Козлову не простили ВИП-Банк

Генпрокуратура объявила о задержании заказчика убийства первого зампреда Центробанка Андрея Козлова. Фамилию заказчика в Генпрокуратуре не назвали, но адвокат Игорь Трунов заявил, что подозреваемым по этому делу является его клиент, бывший предправления ВИП-банка Алексей Френкель.

О задержании заказчика убийства Андрея Козлова Генпрокуратура сообщила вчера утром, причем из заявления ведомства следовало, что еще в ноябре — декабре были арестованы и посредники между заказчиком и исполнителями этого преступления. Заказчик же был задержан в ночь на 11 января, и сегодня суд примет решение о его аресте. По словам источника в правоохранительных органах, санкцию на арест по этому делу прокурор запросит на двух человек, мужчину и женщину, но назвать их фамилии в Генпрокуратуре отказались до решения суда.

А адвокат Игорь Трунов сообщил «Ведомостям», что уже заключил соглашение о представлении интересов в суде с бывшим председателем правления ВИП-банка Алексеем Френкелем, которого Генпрокуратура подозревает в причастности к убийству Козлова. По данным Трунова, его клиент был задержан еще 10 января и его допрашивали всю ночь. «Мне надо удостовериться в его физическом состоянии. Но следователи всячески оттягивают мою встречу с подзащитным», — посетовал он в беседе с «Ведомостями».

В банк «Виза», переименованный затем в ВИП-банк, Алексей Френкель пришел в 2000 г. Он занимал посты в правлении и совете директоров этого банка, проводившего, по воспоминаниям банкиров, операции по обналичиванию. Несмотря на все усилия Френкеля, ВИП-банк не пустили в систему страхования вкладов (отбор закончился в 2005 г.). Это было для Козлова делом принципа, признают многие банкиры. А он сам в беседе с «Ведомостями» припоминал случай, что за ВИП-банк пытался ходатайствовать человек, представившийся арбитражным судьей, но, когда Козлов перезвонил этому судье по аппарату правительственной связи, тот ответил, что не звонил, такого банка не знает, а сам находится в отпуске. А когда Центробанк в июне 2006 г. еще и отозвал у ВИПа лицензию, Френкель лично ходил в суд, отстаивая право банка на лицензию. Банк продолжает эту тяжбу до сих пор.

Клиенты ВИПа перевелись в «Европроминвест», который тоже считался частью «империи Френкеля», пишет журнал SmartMoney. Но и тот попал в поле зрения ЦБ и правоохранительных органов еще в 2005 г., и, когда владельцы банка захотели его продать, судьба сделки зависела от того же Козлова. Предприниматель Григорий Альтшулер, бывший председатель совета директоров банка «Европроминвест», рассказывал журналисту SmartMoney, что он прибыл на банковский форум в Сочи в сентябре 2006 г. с поручением собственников «Европроминвеста» спросить у Козлова разрешения продать банк. Владельцы банка решили выйти из бизнеса и попросили Альтшулера помочь. «Если нет операций, за которые мы отзываем лицензии, пусть продают на здоровье, если найдут кому», — сказал тогда зампред ЦБ журналисту. Однако продажа «Европроминвеста» не состоялась, а 3 ноября, уже после смерти Козлова, этот банк лишился лицензии. ЦБ сообщил, что «с середины 2005 г. клиентами было проведено через банк свыше 38 млрд руб. в рамках операций, имевших сомнительный характер».

Вчера в Центробанке не смогли прокомментировать ситуацию с задержанием Френкеля.

Портрет подозреваемого

Алексей Ефимович Френкель родился в Москве в 1971 г., окончил экономический факультет Московского государственного университета. Своего бывшего студента Френкеля зампредседателя комитета по кредитным организациям и финансовым рынкам Госдумы Павел Медведев помнит как старательного, но тихого и нерешительного человека. «Я был удивлен, узнав, что он возглавил банк», — признается депутат. Версию о его возможной причастности к делу Козлова Медведев называет маловероятной. «Мне кажется, что Френкель не был способен заказать убийство. Логично предположить, что отомстить должен стремиться скорее человек, не успевший обналичить в банке деньги до начавшихся проблем с законом», — говорит Медведев. Однако один из знакомых Френкеля придерживается другого мнения: «Френкель очень своеобразный. Он редко останавливался при реализации задуманного. И был крайне зол на Козлова, подорвавшего его бизнес».

