Во время новогодних каникул граждане активно брали займы, ситуацией воспользовались псевдоброкеры, обещая помощь в получении средств, пишет «Коммерсант». Мошенники оформляли подписку по списанию средств с карты, для этого псевдоброкерам необходим банк-эквайер. Об активизации псевдоброкеров, вместо обещанных займов оформивших регулярные списания по картам, свидетельствуют жалобы на форумах.

Наиболее популярные сайты псевдоброкеров (согласно жалобам) находились на эквайринге Тинькофф Банка: по состоянию на 20 января, 33 сайта, пишет издание. После направления запроса в банк ситуация изменилась: проверка показала, что фактически на всех сайтах подписка больше не требуется, эквайринг отключен.

«Мы не работаем с подобными сайтами как эквайер и отсеиваем их на входе. С юридической точки зрения они не являются мошенниками и их бизнес-модель легальна, но мы проводим политику «нулевой толерантности» к подобным сервисам ввиду специфики их деятельности. Но такие сервисы могут подключаться к эквайрингу через агрегаторов, которые подмешивают их к проверенным мерчантам в общем потоке», — прокомментировали Банки.ру в пресс-службе Тинькофф Банка.

Кредитная организация проводит регулярный мониторинг со своей стороны, реагирует на жалобы клиентов и отключает такие сервисы или блокирует им возможность совершения платежей. Среди них бывают очень хорошо замаскированные ресурсы, у юридических лиц которых нет негативных признаков. В год количество таких заблокированных банком псевдоброкеров может достигать нескольких сот, отметили в пресс-службе банка.

«Всего в год мы обрабатываем десятки заявок от мерчантов на подключения, из них на входе около 2% мы отсеиваем в качестве сомнительных клиентов и отказываем им в обслуживании: либо по признакам мошенничества, либо ввиду легальной, но сомнительной бизнес-модели», — говорится в комментарии кредитной организации.

Представители других крупных банков утверждают, что отсеивают подобные компании на входе.

Работа подобных организаций закону не противоречит, у правоохранительных органов есть хорошая практика привлечения к ответственности агентов, услуги которых не соответствуют условиям договора и пользовательского соглашения, по статье «Мошенничество», отметила руководитель проекта ОНФ «За права заемщиков» Евгения Лазарева. По мнению экспертов, намеренно банк вряд ли будет заключать договор на обслуживание с организацией, предоставляющей подобные псевдофинансовые услуги, это риск для репутации. В то же время нормативный запрет на предоставление брокерам услуг по эквайрингу отсутствует. Как правило, банки-эквайеры в условиях проведения операций с использованием платежных карт и так оставляют себе широкие возможности для приостановления обслуживания, отметили эксперты.

Клиенты МФО жалуются на псевдоброкеров по подбору займов

Среди компаний — лидеров по жалобам — Creditkin, Big-zaim, Spetrovichem, 24zaem и другие.