Федеральная налоговая служба и Центробанк ужесточат контроль за переводами между физическими лицами. Цель — выявлять граждан, использующих личные карты для коммерческой деятельности. О грядущих изменениях рассказывает «Прайм» со ссылкой на юриста, руководителя Центра правопорядка в Москве и Московской области Александра Хаминского.
По его словам, разрабатываемые законопроекты предполагают создание автоматизированной системы обмена информацией между банками и налоговой службой. Кредитные организации будут передавать данные о переводах, которые вызывают подозрения, например, регулярные или крупные поступления.
Уже сейчас банки блокируют карты, если видят, что они используются в предпринимательских целях (по договору карта предназначена для личного пользования). Новые правила закрепят обязанность ЦБ передавать в ФНС информацию о физлицах, чьи доходы носят систематический коммерческий характер и не облагаются налогами.
Хаминский отметил, что блокировка перевода банком чаще всего происходит именно из-за признаков коммерческой деятельности. За последние годы практика получения денег на личные карты за оказанные услуги или проданные товары стала массовой.
При этом юрист подчеркнул, что по действующему законодательству безвозмездные переводы между физическими лицами налогом не облагаются. В феврале 2025 года ФНС выпустила разъяснение: налоговая обязанность возникает только тогда, когда перевод является не подарком, а фактическим получением дохода. Например, если человек без официальных источников заработка регулярно получает крупные суммы на карту.
Точные критерии, по которым переводы будут считаться подозрительными, еще предстоит определить ФНС и ЦБ в совместных соглашениях. В расчет будут принимать объем и частоту поступлений, их форму и периодичность.
Обычным гражданам, которые иногда переводят деньги родственникам или знакомым, беспокоиться не о чем, заверил эксперт. Нововведения направлены в первую очередь на тех, кто систематически принимает оплату на личные карты за товары и услуги, подменяя таким образом официальную предпринимательскую деятельность.
Доступ к кредитной истории, бонусам и сервисам — после авторизации
Мой профиль
