Тинькофф блокирует счета по 115 фз и требуют 20% за перевод денег

09.04.2022 21:59
3555
6
Без оценки
Моему разочарованию нет предела. Очередной замок в жизни рухнул) когда они уже закончатся.К Тинькофф всегда относился настороженно, но последние 2 года , стоит отдать им должное, они втянули меня в свою экосистему. Бизнес, карты инвестиции и даже мобаил. И я было начал всем советовать этот банк, и рассказывать про преимущества. Как в одну секунду все оборвалось. Когда на счетах у меня скопилась значительная сумма более 3млн рублей. Честно заработанных, с них заплачены налоги. Они заблокировали мои счета, оставив меня без денег вообще. Я не могу даже хлеб купить, так как доверился мистеру Тинькову. При этом всегда уважал его. На мои объяснения тупые отписки и молчание. Я предоставил все доводы, в том числе что деньги получены от предпринимальской деятельности, в их Тинькофф бизнес. Да и они типо прогрессивные и сами должны все видеть. В итоге оказалось что я не один и такая ситуация это норма, после подобной блокировки сотрудники банка предлагают вывод денег за 20%. Поэтому получается что Тинькофф банку остаётся участь подобной КИВИ кошельку, которому больше 5000руб доверять нельзя. И все их хваленые системы работают против обычных людей, под предлогом борьбы с мошенничеством и легализацией средств, для получения прибыли. Конечно же после таких ситуаций доверие к банку пропало. И доверять этой конторе больше 5000 не советую. В случае чего будете также писать здесь посты и плакаться в чате поддержки безуспешно. И ещё один момент. Всегда ждал чтобы купить акции тинькова не дорого. Но эти моменты показывают , что банк зарабатывает свои прибыли на обмане. Блокировки денег у обычных людей, не внося в этот мир никакой дополнительной ценности. Поэтому их акции также не советую к покупкам, так как все прибыли дутые. Сколько обманем, столько и заработаем. Я замечал это во многих местах у них, но прощал, так как вроде все работало и думал, ну пусть заработают. Сбер после них достойный банк пусть и не такой гибкий. А эти гибкие, только пока им надо, счёт за 5 минут - да пожалуйста , все привезём, но разблокировать честные деньги и выслушать доводы. На это надо месяцы и 20% от Ваших денег.
Администратор народного рейтинга
Администратор народного рейтинга
2022-04-15T16:52:33+03:00
Спасибо за отзыв. Оставляем его без оценки согласно п.3.7.2. а) [url=https://www.banki.ru/services/responses/rules/]Правил Народного рейтинга[/url].
Т-Банк
Т-Банк
2022-04-25T10:45:45+03:00
Здравствуйте. Мы изучили операции по счету и обратили внимание на систематические поступления с карт других банков, с последующими переводами на QIWI, а также на счета третьих лиц. Подобные операции попадают под критерии, описанные, в "Методических рекомендациях о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов; физических лиц от 06.09.2021 № 16-МР". Мы обязаны обращать внимание на методические рекомендации Центрального Банка в соответствии со 115-ФЗ. Чтобы разобраться в ситуации, запросили у вас подтверждающие документы. Счет не блокируем, при этом можем ограничить дистанционное обслуживание на время проверки. Никакой комиссии за вывод денег в подобных ситуациях мы не берем. Вы предоставили все объяснения и документы, по которым мы убедились, что операции реальны и никаких вопросов не вызывают. Мы продолжили обслуживание счета.

О банке

Народный рейтинг

5 место
4,50
средняя оценка
26.79%
решено проблем
19 185
отзыва
19 017
ответа

Предложения компании

  • Вклады
  • Кредиты
  • Дебетовые карты
  • Кредитные карты

Т-Банк

Молодежная Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Black + Подписка Pro
до 15%
кэшбэк
1 990 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Аромакарта Black
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Зарплатная карта Black
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Пенсионная карта
до 15%
кэшбэк
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

Исламская карта
до 15%
кэшбэк
3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines
до 6 000
мили
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Black с оформлением на Банки.ру
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Drive
до 5 000/мес.
баллы
0 - 3 588 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Премиальная карта Black Premium
до 15%
кэшбэк
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Карта для иностранных граждан
до 15%
кэшбэк
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Джуниор с диодами
до 2 000/мес.
баллы
бесплатно
годовое обслуживание

Т-Банк

AliExpress
до 6 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Lamoda
до 3 000/мес.
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7 Premium
есть
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

S7
до 7 000
мили
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

All Airlines Premium
до 30 000
мили
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз
есть
баллы
0 - 1 188 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Физтех-Союз Premium
есть
баллы
0 - 35 880 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Tanks Blitz
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир танков
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

Мир кораблей
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Т-Банк

ЛУКОЙЛ
есть
баллы
0 - 2 280 ₽
годовое обслуживание

Отзывы о дебетовых картах Т-Банка

Банк надежный служба поддержки работает быстро

Оценка 5

Пользуюсь услугами банка относительно недавно, при трудоустройстве на работу указал реквизиты Т банка зарплата всегда приходила раньше чем другим на сбербанк еще был такой момент... Читать полностью

24.05.2026

Реквизиты счета

Оценка 5

Спасибо большое Т-Банку за помощь в реквизитах счета, очень понадобились для перевода денег на мой счёт и я написал 23 мая в 11:31 в чат поддержки и ассистент поддержки скинул мне... Читать полностью

23.05.2026

О поддержке Т-Банка

Оценка 5

Мне не начислили кешбек за шашлык покупка у партнеров обратилась В поддежку но таисия и Андрей помогли мне в этом и начислили кешбек на карту как корректировки и я была очень рада... Читать полностью

23.05.2026

Помощь с реферальной программой

Оценка 5

Обращался в банк ,чтобы узнать почему не пришли деньги за приведённого мною друга. В ходе разговора с поддержкой Юлия помогла досконально разобраться в условиях самой реферальной... Читать полностью

23.05.2026

Спасибо огромное

Оценка 5

 В чате предоставили данные техподдержки почты. Мой вопрос был решён в этот же день. Вопрос касался возврата денег с сервиса такси. Помоги в короткий срок зачислить деньги обратно... Читать полностью

22.05.2026

Помогли оформить карту

Оценка 5

Здравствуйте, обратилась в чат поддержки Т-банка 28.08.25 в 10:59 с вопросом по карте джуниор.  Мой брат живет в другом городе, и я бы хотела оформить для него карту джуниор... Читать полностью

22.05.2026

Достойная реклама и предложения

Оценка 5

Добрый день! Хочу поблагодарить сотрудника банка Дарью, чат-бот и сотрудников горячей линии обзвона. Мне поступил звонок от Тбанка с персональными предложениями, сначала я не... Читать полностью

22.05.2026

Продукты банка