В России с 30 мая 2025 года изменились правила перевода денег без открытия банковского счета. Изменения необходимы для борьбы с незаконными операциями, и гражданам, которые действуют в рамках правового поля и не занимаются подозрительной деятельностью, опасаться абсолютно нечего, рассказала Банки.ру руководитель направления Отдела развития цифровых каналов и банковских карт ББР Банка Кристина Аксенова.
Изменения предполагают, что теперь анонимно можно перевести до 15 тысяч рублей, с паспортом — до 100 тысяч рублей. Основная цель здесь, по словам Аксеновой, — усиление борьбы с незаконными финансовыми операциями и пресечение теневых денежных потоков, которые используются для отмывания денег, финансирования терроризма или других преступлений.
«Новые правила ограничивают размер переводов, совершаемых без открытия банковского счета по упрощенной идентификации. Теперь максимальная сумма одного такого перевода по упрощенной идентификации не может превышать 100 тысяч рублей. Ранее законодательных ограничений по этому параметру не было. Усиленный контроль устанавливается именно за крупными переводами», — пояснила эксперт.
В первую очередь нововведения затрагивают переводы, осуществляемые через различные платежные сервисы, например, сторонние онлайн-сервисы, электронные кошельки, а также операции без открытия банковского счета.
«По сути, речь идет об изменении правил для тех, кто совершал переводы с использованием упрощенной идентификации, то есть без полного подтверждения личности. Обычных клиентов банков, которые пользуются традиционными банковскими счетами, дебетовыми или кредитными картами для повседневных расчетов и переводов между своими счетами или на счета других людей, эти изменения фактически не затронут», — добавила Аксенова.
Целью, как отметила эксперт, является не усложнение жизни добросовестным гражданам, а усиление контроля за анонимными трансакциями, используемыми в нелегальных схемах.
Гражданам, которые осуществляют свои финансовые операции в рамках правового поля и не занимаются подозрительной деятельностью, опасаться абсолютно нечего.
Система контроля настроена на выявление и пресечение именно незаконных операций, таких, которые упоминались ранее. Банки и платежные системы заинтересованы в том, чтобы легальные переводы проходили быстро и без задержек. Поэтому, если действия клиента законны и прозрачны, нет никаких оснований для блокировки или возврата средств. Все стандартные переводы между физическими лицами или для оплаты услуг будут проходить в обычном режиме», — заключила она.