Андрей Козлов, курировавший в Центробанке банковский надзор, был застрелен в Москве у спорткомплекса «Спартак» в Сокольниках 13 сентября вместе со своим водителем. Расследованием дела занялась Генпрокуратура под контролем генпрокурора Юрия Чайки, а президент России Владимир Путин поручил после убийства Козлова создать межведомственную рабочую группу по декриминализации банковской сферы. В октябре удалось задержать непосредственных исполнителей убийства — граждан Украины уроженцев Луганска Алексея Половинкина, Максима Прогляду и Александра Белокопытова, которым предъявлено обвинение. В декабре прошлого года генпрокурор Юрий Чайка объявил о раскрытии убийства Козлова.

Алексей НИКОЛЬСКИЙ, Василий КУДИНОВ, Елена РУДНЕВА, «Ведомости»

 

РЕПЛИКИ

Известия, «Отстрел без лицензии»:

«Генпрокурор Юрий Чайка, комментируя известие о поимке заказчика убийства г-на Козлова (произошло это как раз в канун отмечаемого 12 января Дня работника прокуратуры), вчера не исключил, что круг обвиняемых по этому делу может еще расшириться. «Мы не исключаем, что есть еще ряд других лиц, которых необходимо будет привлекать к ответственности. Я имею в виду не только заказчиков, а соучастников, осведомителей и так далее. Преступление было в высшей степени подготовлено. От исполнителей до заказчиков преступления было аж три «прокладки» так называемые, чтобы на заказчика было очень сложно выйти», — сказал он. Подробности расследования генпрокурор сообщить отказался, сославшись на тайну следствия.

Однако почти сразу после выступления г-на Чайки имя главного подозреваемого в организации убийства замглавы ЦБ назвал адвокат Игорь Трунов. По его словам, это его давний клиент Алексей Френкель. «Я занимался его гражданскими делами. О случившемся мне сообщили его родственники. Как мне стало известно, в момент задержания предприниматель встречался возле своего дома в Москве с тремя людьми, занимающимися юриспруденцией, в частности ведущими его арбитражные процессы. В это время к дому подъехало несколько машин, было около десятка представителей различных силовых ведомств. Они предъявили Френкелю постановление о том, что он является подозреваемым в совершении этого преступления. После чего на Петровку забрали всех четверых. Допрос продолжался всю ночь. Я не имею доступа к клиенту. Следователь, сославшись на то, что у него закончился рабочий день, не предоставил мне свидания. По моим данным, на Френкеля оказывается давление», — сообщил г-н Трунов «Времени новостей». Чуть позже информацию Трунова относительно личности главного подозреваемого по «делу Козлова» подтвердил глава Ассоциации российских банков (АРБ) Гарегин Тосунян.

Покушение на первого зампреда Центробанка РФ Андрея Козлова было совершено 13 сентября 2006 года в Москве, на улице Олений Вал, при выходе из здания спорткомплекса, куда банкир периодически ездил играть в футбол с друзьями. Во время нападения на банкира был застрелен его водитель Александр Семенов. Расследование этого громкого дела под свой контроль взяли глава МВД Рашид Нургалиев и руководитель Генпрокуратуры Юрий Чайка. Глава АРБ Гарегин Тосунян объявил о создании специального фонда для оплаты информации о заказчиках и исполнителях убийства г-на Козлова. Кроме того, банкиры пообещали крупное вознаграждение для тех, кто раскроет это резонансное преступление. Тем временем правоохранительным органам поначалу не удавалось не только выйти на след злоумышленников, но даже восстановить картину нападения.

