Список вопросов
Ответ дан

p2p переводы на Bybit

Переводы и платежи
01.05.2025 01:47
677
Т-Банк
Автор
user-416321631540
г Москва

Доброй ночи! Подскажите пожалуйста, как мне быть если я работаю на Bybit P2Pшником. То есть я покупаю (перевожу деньги с ТБАНК другому физ лицу по СБП которые мне дает контрагент на сайте Bybit) криптовалюту с выгодным для меня курсу, после чего я продаю ( Скидываю свой номер телефона для перевода по СБП на свой ТБАНК) по выгодному мне курсу. И разумеется, учитывая нынешнее положение, банк рано или поздно заблокируют по 115 фз, так как у Вас методичка от ЦБ. Как мне быть? Я просто занимаюсь тем, что написал выше и на этот случай нет никакого закона или он есть, но никак не связан с P2P торговлей. При блокировке по 115 запрашивают куча разных документов, которые никак не относятся к продаже криптовалюты. Например выписка НДФЛ - что мне нужно скидывать, если я перевожу строго со своей карты и мне переводят когда я совершаю сделки на Bybit. И доказать что ты занимаешься абсолютно легальной деятельностью оказывается невозможно, хотя я повторюсь - я перевожу деньги по реквизитам на сайте в ордере(когда покупаю криптовалюту) и получаю эти деньги тем же способом (когда я продаю криптовалюту на сайте) Разумеется я это делаю с разницей в курсе криптовалюты, чтобы получать прибыль. 

Для дополнительной информации: этот аккаунт официальный и пройдена верификация KYC системой

Я надеюсь все ясно расписал 

 

Доброй ночи.

Мы, как и другие банки, должны проверять все операции по счетам. Если некоторые из них для нас будут непрозрачны — можем начать проверку, в процессе которой запрашиваем интересующие нас документы. По результам комплексного анализа вправе ограничить обслуживание. Этому нас обязывают 115-ФЗ и предписания ЦБ.

Хочу проверить ваш случай. Отправьте, пожалуйста, на почту connect@tbank.ru свои ФИО и дату рождения. К письму приложите ссылку на вопрос. Помогу во всем разобраться.

Эксперт банка

Анна Доронина
Анна Доронина
Эксперт по работе с клиентами Т-Банка
counter

О банке

Т-Банк
Лицензия № 2673
ОГРН 1027739642281
Кредитная карта года-2023
Адрес
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26
Офисы в городе Москва
Телефон
8 800 555-10-10
8 800 555-22-77
8 800 700-66-66

Предложения банка

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

СмартВклад с повышенной ставкой
Т-Банк
до 20.17%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

СмартВклад со стандартной ставкой
Т-Банк
до 17.12%
годовых
от 61 дн.
срок

Т-Банк

Накопительный счет
Т-Банк
12%
годовых
от 30 дн.
срок

Т-Банк

Наличными
Т-Банк
29.8% — 38.4%
Полная стоимость кредита
до 5 млн.
на срок до 5 лет

Т-Банк

На высшее образование
Т-Банк
2.95% — 3%
Полная стоимость кредита
до 6 млн.
на срок до 25 лет

Т-Банк

Под залог (авто)
Т-Банк
24.86% — 38.88%
Полная стоимость кредита
до 7 млн.
на срок до 7 лет

Т-Банк

Автокредит наличными
Т-Банк
24.8% — 35.61%
Полная стоимость кредита
до 8 млн.
на срок до 8 лет

Т-Банк

Рефинансирование под залог
Т-Банк
21.85% — 33.51%
Полная стоимость кредита
до 30 млн.
на срок до 15 лет

Т-Банк

Под залог (недвижимости)
Т-Банк
21.85% — 33.51%
Полная стоимость кредита
до 30 млн.
на срок до 15 лет

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с подпиской Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с наклейками "Роблокс"
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с дизайном Love Is
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Tinkoff Premium
есть
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
есть
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Платинум с оформлением на Банки.ру
до 120 дней
льготный период
0 - 590 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 55 дней
льготный период
1 890 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
до 55 дней
льготный период
990 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Platinum Premium
до 55 дней
льготный период
0 - 23 880 ₽
годовое обслуживание
Последние вопросы к эксперту
Металическая карта на самом деле пластиковая
Т-Банк

Очень разочарован обслуживанием в Т-Банке! Оформил премиум-тариф, заказал металлическую карту, как было указано в о... Читать полностью

15.06.2025 Качество обслуживания
Отключение входящих переводов
Т-Банк

Подала на процедуру банкротства, в Сбере сама отключила в приложении сервис "входящие переводы", в Т-банке такой во... Читать полностью

15.06.2025 Качество обслуживания
Реферальная программа "Приведи друга в Т-мобайл"
Т-Банк

В мобильном приложении, с апреля, было предложение - пригласить 3 друга на сим-карту т-мобайл, условием было чтобы... Читать полностью

15.06.2025 Иные вопросы
Как вернуть бесплатный проход в бизнес-зал у Т-Банка?
Т-Банк

Сегодня утром я сделал проход в бизнес зал по своей премиальной карте через систему Every Lounge, всегда проход ран... Читать полностью

15.06.2025 Обслуживание
Снижение лимита по овердрафту
Т-Банк

Банк в преддверии праздников в среду(11.06) вечером, снизил лимит по овердрафту до 10тр, было 150тр. Впереди 4 выхо... Читать полностью

15.06.2025 Обслуживание ЮЛ
Кредитные каникулы, могу ли я оформить , проблемы с деньгами, не могу работать по беременности
Т-Банк

Кредитные каникулы, могу ли я оформить , проблемы с деньгами, не могу работать по беременности  Читать полностью

