Незаконное списание денежных средств с счета юридического лица

16.05.2017 года Филиалом Саратовский ПАО Банк "ФК Открытие" были списаны денежные средства в сумме 845883,87 рублей по инкассовому поручению с счета ТСЖ "Фаворит", в пользу физического лица С-ва Александра Н-ча. В назначении платежа Банк указал Определение Арбитражного суда Саратовской области о процессуальном правопреемстве и исполнительный лист. Однако, в данном определении отсутствуют реквизиты получателя С-ва А.Н.: не указаны его паспортные данные, ИНН, а также иная информация, необходимая для составления инкассового поручения. Отсутствует данная информация, позволяющая идентифицировать взыскателя С-ва А.Н. и в самом исполнительном листе. Исполнительный лист выдан Арбитражным судом на Первоначального взыскателя – ООО «Пантеон». Данные действия Филиала Саратовского ПАО Банк «ФК Открытие» противоречат Положению о порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями и являются незаконными, так как: - во-первых, Определение суда не является исполнительным документом и не может быть указано в назначении платежа как основание к перечислению денежных средств с расчетного счета ТСЖ «Фаворит», - во-вторых, в исполнительном листе, предъявленном к исполнению С-вым А.Н. и определении о процессуальном правопреемстве отсутствовали данные, позволяющие идентифицировать личность Нового кредитора (взыскателя) С-ва А.Н. В соответствии со ст. 8 ФЗ «Об исполнительном производстве» исполнительный документ о взыскании денежных средств или об их аресте может быть направлен в банк или иную кредитную организацию непосредственно взыскателем. Представляется, что в данном случае речь идет о взыскателе, непосредственно указанном в исполнительном документе, а С-нов А.Н. в исполнительном листе в качестве взыскателя указан не был. Также своими действиями Филиал Саратовского ПАО Банк «ФК Открытие» нарушил п. 2 ст.52 №229-ФЗ «Об исполнительном производстве», где прямо сказано, что судебный пристав-исполнитель производит замену стороны исполнительного производства на основании судебного акта о замене стороны исполнительного производства правопреемником по исполнительному документу, выданному на основании судебного акта или являющегося судебным актом. Решение судебного пристава-исполнителя о замене стороны по исполнительному производству Банк не получил, и произвел перечисление денежных средств самостоятельно. Считаем, что имеются основания предполагать сговор должностных лиц - работников Банка с взыскателем в целях получения последним денежных средств с расчетного счета ТСЖ «Фаворит» в обход норм ФЗ «Об исполнительном производстве» и Положения о порядке приема и исполнения кредитными организациями, подразделениями расчетной сети Банка России исполнительных документов, предъявляемых взыскателями. Считаем, что действиями Банка его клиенту – ТСЖ «Фаворит» причинен имущественный вред. Банк не обоснованно принял к взысканию документы, предоставленные С-вым А.Н., так как, для исполнения банком или иной кредитной организацией содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств с должника в адрес банка или кредитной организации судебный пристав-исполнитель должен был направить исполнительный документ либо постановление судебного пристава-исполнителя об обращении взыскания на денежные средства должника с приложением исполнительного документа…» № счета 42307 81005 ***** *****, на который перечислены данные денежные средства не соответствует счету, указанному С-вым А.Н. в договоре №2 уступки права требования (цессии), а также в приложении №2 к данному договору. С-нов А.Н. умышленно предоставил недостоверную информацию в Банк о счете для перечисления денежных средств, так как в договоре указан № счета, открытый на ИП С-нов А.Н. и данную информацию должен был проверить пристав-исполнитель. Также обращаем Ваше внимание на тот факт, что информация об исполнительном листе, который был предъявлен для взыскания, отсутствует в Определении суда о процессуальном правопреемстве, на которое имеется ссылка в назначении платежа в инкассовом поручении. Также обращаем внимание, что Банком со счета ТСЖ "Фаворит" была снята комиссия за перевод денежных средств физическому лицу в сумме 7708-84 рублей, в то время как в договоре цессии указан счет ИП С-нова, и такое перечисление позволило бы избежать дополнительных затрат ТСЖ "Фаворит". ТСЖ «Фаворит» с учетом вышеизложенного подало жалобу в Филиал Саратовский ПАО Банк "ФК Открытие" с просьбой вернуть незаконно перечисленные денежные средства С-ву А.Н. на счет ТСЖ, но до сих пор денежные средства не перечислены.