СберКарта для пособий и пенсии: как работает и сколько стоит

При условии зачисления на дебетовую СберКарту пенсии и социальных выплат по ней полагается бесплатное обслуживание, процент на остаток и другие бонусы. Разберем особенности карты подробнее.

СберКарта для пособий и пенсии: тарифы и условия

• Тип карты — «Мир» классическая.
• Стоимость обслуживания — от 0 до 1,8 тыс. рублей в год.
• Процент на остаток — до 3,5% годовых.
• Кэшбэк — до 10% баллами СберСпасибо*.

Сколько стоит

СберКарта для пособий и пенсии обслуживается бесплатно при соблюдении любого из условий:

• зачисление на карту пенсии или иных соцвыплат хотя бы один раз в три месяца;
• ежемесячные покупки по карте на сумму от 5 тыс. рублей;
• ежедневный остаток на счете от 20 тыс. рублей;
• наличие подписки «СберПрайм» и «СберПрайм+».

Без соблюдения условий плата за обслуживание карты составит 150 рублей в месяц.

Заказать карту можно онлайн на сайте банка и в «Сбербанк Онлайн», в любом офисе Сбера и с помощью выездного персонального менеджера (сервис доступен действующим клиентам Сбера, проживающим в городах из списка). Заявление на перевод пособий и пенсии можно оформить сразу при получении карты, для этого понадобится паспорт и СНИЛС.

Снятие наличных

Бесплатно снимать наличные с карты можно только в банкоматах Сбербанка. В сторонних банкоматах снимать деньги без комиссии разрешается только при условии, если ежемесячно тратить по карте от 75 тыс. рублей или хранить на счетах в банке от 150 тыс. рублей. В противном случае за получение денег через чужое устройство Сбер удержит 1% от суммы операции, но не менее 150 рублей. Сторонний банк может взимать и свою комиссию за выдачу средств, уведомление об этом обычно появляется на экране банкомата при совершении операции.

В кассах банка без комиссии снять наличные с карты можно в пределах суточного лимита, сверх лимита — с комиссией 0,5% от суммы превышения. Для получения наличных в кассе понадобится паспорт. Если требуется снять крупную сумму, стоит заранее позвонить в банк и заказать средства.

Лимиты на выдачу наличных зависят от ежемесячного оборота и суммы остатка на счете:

• ежемесячные траты до 5 тыс. рублей или остаток до 20 тыс. рублей — 50 тыс. рублей в сутки и 500 тыс. рублей в месяц;
• ежемесячные траты от 5 тыс. рублей или остаток от 20 тыс. рублей — 150 тыс. рублей в сутки и 1,5 млн рублей в месяц;
• ежемесячные траты от 20 тыс. рублей или остаток от 40 тыс. рублей — 300 тыс. рублей в сутки и 3 млн рублей в месяц;
• ежемесячные траты от 75 тыс. рублей или остаток от 150 тыс. рублей — 500 тыс. рублей в сутки и 5 млн рублей в месяц.

Переводы

Внутри банка бесплатно разрешается переводить до 50 тыс. рублей в месяц. За переводы сверх лимита, в том числе внутри своего региона, банк берет комиссию — 1%, максимум 5 тыс. рублей. Для безлимитных и бесплатных внутрибанковских переводов можно оформить подписку стоимостью от 199 рублей в месяц.

Также до 100 тыс. рублей в месяц можно бесплатно переводить по номеру телефона через систему быстрых платежей, комиссия за переводы сверх лимита — 0,5%, максимум 1,5 тыс. рублей. За межбанковские переводы по номеру карты Сбер берет 1,5% от суммы, минимум 30 рублей.

За стягивание, то есть за перевод денег с карты Сбера через сервисы других организаций, тоже есть комиссия — 1,25%, минимум 30 рублей, максимум 150 рублей.

СМС-информирование

Услуга СМС-информирования об операциях по карте стоит 40 рублей в месяц. Плата не взимается, если ежемесячно тратить по карте от 75 тыс. рублей или хранить на счетах в банке от 150 тыс. рублей.

Процент на остаток

При условии поступления на СберКарту пенсии банк начисляет на ежедневный остаток средств на карте проценты по ставке 3,5% годовых. Проценты выплачиваются на счет по истечении каждого трехмесячного периода с даты открытия карты.

Кэшбэк за покупки

В рамках программы лояльности «СберСпасибо» за покупки начисляются бонусы «Спасибо», которыми можно расплачиваться за товары и услуги у партнеров банка.

