«Мировое» сообщество: рейтинг эмитентов карт «Мир»
Карты «Мир» уверенно завоевывают Россию. И не только зарплатные
Фото: Василий Кузьмиченок/ТАСС

Менее чем за три года существования национальная платежная карта «Мир» есть уже у трети россиян. Портал Банки.ру составил рейтинг эмитентов «Мира», чтобы выявить лидеров и тенденции.

Миссия — в эмиссии

По последним данным, эмиссия карт «Мир» в России превысила 49 млн штук. Получается, что национальная платежная карта есть у трети россиян, а практически каждая пятая банковская карта в нашей стране — это «Мир». Согласно официальным данным Национальной системы платежных карт (НСПК — оператор карт «Мир»), в нашей стране карту «Мир» выпускают все крупные банки — всего 161 банк-эмитент. Одновременно у карты «Мир» более 320 банков-участников — практически все они осуществляют прием и обслуживание национальных платежных карт в сети своих устройств.

По сравнению с прошлым годом десятка лидеров среди эмитентов национальной платежной карты несколько изменилась. Анкеты для участия в рейтинге были разосланы порталом Банки.ру в топ-100 российских банков по активам, а также всем участникам прошлогоднего рейтинга. К моменту итогового сбора данных было получено 23 заполненные анкеты.

Рейтинг эмитентов карт «Мир» на 01.10.18

Банк

Объем эмиссии* на 01.10.18, шт.

Объем эмиссии* на 01.01.18, шт.

Изменение, шт.

1

Сбербанк

26 500 000

15 200 000

11 300 000

2

ВТБ

8 700 000

4 400 000

4 300 000

3

Почта Банк

3 830 000

1 278 000

2 552 000

4

РНКБ

1 970 000

1 460 000

510 000

5

Газпромбанк

1 414 000

850 000

564 000

6

Россельхозбанк

1 120 000

570 000

550 000

7

Дальневосточный Банк

817 000

621 000

196 000

8

«Уралсиб»

600 000

363 000

237 000

9

АБ «Россия»

462 000

362 000

100 000

10

«Возрождение»

373 000

228 000

145 000

11

Московский Индустриальный Банк

343 000

215 000

128 000

12

«Ак Барс»

325 000

254 000

71 000

13

Банк «Санкт-Петербург»

312 000

225 000

87 000

14

Уральский Банк Реконструкции и Развития

293 000

201 000

92 000

15

Промсвязьбанк

272 000

159 000

113 000

16

Генбанк

169 000

67 000

102 000

17

«Центр-инвест»

138 000

88 000

50 000

18

Росгосстрах Банк

110 000

80 000

30 000

19

Азиатско-Тихоокеанский Банк

86 000

29 000

57 000

20

Восточный Банк

39 000

22 000

17 000

21

МТС Банк

33 000

25 000

8 000

22

«Кубань Кредит»

30 000

14 000

16 000

23

СДМ-Банк

20 000

10 000

10 000

Данные округлены.

* Включает дебетовые, предоплаченные и кредитные карты.

Сбербанк остается традиционным лидером почти любого рейтинга, и рейтинг эмитентов карт «Мир» здесь не исключение. На текущий момент Сбербанк выпустил 26,5 млн карт «Мир», то есть на 11,3 млн больше, чем в начале года.

С момента подсчета результатов прошлого рейтинга ВТБ удалось обогнать РНКБ и занять вторую строчку рейтинга. На рассматриваемую дату ВТБ выдал около 9 млн карт «Мир», кредитная организация увеличила эмиссию вдвое с января текущего года.

Почта Банк занял третье место с показателем 3,8 млн выпущенных карт «Мир». За неполный 2018 год банк увеличил свою эмиссию почти в три раза.

На четвертом месте рейтинга расположился РНКБ — крупнейший банк на Крымском полуострове. Он выпустил около 2 млн карт национального пластика, что на полмиллиона больше, чем в начале года.

Пятерку замыкает Газпромбанк. На начало октября 2018 года он эмитировал 1,4 млн карт «Мир» — почти на 600 тыс. больше, чем на январь того же года.

В десятку вошли и новые участники — Россельхозбанк и Дальневосточный Банк (ранее не предоставляли Банки.ру данные по «Миру»), а также зарекомендовавшие себя «старички» — «Уралсиб» и АБ «Россия».

Первую десятку в нашем рейтинге замыкает банк «Возрождение» — у него около 400 тыс. выпущенных карт «Мир».

Виды на «Мир»

Больше всего в России дебетовых карт «Мир». Это неудивительно, ведь на текущий момент основа национального пластика — это зарплатные карты бюджетных учреждений и социальные проекты.

Помимо кредитных, в России распространены и предоплаченные карты «Мир», их ключевыми эмитентами сегодня являются УБРиР и Дальневосточный Банк.

В базе Банки.ру на текущий момент числится порядка 400 дебетовых карт «Мир», включая предоплаченные, и четыре десятка кредитных карт «Мир».

У большинства банков доля зарплатных карт среди эмиссии карт «Мир» достаточно высокая — более 50%. Впрочем, в некоторых кредитных организациях эта доля доходит до 90% и превышает ее — в МТС Банке, банке «Возрождение», Газпромбанке. Данные цифры легко объяснимы: как правило, такие банки имеют на обслуживании несколько крупнейших компаний, включая государственные (нередко — своих акционеров и материнские структуры). Кроме того, основной «костяк» зарплатных клиентов обслуживается именно в крупнейших банках.

