Заблокировали ИБ и текущий счет с денежными средствами для оплаты по кредитной карте

Уважаемый Diim! Благодарим Вас за обращение. Необходимо пояснить, что, согласно законодательству РФ, на Банк возложена обязанность по исполнению финансового контроля. В рамках этой обязанности Банк имеет право запрашивать у Клиентов документы, касающиеся их финансово-экономической деятельности и разъясняющих экономический смысл проводимых операций по счету. Банк воспользовался этим правом и действовал в рамках ФЗ № 115 от 07.08.2001 г. «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Сообщаем, что в целях исполнения требований Федерального Закона № 115-ФЗ была проведена проверка в отношении совершенных Вами операций в дату 23.09.2016 года. После проведенного анализа операций по счету, данные операции были признаны сомнительным, в результате чего в дату 23.09.2016г., Вам был действительно заблокирован доступ к облуживанию счета. Отметим, что в данном случае Документы Банк запрашивает для проведения служебной проверки и выявления характера проводимой операции. При этом в случае не предоставления Клиентом при обращении в офис Банка документов, разъясняющих характер поступления средств, поступившие денежные средства могут быть исключительно возвращены в банк-отправитель. После проведения служебного расследования, счет был разблокирован, денежные средства были переведены на Счет в дату 07.10.2016г. Несмотря на то, что действия Банка были законны и корректны, тем не менее в дату 12.10.2016г., в рамках лояльности и возможности дальнейшего сотрудничества, Банк произвел частичную компенсацию начисленных процентов по Договору. Надеемся, что представленная информация была Вам полезна. С уважением, Новиков Александр