Баллы за покупки начисляются в зависимости от уровня привилегий:

• «Спасибо»: 30% от партнеров;
• «Большое спасибо»: 30% от партнеров + 0,5% от банка;
• «Огромное спасибо»: 30% от партнеров + 0,5% от банка + две категории с повышенными бонусами до 20%;
• «Больше чем спасибо»: 30% от партнеров + 0,5% от банка + четыре категории с повышенными бонусами до 20% + обмен баллов на рубли.

Дополнительно:

• 5% в категории «Кафе и рестораны» при сумме покупок от 20 тыс. рублей в месяц или остатке на карте от 40 тыс. рублей в месяц;
• 10% в категории «АЗС», 5% в категории «Кафе и рестораны» и «Такси» при сумме покупок от 75 тыс. рублей в месяц или остатке на карте от 150 тыс. рублей в месяц.

Лимит начисления повышенного кэшбэка — не более 1 тыс. баллов по ставке 10% на автозаправках и не более 2 тыс. баллов по ставке 5% при покупках в кафе, ресторанах. Дальнейшее начисление в указанных категориях производится по ставке 0,5%.

Кроме того, держатели СберКарты для пособий и пенсии могут один раз в квартал подключать еще одну категорию повышенного кэшбэка на выбор:

• АЗС — до 3%.
• Аптеки — до 3%.
• Детские товары — до 3%.
• Товары для дома — до 1,5%.
• Супермаркеты — до 1%.
• Все покупки — 0,5%.

Максимальный лимит кэшбэка за покупки в выбранной категории — 600 бонусов за квартал.

Также все карты «Мир» участвуют в программе лояльности «Привет, Мир!» от платежной системы. За покупки по картам «Мир» у партнеров программы полагаются скидки и бонусы. Партнеры платежной системы: поставщики коммунальных услуг, транспортные компании, сервисы бронирования путешествий, крупные магазины, клиники и другие организации.

Бонусы и акции постоянно обновляются. Следить за ними можно на официальном сайте программы.

Кому подойдет СберКарта для пособий и пенсии от Сбербанка

Карта подходит пенсионерам и получателям социальных выплат. Условия СберКарты для пособий и пенсии фактически идентичны условиям классической СберКарты, но с небольшими улучшениями. В частности, пенсионерам и получателям пособий полагается дополнительная категория повышенного кэшбэка и процент на остаток.

К пенсионным и социальным выплатам относятся следующие типы зачислений:

• пенсия, пенсия СФР, военная пенсия, пенсия НПФ Сбербанка, доплата к пенсии;
• пособия и другие выплаты по безработице;
• вознаграждение приемному родителю;
• выплата опекунам/попечителям;
• социальные выплаты;
• меры социальной поддержки;
• пособие по уходу за ребенком;
• субсидии выезжающим из районов Крайнего Севера;
• выплаты пострадавшим от радиации (175-ФЗ и т. п.);
• страховые выплаты военным и другим категориям граждан по 52-ФЗ;
• выплаты за счет пенсионных резервов;
• социальные выплаты отдельным платежным поручением;
• ЕДВ социальные;
• компенсации.

Вот еще несколько популярных дебетовых карт, которые можно рассмотреть:

• «Альфа-Карта» от Альфа-Банка
• «Умная карта UnionPay» от Газпромбанка
• «Карта для жизни» от ВТБ
• Карта «Прибыль» от банка Уралсиб
• «СберКарта» от Сбербанка

Плюсы и минусы СберКарты для пособий и пенсии

Популярные вопросы по СберКарте для пособий и пенсии 

Сколько делают СберКарту?

Если выпустить карту без пластика в мобильном приложении «Сбербанк Онлайн», ею можно будет пользоваться уже через пять минут после оформления. 

Для пластиковых карт сроки другие. В Москве, Санкт-Петербурге, Новосибирске, Екатеринбурге, Нижнем Новгороде и других крупных городах карта будет готова через два-три рабочих дня, в областях изготовление и доставка займут от трех до десяти рабочих дней. На доставку в удаленные населенные пункты может потребоваться до 15 рабочих дней.

При выпуске карты учитываются только рабочие дни. Если заказать ее вечером в пятницу, срок изготовления будет считаться с понедельника.

Какие есть привилегии для пенсионеров в Сбербанке?

• По СберКарте: бесплатное обслуживание, льготные уведомления (40 рублей в месяц вместо 70 рублей), 3,5% годовых на остаток.
• По вкладам и счетам: максимальная ставка по счету «Активный возраст».
• По кредитам: выгодные ставки и минимум документов, а также специальный сервис «Деньги до пенсии» — можно одолжить у банка до 10 тыс. рублей на месяц.

*Условия по карте актуальны на 06.03.2024.