Стало известно, какие переводы банки могут признать подозрительными

Совершение подозрительных переводов может стать основанием для блокировки карты банком, а при веских причинах — и блокировки счета. В публикации на Банки.ру эксперты объяснили, какие переводы по картам могут быть признаны подозрительными, как не допустить блокировки и что делать, если она все-таки случилась.

В частности, согласно критериям Центробанка, к числу сомнительных могут быть причислены переводы при совершении более 30 операций клиентом-физлицом в сутки, операции по зачислению средств между физлицами на сумму от 100 тыс. рублей в день или от 1 млн рублей в месяц, слишком быстрые переводы только что зачисленных на счет денег — менее минуты между зачислением и списанием. Под подозрение также могут попасть карты, по которым отсутствуют платежи в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (коммунальные услуги, услуги связи и т. п.).

При этом финансовые организации отслеживают все переводы на сумму от 600 тыс. рублей, а у каждого банка могут быть свои дополнительные критерии для определения подозрительных операций.

В случае блокировки карты ее держателю необходимо связаться с банком, и дальнейший алгоритм действий зависит от конкретных обстоятельств. Кроме того, с банком рекомендуется связаться и перед переводом крупной суммы денег, чтобы предупредить о намерении совершить операцию.

Самые популярные дебетовые карты с процентом на остаток

Выбор пользователей Банки.ру

Название	Проценты на остаток, %	Стоимость обслуживания, ₽	Cashback
Tinkoff Black МИР Тинькофф Банк	до 5%	0 - 1 188	до 15%	Оформить Лиц.№ 2673
ОТП Premium Light ОТП Банк	нет	0 - 17 880	нет	Оформить Лиц.№ 2766
Прибыль Уралсиб	до 14%	0 - 1 188	нет	Оформить Лиц.№ 2275
ОТП Максимум ОТП Банк	нет	0	нет	Оформить Лиц.№ 2766
Умная карта UnionPay Газпромбанк	нет	0	нет	Оформить Лиц.№ 354

Смотреть все карты с остатком на счет