Если на карту регулярно поступают деньги от одного и того же физического лица, налоговая служба может заинтересоваться такими переводами и начать проверку, рассказал RT экономист, основатель стартапа «Самбанкинг» Борис Фролов.
«Когда на карту регулярно поступают крупные суммы от одного и того же лица, особенно если эти переводы не укладываются в рамки официальных доходов, налоговая вправе заинтересоваться источником средств. Если у инспектора возникают вопросы, он может направить запрос в банк, получить выписки по операциям и начать проверку», — предупредил специалист.
Систематические переводы могут трактоваться как оказание услуг, в этом случае налоговая служба может назначить штраф, доначислить налог и пени, сказал Фролов.
«Были случаи, когда физлицо получало деньги за сдачу жилья, а затем, после жалобы бывшего жильца, попадало под проверку и в итоге платило НДФЛ как с дохода», — рассказал эксперт.
Фролов призвал оформлять документы, подтверждающие возврат долга или получение денежного подарка.
«Это не бюрократия, а инструмент защиты. Если человек утверждает, что вернул долг или подарил деньги, пусть подтвердит это распиской или договором», — подчеркнул он.
Банки отслеживают переводы клиентов по многим признакам: по сумме операции, их периодичности и количеству, по получателю и назначению платежа. Это делается для выявления преступной деятельности или ухода от налогов, объясняет аналитик-эксперт Банки.ру Эряния Бочкина. Ранее Банки.ру рассказывал о словах и выражениях, которые не стоит писать в сообщении при переводе.
МПКАрт 2.0