Непосредственных исполнителей преступления, как уже сообщала газета «Время новостей», задержали в начале октября. Ими оказались трое ранее судимых жителей украинского города Луганска. По данным следствия, первого зампреда ЦБ застрелил Алексей Половинкин, его знакомый Максим Прогляда застрелил шофера банкира, а Александр Белокопытов сидел за рулем автомобиля убийц.

По неофициальным данным, на допросах задержанные рассказали, что в конце лета к ним обратился некий человек, которого они раньше не видели, и пообещал 20 тыс. долл. за убийство «бандита, который кидает хороших людей». Когда те согласились, он передал им деньги на мелкие траты, два пистолета, фотографию Андрея Козлова, номер его «Мерседеса» и пояснил, что жертва часто бывает в здании Центробанка на Неглинной улице, 12. Посредник предупредил исполнителей, что связь будет односторонняя, им будут звонить по мобильному телефону.

Украинцы почти полтора месяца безуспешно выслеживали Андрея Козлова — то не заставали его на рабочем месте, то не могли догнать лимузин намеченной жертвы, то место для нападения было людным. Выследить жертву киллерам в конце концов удалось 13 сентября, когда г-н Козлов после работы поехал играть в футбол во дворец игровых видов спорта «Спартак» на улице Олений вал. По словам подозреваемых, они решили убить Козлова именно там, поскольку возле здания спорткомплекса было темно и безлюдно.

На следующий день утром, по словам задержанных, им позвонил посредник и назначил встречу. Отмечая «удачную работу», украинцы вечером включили телевизор и, узнав, кого же они убили на самом деле, оказались в состоянии шока и ушли в запой.

По словам оперативников, рано или поздно они все равно поймали бы киллеров, так как те сильно «наследили», однако один из злоумышленников, которому надоело жить в страхе, сам пришел в милицию. Его показания помогли задержать двух подельников. По словам сыщиков, обвиняемые в убийстве первого зампреда ЦБ охотно пошли на контакт со следствием, однако долгое время темнили, не называя имени того, кто свел их с посредником. Официальные представители спецслужб, впрочем, эту версию раскрытия убийства опровергали, утверждая, что сами вышли на след киллеров.

Так или иначе, но в конце ноября личности посредников были установлены, и вскоре их задержали. Через них, очевидно, следователи смогли выйти и на заказчика покушения.

Относительно мотивов действия предполагаемого заказчика — чем именно мог ему мешать Андрей Козлов — вчера в Генпрокуратуре ничего не комментировали, отметив только, что убийство связано с профессиональной деятельностью первого зампреда ЦБ. Андрей Козлов курировал в этом ведомстве один из самых конфликтных участков работы — банковский надзор, причем проводил очень жесткую политику, сурово карая банки, заподозренные в сомнительных финансовых операциях и отмывании или нелегальном обналичивании денег. Только с начала 2006 года до момента гибели г-на Козлова по его инициативе ЦБ отозвал за такие нарушения лицензии почти у 40 банков.

Именно «обиженные» структуры в первую очередь и начали проверять следователи. В их числе и оказался возглавляемый Алексеем Френкелем ВИП-банк — у него лицензия была отозвана в июне 2006 года. Причем еще в течение предыдущего года ВИП-банк вел тяжбу с ЦБ, который отказался включать этот банк в Систему страхования вкладов.

Однако многие эксперты полагают, что следствие в качестве основной версии убийства г-на Козлова рассматривает скорее всего все же не месть обиженного банкира, а устранение им в лице первого зампреда ЦБ «препятствия». Г-н Френкель в банковских кругах фигура далеко не самая влиятельная, но весьма известная. Несмотря на свою молодость — сейчас ему 35 лет, в банковской сфере он работает уже 15 лет. После окончания экономфака МГУ начал карьеру с должности ведущего экономиста «Русского акцептного банка», а уже через три года занял кресло заместителя председателя правления банка «Нефтяной». Потом возглавлял банк «Диамант», входивший одно время в десятку крупнейших банков, а через несколько лет возглавил банк «Виза», который в 2003 году был переименован в ВИП-банк.

