Банк России во втором полугодии 2018 года запустил робота для выявления нелегальных финансовых организаций и проектов в Интернете, в том числе имеющих признаки финансовых пирамид, рассказал в интервью РИА Новости директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ РФ Валерий Лях.
«Мы используем поисковую модель, запущенную во второй половине прошлого года. Она ведет себя фактически как обычный человек, который ищет, как и куда ему вложить деньги, и мониторит все, что происходит в Интернете. На такого посетителя реагируют компании, занятые поиском новых клиентов. Наш робот позволяет работать с достаточно примитивными запросами и с интерактивными формами обмена информацией. … После того как зафиксирована компания, проявившая к роботу интерес, регулятор анализирует, является организация легальной или нет», — сказал он.
Глава департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ пояснил, что для выявления нелегальных финансовых организаций и проектов Банк России использует как офлайн-, так и онлайн-каналы.
«С запуском Центра компетенции и отделов у нас увеличился потенциал замера деятельности финансовых пирамид. Сотрудники на местах владеют ситуацией в регионах, видят, что там происходит. Офлайн нелегальные организации выявляются также с помощью граждан, средств массовой информации — немаловажного для нас источника, потому что, как правило, журналисты неплохо сами прорабатывают информацию. А второй канал — это интернет-поиск компаний, действующих в онлайне. Здесь мы разработали модель поиска с использованием технологии big data», — указал он.
В прошлом году Центробанк обнаружил крупную финансовую пирамиду «Кэшбери». Банк России передал информацию о группе «Кэшбери» в Генеральную прокуратуру и МВД. Лях отмечал, что компании группы используют принципы сетевого маркетинга и обещают завышенную доходность, ведут агрессивную рекламу в СМИ и социальных сетях. ЦБ не обнаружил признаков реальной экономической деятельности у компаний, привлекавших деньги и в рублях, и в криптовалюте, не имея лицензии Банка России. Как сообщал Лях, сумма ущерба от деятельности «Кэшбери» может достигать 3 млрд рублей.
1 ноября владелец «Кэшбери» Артур Варданян заявил на YouTube-канале о прекращении работы «Кэшбери» и создании нового проекта под названием GDC.
Комментарии
До тех пор, пока финансовая организация платит своим вкладчикам, она НЕ является пирамидой! Пирамидой она становится лишь тогда, когда перестанет возвращать вклады. И тогда по гневным отзывам в интернете робот обнаруживает финансовую пирамиду, и туда приходит ЦБ с проверкой, чтобы наказать виновных и помочь обманутым вкладчикам. Но организаторы пирамиды уже успели вывести все деньги и сбежать туда, где их не достанут, и обманутым вкладчикам помочь уже невозможно.