяц и число после цифры 050 и три числа, которые нужно запоминать. Если все данные совпадают, то ваш ИИН подлинный.
Как безопасно открыть счет в иностранном банке?
Казахстан
Есть два способа открытия счета в Казахстане:
- самостоятельно поехать и оформить все документы;
- воспользоваться услугами опытного агрегатора.
В Казахстане нерезиденты могут открыть счет в Forte Bank, Kaspi Bank, Отбасы банке, Народном Банке. Среднее время открытия счета — 5–10 дней. Для многих личное присутствие в стране — это дорого: за 7–10 дней может уйти более 100 тыс. рублей. За счет большого спроса очереди в банках огромные. При подготовке документов для ИИН сотрудники часто допускают ошибки, что также влияет на время его получения.
Можно воспользоваться более бюджетным способом — услугами специализированного агрегатора. Такие компании консультируют по онлайн-оформлению счетов не только в Казахстане, но и в других странах. Клиент оставляет на сайте заявку, специалисты помогают выбрать банковский продукт и заключают договор. Для оформления чаще всего просят:
- паспорт;
- нотариальную доверенность на открытие счета на представителя компании.
Специалист едет в Казахстан и открывает счет на имя клиента. Это безопасно, если агрегатор проверен и имеет необходимые документы. Многих может напугать оформление нотариальной доверенности, однако в этом нет ничего страшного. Документ действует только на открытие счета, другие операции специалист провести не может.
Кыргызстан
В Кыргызстане можно открыть счет в следующих банках: Оптима Банке, Айыл Банке, Бакай Банке, РСК Банке, Керемет Банке и других. Сейчас в финансовых организациях оформление карты может занять от 5 дней и более. Если вы планируете заказать карту онлайн, то вам понадобятся следующие документы:
Армения
Здесь с нерезидентами из России работают все банки, кроме HSBC Armenia и AEB. Для открытия счета понадобятся:
Более точный пакет документов уточняйте индивидуально в каждом банке.
Турция
На сегодняшний день есть три банка, которые исправно выдают банковские карты: Denizbank, VakifBank и Ziraat Bankasi. Счет можно открыть за один день. Для этого необходимы:
Индивидуальный идентификационный номер можно получить, заполнив небольшую анкету. Также до посещения банка приобретите турецкую сим-карту. Она вам пригодится для активации счета.
Эти советы помогут обезопасить себя от мошеннических действий и открыть счет в банках Казахстана, Кыргызстана, Армении и Турции. В связи с большим спросом условия получения карты могут меняться, поэтому их важно отслеживать.
Мнение автора может не совпадать с мнением редакции.
Комментарии