Этот банк был организован в 1991 году, занимал довольно высокие позиции в рейтингах по деловой активности, но по размеру собственных активов в 2005 году, к примеру, находился в районе 170-го места. При этом репутация у г-на Френкеля была неоднозначная, и в прессе появлялась информация, что он лично будто бы имеет отношение ко многим банковским проектам (говорилось о некоей «империи Френкеля), которые помогают бизнесменам обналичивать деньги, нарушая банковское законодательство. По этому поводу г-н Френкель уже после отзыва лицензии у ВИП-банка пытался судиться со СМИ. Однако логика следствия, по мнению наблюдателей, заключается в том, что г-н Френкель мог рассматривать г-на Козлова как потенциальную опасность для своих новых проектов. Еще во время работы в ВИП-банке у него сложились непростые отношения с г-ном Козловым, и банкир мог опасаться, что первый зампред ЦБ и впредь будет очень внимательно следить за его финансовыми планами.

Следствие полагает, что именно из этих соображений он мог заказать покушение. Стоит отметить, что незадолго до своей смерти г-н Козлов активно добивался законодательного запрета для банкиров, уличенных в серьезном нарушении законодательства, впредь становиться учредителями или работать в финансовых структурах».

 

РБК daily, «Кандидат прокуратуры»:

«Алексея Френкеля задержали в ночь на 11 января. Как сообщил РБК daily адвокат г-на Френкеля Игорь Трунов, бизнесмен был задержан Генпрокуратурой в час ночи во дворе своего дома после деловой встречи с юристами. Юристы, по словам адвоката, также были задержаны, однако после допроса их отпустили. «Их допрашивали всю ночь. На них было оказано определенное давление. Каким оно было, я не знаю, потому что не могу сейчас встретиться со своим клиентом», — сообщил вчера РБК daily Игорь Трунов.

На момент беседы с РБК daily г-н Трунов, по его собственным словам, не имел на руках процессуальных документов в отношении Алексея Френкеля, поэтому не смог прокомментировать мотивы, по которым обвиняется банкир. В сообщении Генпрокуратуры говорится, что «задержанный является владельцем крупной коммерческой структуры».

Теоретически у г-на Френкеля могли быть мотивы для организации нападения. Так, в 2005 году Банк России отказал ВИП-Банку во вхождении в систему страхования вкладов, однако в мае 2006 года банк оспорил решение регулятора в суде. Но, несмотря на это, в июне прошлого года Банк России отозвал лицензию у ВИП-Банка за нарушение «антиотмывочного» закона.

Несмотря на то что репутация ВИП-Банка не отличалась кристальной чистотой, участники банковского рынка были несколько удивлены тем, что Генпрокуратура подозревает Алексея Френкеля в том, что он был заказчиком преступления. Первый зампред банковского комитета Госдумы, бывший профессор МГУ Павел Медведев сообщил РБК daily, что Алексей Френкель был его студентом. «Во время учебы он был старательным тихим парнем, и я очень удивился, когда случайно узнал о том, что Алексей Френкель стал руководителем банка, — сказал вчера Павел Медведев. — Подозрения в заказе убийства Андрея Козлова, выдвинутые в адрес Френкеля, являются неправдоподобными. Я считаю, что Козлову отомстил бандит, державший большие деньги в одном из банков, который с подачи зампреда ЦБ лишился генеральной лицензии».

Топ-менеджер одного из банков на условиях анонимности сказал РБК daily, что Алексей Френкель, скорее всего, не причастен к убийству Андрея Козлова, поскольку является слишком мелкой фигурой. «На мой взгляд, заказчиком преступления является банкир, связанный с ЦБ, или работник Банка России, который либо имел доход от операций по незаконному обналичиванию денежных средств, либо контролировал эти операции, — отметил банкир. — Уверен, что поводом для убийства Козлова стал куда более серьезный конфликт интересов, нежели лишение банковской лицензии или отказ включить банк в систему страхования вкладов».

