Банки все чаще блокируют операции клиентов при обычных переводах между собственными счетами. Это связано с требованиями по борьбе с отмыванием денег и автоматизацией контроля за операциями, объясняет эксперт-аналитик Банки.ру Эряния Бочкина.
Блокировки при операциях между своими счетами чаще всего случаются при крупных переводах или частом повторении трансакций. Банк также может счесть подозрительными операции, которые не соответствуют обычному поведению клиента. Например, частые переводы на новые реквизиты, дробление больших сумм, нетипичные поступления от третьих лиц, внезапные крупные выводы после долгого накопления, а также нестандартные назначения платежей. В таких случаях кредитная организация приостанавливает операцию до подтверждения и проверяет источник средств.
«Чтобы не попасть под блокировку, не стоит дробить крупные суммы на десятки мелких переводов, прибегать к операциям с признаками анонимности или часто переводить средства незнакомым людям. В назначении платежа лучше указывать краткую и понятную суть перевода. Если перевод предстоит крупный, лучше заранее уведомить об этом банк», — рекомендует Эряния Бочкина.
Интерес службы безопасности банка может вызвать и частое перемещение средств с накопительного счета и обратно, предупреждает аналитик. Кроме того, частые переводы туда-сюда снижают доход по счету, отмечает она.
Если операцию приостановили, важно оперативно выполнить требования банка и предоставить запрошенные документы. По словам эксперта, для этого обычно достаточно подтвердить, что средства личные и легальные.
Подберите себе лучшую банковскую карту
- Кредитная карта
- Дебетовая карта
