22
1) Мною был получен запрос ПАО «СОВКОМБАНК», в соответствии с которым Банк просил предоставить дополнительную информацию по операциям, осуществляемым по моему счету, в рамках исполнения требований пп.1 п. ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 N 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".
2) Также был получен отказ в совершении операции от 28.07.2025 № б/н на сумму 204350.00 руб. по причине наличия подозрений, что она совершается в целях ОД/ФТ/ФРОМУ, возникших при реализации ПВК в целях ПОД/ФТ/ФРОМУ. ПАО «СОВКОМБАНК».
Со своей стороны, я, Чиркова Ольга Сергеевна, предоставила все пояснения и документы в рамках исполнения требования 115-ФЗ. Банк же в свою очередь направил мне отказ в проведении операции, не предоставив мотивированный ответ на представленные документы по 115 ФЗ.
Получить обратную связь от банка очень сложно, сотрудники банка не дают письменных пояснений, только сообщают устно о принятом решении, никак не мотивировав его.
Я повторно подала в отделение банка Заявление об обжаловании отказа в совершении операции, на что банк сообщил мне устный ответ и приложил к нему самое первое решение, тем самым подтвердив то, что документы не были рассмотрены и просто направлена отписка, а сотрудник банка устно пояснил, что документы не соответствуют требованиям, хотя ранее их принял в полном объеме, и не указал что именно не соответствует и каким требованиям не соответствуют мои документы.
Прошу ПАО «СОВКОМБАНК» посодействовать в решении вопроса и перевести остаток денежных средств на мой счет в другом банке с назначением платежа «перевод собственных средств» или выдать денежные средства наличными, после чего закрыть счет.
На данный момент установлены ограничения в отношении меня по 115-ФЗ, между тем, ранее мною было направлено пояснение и все необходимые документы по запросу банка, на который так и не поступил ответ от банка , что не дает мне возможности обратиться в ЦБ России.
Прошу перевести остаток денежных средств на мой расчетный счет №40817810038052418685 в банке ПАО Сбербанк с назначением платежа: «перевод собственных средств» или выдать наличными через кассу. Если банк откажет в проведении такой операции, прошу ПАО «СОВКОМБАНК» дать письменное разъяснение, на основании каких норм закона осуществление такой операции невозможно.
Уважаемый Автор!
Благодарим за обращение!
Информация по Вашему обращению носит строго конфиденциальный характер и будет направлена по
представленным/указанным Вами контактам.
Заверяем, что Банк действует в строгом соответствии с действующим законодательством РФ и не допускает
нарушения прав и законных интересов клиентов и иных участников расчетов.
С уважением,
Эксперты банка
Предложения банка
- Вклады
- Дебетовые карты
- Кредитные карты
Банк заблокировал карты и ДБО, при переводе себе., оставив меня без денег не известно на сколько дней....Круто. Читать полностью
Здравствуйте. Получилась очень неприятная ситуация. Есть авторассрочка рассрочка от СОВКОМБАНК и обязательное услов... Читать полностью
Здравствуйте,я Цветкова Маргарита Рубеновна, давно пользуюсь картой, взяла небольшой кредит, по условиям которого д... Читать полностью
Всегда плачу кредит за машину вовремя, и вот вчера деньги были на счету двумя переводами, и кредит списали частими,... Читать полностью
Добрый день. При оформлении в режиме онлайн через мобильное приложение банка денежного кредитного договора мне был... Читать полностью
Здравствуйте!Много лет я являлась клиентом Хоум Кредит Банка, но в 2024 году, СовкомБанк поглотил банк Хоум Кредит... Читать полностью
Похвалил оператора. Документы преклеплены. Читать полностью
18.09 по адресу моей бывшей регистрации пришёл сотрудник банка Гусев В.А. Диалог вёл с моей мамой. В нарушение 230-... Читать полностью
Здравствуйте!Почему так долго "проверяется"мой отзыв от 5 сентября? И когда он, наконец, будет зачтен?Документы все... Читать полностью
Здравствствуйте. Впредь все обращения будут направляться напрямую в ЦБ РФ. С вашим банком бесполезно иметь дело. Читать полностью
Здравствуйте!Много лет я являлась клиентом Хоум Кредит Банка, но в 2024 году, СовкомБанк поглотил банк Хоум Кредит... Читать полностью
добрый день, прошу оставить комментарии для зачета отзывассылка на отзыв https://www.banki.ru/services/responses/ba... Читать полностью
Добрый день Пополнение лимита карты сделали 4.09 и сотрудник банка сказал что у меня льготный период карты по 4 чис... Читать полностью
Добрый день! Произошла неприятная ситуация, 25.01.25 г. произвела предоплату за двери и комплектующие на сумму 5500... Читать полностью
Добрый день.второй месяц не могу решить вопрос.написала заявление с просьбой ответить на конкретный вопрос:Почему б... Читать полностью
Доброе утро! Все сведения, которые Вы запрашиваите я указал в приложении к обращению на сайте "Банки.ру". Читать полностью
05.09 в мобильном приложении мне поступило предложение подключить по акции подписку, я подключила с намерением наме... Читать полностью
доброе утро, явлеюсь клиентом банка с 2023 года, в этом же году оформил договор расрочки на покупку автомобиля, в д... Читать полностью
Добрый день! 01.09 2025 я перевел за пользование заёимными средствами сумму указанную по задолженности - 7653.37 ру... Читать полностью
Хорошо, я допускаю, что сам мог не увидеть предупреждение об изменении условий программы лояльности. Но можно как-т... Читать полностью
Здравствуйте. Есть решение по моему вопросу? Читать полностью
Здравствуйте! 17.07.2025 мною на электронную почту USPB_ZALOG@sberbank.ru был направлен пакет документов на заключ... Читать полностью
Кинули с обещанным вознаграждением в размере 2000 при переводе пенсии по промкоду. Пришло смс -Владимир, получите 2... Читать полностью
Выпала категория выгоды с Пэй "супермаркеты 50% купила сертификат в маркетплейс, кэшбэк не начислили, но на истории... Читать полностью
Как закрыть счёт в озон банке и можно ли забрать деньги наличкой Читать полностью
Оформила Арктическую ипотеку 01.07.2024 году.Летом этого года было много событий, в том числе в августе похороны мо... Читать полностью
Сколько ещё ждать? Месяц? Два? Жаль, что такое безразличное отношение к клиентам Читать полностью
Банк заблокировал карты и ДБО, при переводе себе., оставив меня без денег не известно на сколько дней....Круто. Читать полностью
Выпала категория выгоды с Пэй "супермаркеты 50% купила сертификат в маркетплейс, кэшбэк не начислили, но на истории... Читать полностью
Здравствуйте! Между мной и ПАО «Сбербанк» заключен договор ипотеки № 921113029 от 20.09.2024) по государственной пр... Читать полностью