Вместе с тем представители банковского сообщества не отрицают, что ВИП-Банк и его топ-менеджеры имели неоднозначную репутацию. «Возглавляемый Алексеем Френкелем ВИП-Банк занимался обналичиванием крупных сумм денег, а это вызывало подозрение в том, что банк занимается «отмывочной» деятельностью. Но окончательное решение по поводу виновности банкира должен принять суд», — считает президент Ассоциации региональных банков России Анатолий Аксаков. Впрочем, президент банка «Российская финансовая корпорация» Андрей Нечаев сказал вчера РБК daily, что владельцем или одним из владельцев ВИП-Банка являлся Григорий Альтшулер. «Альтшулер — человек абсолютно мирный, и я убежден, что он вряд ли имеет отношение к убийству Андрея Козлова», — сказал Андрей Нечаев.

«Подозреваемый есть подозреваемый. Алексей Френкель — человек известный в банковской среде, молодой, умный, образованный. Но к нему были определенные репутационные вопросы, связанные с тем, что на нем было «завязано» много банков», — говорит президент Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян».

Время новостей, «Отстрел без лицензии»:

«Как ожидается, сегодня Басманный суд столицы рассмотрит вопрос о выдаче санкции на арест г-на Френкеля. Одновременно там же будет рассмотрено представление о взятии под стражу еще одного фигуранта «дела Козлова». Правда, его имя пока неизвестно.

Как сообщили в Генпрокуратуре, задержали предполагаемого заказчика убийства Андрея Козлова в ночь на 11 января. Основой мотив убийства, по данным следствия, — профессиональная деятельность г-на Козлова, который курировал банковский надзор. В Генпрокуратуре вчера отметили, что в общей сложности по этому делу задержано уже семь человек. К трем исполнителям, задержанным в октябре 2006 года, присоединились посредники. Их задержали в ноябре-декабре. «Всем им предъявлено обвинение и избрана мера пресечения в виде заключения под стражу», — отметили в правоохранительных органах.

Генпрокурор Юрий Чайка, комментируя известие о поимке заказчика убийства г-на Козлова (произошло это как раз в канун отмечаемого 12 января Дня работника прокуратуры), вчера не исключил, что круг обвиняемых по этому делу может еще расшириться. «Мы не исключаем, что есть еще ряд других лиц, которых необходимо будет привлекать к ответственности. Я имею в виду не только заказчиков, а соучастников, осведомителей и так далее. Преступление было в высшей степени подготовлено. От исполнителей до заказчиков преступления было аж три «прокладки» так называемые, чтобы на заказчика было очень сложно выйти», — сказал он. Подробности расследования генпрокурор сообщить отказался, сославшись на тайну следствия.

Однако почти сразу после выступления г-на Чайки имя главного подозреваемого в организации убийства замглавы ЦБ назвал адвокат Игорь Трунов. По его словам, это его давний клиент Алексей Френкель. «Я занимался его гражданскими делами. О случившемся мне сообщили его родственники. Как мне стало известно, в момент задержания предприниматель встречался возле своего дома в Москве с тремя людьми, занимающимися юриспруденцией, в частности ведущими его арбитражные процессы. В это время к дому подъехало несколько машин, было около десятка представителей различных силовых ведомств. Они предъявили Френкелю постановление о том, что он является подозреваемым в совершении этого преступления. После чего на Петровку забрали всех четверых. Допрос продолжался всю ночь. Я не имею доступа к клиенту. Следователь, сославшись на то, что у него закончился рабочий день, не предоставил мне свидания. По моим данным, на Френкеля оказывается давление», — сообщил г-н Трунов «Времени новостей». Чуть позже информацию Трунова относительно личности главного подозреваемого по «делу Козлова» подтвердил глава Ассоциации российских банков (АРБ) Гарегин Тосунян».