15.06.2025 Иные вопросы
Отказ в КАСКО.
Т-Банк

Можете ли Вы рассмотреть мою ситуацию и перепроверить, может быть ошибка в отказе? И если отказ не пришел, а пришл... Читать полностью

15.06.2025 Каско
Через сколько банк может так сказать дать второй шанс и снять ограничения по ФЗ 115?
Т-Банк

Тоесть сначала центральный банк снимает методические рекомендации а потом уже вы решаете снимать ли ограничения или... Читать полностью

15.06.2025 Дистанционное обслуживание
Отказ в КАСКО.
Т-Банк

Добрый день. Купили машину 2022 года. Долго выбирали в какой компании оформить КАСКО, долго общались с менеджером в... Читать полностью

15.06.2025 Каско
Возврат платежей от NOFIT
Т-Банк

01.06 случайно увидел преложение по рецепту диеты от фирмы NOFIT . Заплатил 47 руб. .ничего не получил на почту. Ну... Читать полностью

15.06.2025 Иные вопросы
Последние вопросы по теме
Списали деньги за карту премиум и не возвращают
Т-Банк

Буквально несколько минут назад по случайности оформила карту "премиум",сразу написала в поддержку для отключения и... Читать полностью

15.06.2025 Переводы и платежи
Перевод ушел на кредитную, а не на дебетовую карту
Т-Банк

Открыла вклад в данном банке! Совершила перевод с другого банка для открытия вклада! А деньги ушли не в дебетовую к... Читать полностью

14.06.2025 Переводы и платежи
Списали платеж за подписку обманным путем оплата в neurabot.store 1990 рублей.
Т-Банк

Я оформила пробную подписку за 1 рубль, после чего подписку отменила, но через 2 дня у меня с карты без каких либо... Читать полностью

14.06.2025 Переводы и платежи
Минимальный платеж по кредитной карте
Т-Банк

Шикарно, увидимся в суде Читать полностью

13.06.2025 Переводы и платежи
Минимальный платеж по кредитной карте
Т-Банк

Добрый день, у меня сегодня минимальный платеж по кредитной карте - 36 700 рублей.Жена со своей карты Тбанка переве... Читать полностью

13.06.2025 Переводы и платежи
долго идет перевод другому человеку
Т-Банк

здравствуйте я 11 июня с т банка перевела в альфа банк уже 13 июня перевода у человека до сих пор нету,может ли это... Читать полностью

13.06.2025 Переводы и платежи
Как получить свои деньги?????
Т-Банк

Добрый день!27 мая заблокировали карту, было много звонков, Особенно от одного сотрудника безопасности, который общ... Читать полностью

13.06.2025 Переводы и платежи
Поддержка сегодня говорит одно а завтра другое
Т-Банк

Решила я воспользоваться кэшбеком т-банка и купить с сайта ламода. Совершила заказ и сразу оплатила. Спустя три чет... Читать полностью

13.06.2025 Переводы и платежи
Переводы и платежи.
Т-Банк

Здравствуйте, можете, пожалуйста, отключить подписку на неизвестный сайт, снимают 999 рублей jok-ai.org G OMSK RUS... Читать полностью

13.06.2025 Переводы и платежи
Блокировка по 161 фз
Т-Банк

Был заблокирован по 161 фз, обратился в цб, там дали ответ что т банк передал им какие-то данные. Звонил в т банк н... Читать полностью

12.06.2025 Переводы и платежи
Смотреть ещё
Последние вопросы организациям
Заблокировали доступ в личный кабинет.
Альфа-Банк

Здравствуйте, Шуренкова аНастасия Олеговна , закончился вклад в альфабанке, сегодня решила перевести себе же часть... Читать полностью

15.06.2025 Переводы и платежи
Заблокировали дебетовую карту
Сбербанк

И сколько мне еще ждать? Читать полностью

15.06.2025 Обслуживание
Пояснительная записка от Ш-в У.Ш. угли
Сбербанк

жду Читать полностью

15.06.2025 Дистанционное обслуживание
Письмо вам отправить не могу. Выдает ошибку
Сбербанк

Писала по поводу мены с доплатой мат капитала и жилищного сертификата. Что банк отказал выплачивать деньги . Багир... Читать полностью

15.06.2025 Иные вопросы
Отказываются оформить чарджбэк
Сбербанк

Добрый день! С моей карты были списаны средства незаконно, к данному списанию отношения я не имею. Банк отказывает... Читать полностью

15.06.2025 Переводы и платежи
Не вернули деньги за не оказанные услуги. Сайт ОКБ, интегрированный в мобильное приложение Сбербанка не работает.
Сбербанк

Обновила кредитный рейтинг в приложении Сбербанк онлайн, нашла незакрытый заем от 2018 года. Решила заказать кредит... Читать полностью

15.06.2025 Другое
Металическая карта на самом деле пластиковая
Т-Банк

Очень разочарован обслуживанием в Т-Банке! Оформил премиум-тариф, заказал металлическую карту, как было указано в о... Читать полностью

15.06.2025 Качество обслуживания
не начислен кешбэк, предусмотренный условиями банк
Альфа-Банк

Здравствуйте! В третий раз обращаюсь с одним и тем же вопросом! Сегодня 12 июня 2025г, а мне не начислен полностью... Читать полностью

15.06.2025 Другое
Списались деньги aiminotaur G OMSK RUS
Сбербанк

Здравствуйте, у меня списались деньги за aiminotaur G OMSK RUS. Что это? Можно ли как то вернуть деньги? Сняли 890... Читать полностью

15.06.2025 Иные вопросы
Отключение входящих переводов
Т-Банк

Подала на процедуру банкротства, в Сбере сама отключила в приложении сервис "входящие переводы", в Т-банке такой во... Читать полностью

15.06.2025 Качество обслуживания