Банки стали блокировать счета россиян, лишая их доступа к деньгам на месяцы, сообщают «Известия» со ссылкой на жалобы пользователей Народного рейтинга Банки.ру. Блокировки связаны с подозрительными операциями, которыми могут считать даже переводы друзьям или оплату переводом в магазине.
Многие клиенты банков жалуются, что средства стали блокировать чаще, причем в некоторых случаях на срок 30 дней и более. С такой проблемой столкнулись клиенты «МТС Деньги» — уже зафиксировано два случая, когда деньги удерживают около полугода. Несколько пользователей сообщили, что их средства заблокировали на полтора — три месяца. Некоторым блокировки снимают после жалобы на Банки.ру.
В похожие ситуации попали клиенты ВТБ и Газпромбанка, которые рассказывают о блокировках, затянувшихся на несколько месяцев. Также пользователи сообщают о препятствиях со стороны службы поддержки кредитных организаций, хотя в одном случае клиент не мог вывести даже свою пенсию.
Банки объясняют удержание средств антиотмывочным законом, нацеленным на противодействие легализации доходов и финансированию терроризма. В Росфинмониторинге заявили, что массовых блокировок не происходит, а антиотмывочное законодательство не предполагает массового применения приостановок или отказов в проведении операций.
В ЦБ объяснили, что блокировка — это ограничение дистанционного банковского обслуживания и отказ в проведении операции из-за подозрений, связанных с отмыванием доходов и финансированием терроризма. Банки проводят активную работу по противодействию операциям подставных физических лиц — дропперов — и другим схемам, которые используются теневым бизнесом.
Эксперты подтверждают увеличение жалоб на блокировки, однако отмечают, что они имеют объективные основания. На длительность удержания средств влияют многоуровневые проверки, которые обязаны проводить банки — в том числе, запрашивать документы о происхождении средств.