Доля бюджетников в «мировых» зарплатных проектах в большинстве банков превышает 50%. Впрочем, в некоторых кредитных организациях эта доля не дотягивает до 20%.

Согласно опросу банков, премиальные карты «Мир» пока не очень популярны в России. Это понятно, ведь сам национальный пластик появился в нашей стране лишь три года назад, а первые премиальные карты на его базе банки начали выпускать не так давно. Однако в некоторых кредитных организациях премиальный «Мир» занимает весомую долю эмиссии данного вида карт: ВТБ (свыше 60%), АБ «Россия» (более 20%), Промсвязьбанк (около 10%).

Что касается бесконтактных карт, то в ряде банков их доля среди «мировых» доходит почти до 50% — в АБ «Россия», Генбанке, Промсвязьбанке. В Московском Индустриальном Банке 89% карт «Мир» являются бесконтактными, в Газпромбанке — 90%, в банке «Центр-инвест» — 99%. В Азиатско-Тихоокеанском Банке весь «мировой» пластик бесконтактный.

В Сбербанке не предоставили данные о разбивке карт «Мир» по видам. На момент подготовки рейтинга ВТБ не выпускал бесконтактные национальные карты, но начал это делать в конце ноября.

«Все эмитированные карты «Мир» на отчетные даты контактные. Бесконтактную технологию мы планируем реализовать в 2019 году, дополнительно оснастив уже имеющиеся банкоматы бесконтактными кардридерами. Особое внимание будет уделяться тем банкоматам, на которые приходится высокая нагрузка по количеству операций наших клиентов. На сегодняшний день у ВТБ 15 тысяч банкоматов», — рассказали в пресс-службе ВТБ.

Недолгий спор: вам вернут деньги быстро и без суда

НСПК представила диспутную модель, позволяющую возвращать на карты «Мир» средства в рамках chargeback за месяц. Банки.ру объясняет детали новой модели.

Еще больше «Мира»

В НСПК отмечают, что 2019 год станет для платежной системы «Мир» годом, когда она вместе с банками-партнерами сосредоточится на коммерческом распространении карт «Мир». То есть на продвижении национальной платежной карты среди населения, которое делает выбор в пользу того или иного карточного продукта самостоятельно.

Банки также оптимистично настроены в этом вопросе. Для реализации данной задачи они активно создают новые кобренды и планируют увеличивать количество видов «Мира» в своих продуктовых линейках.

Например, вице-президент, директор по развитию розничного бизнеса Почта Банка Григорий Бабаджанян обращает внимание, что к концу 2019 года не менее 50% в общей эмиссии карт «Мир» кредитной организации будут составлять карты «Пятерочка».

Почта Банк запустил кобренд с «Пятерочкой» еще в сентябре 2017 года. Практически за год банк выпустил более миллиона таких карт, за это время клиентам банка — держателям карт «Пятерочка» было начислено порядка 1,5 млрд бонусных баллов, то есть 150 млн рублей.

С середины октября 2018 года Почта Банк начал выпуск карт «Пятерочка» на базе платежной системы «Мир». Чуть позже стало известно, что теперь все карты данного вида будут выпускаться банком на базе «Мира».

По мнению вице-президента, директора по розничному бизнесу РНКБ Николая Билана, популярность карт «Мир» обусловлена их широким функционалом, возможностью приема на всей территории РФ и максимально высоким уровнем финансовой безопасности.

«Главная концепция развития продуктовой линейки карт «Мир» РНКБ на 2019 год — начало массового выпуска бесконтактных карт «Мир», а также развитие бесконтактных платежей, что, по нашему мнению, приведет к увеличению оборотов по картам «Мир» в платежных терминалах РНКБ не менее чем в два раза. Кроме того, мы планируем начать выпуск цифровых карт «Мир» (без выпуска физической карты), а также обеспечить использование карт «Мир» РНКБ в предоставлении нефинансовых сервисов и услуг крымчанам».

На текущий момент РНКБ располагает самой широкой сетью платежных терминалов на Крымском полуострове — 14,5 тыс. устройств. Все они принимают к оплате карты «Мир».

«Для того чтобы человек везде расплачивался картой, она должна не просто быть удобной и выгодной, но и успеть стать привычной, а многие держатели «Мира» получили ее не так давно, — рассказывает коммерческий директор НСПК Максим Лазырин. — Сегодня увеличивается количество карт, оформленных в рамках коммерческой эмиссии, а не только в силу закона, растет трансакционная активность держателей «Мира». И мы с партнерами активно работаем над тем, чтобы повысить интерес к карте и со стороны клиентов, и со стороны банков».

Как указывает Лазырин, в рамках этой работы не только активно развивается продуктовая линейка на базе карт «Мир», но также происходит упрощение системы оплаты проезда на транспорте, когда человек может расплачиваться своей бесконтактной картой «Мир» в любом городе, не покупая местный проездной билет. Также развивается программа лояльности, в которой держатели карт «Мир» могут получать кешбэк до 20% от суммы покупки по карте у партнеров проекта. С октября текущего года программа запущена в федеральном масштабе, в дальнейшем ее ждет присоединение новых федеральных и региональных брендов в разных сегментах.

Эмиссия карт «Мир» на 1 октября 2018 года и 1 января 2018 года.xlsx

Анна ДУБРОВСКАЯ, Banki.ru

Двойной бонус

В октябре национальная платежная система «Мир» запустила собственный кешбэк-сервис. Портал Банки.ру рассказывает, как он работает и как его можно использовать вместе с бонусами от банков.